|
8 e4 X$ ~5 p$ S& l2 J. @此次骗局的爱害者廖万斌是经朋友介绍，了解到一种收益远高于银行理财的投资产品——“私募基金”，于是他与妻子、朋友等共同凑钱，购买了这家名为“深圳金博亿股权投资资金管理有限公司”(下称“金博亿”)的投资基金，总额高达112万元。) o' s( l; F1 o
2 ~, F' H' z; V3 \8 S* p: D
根据与金博亿签订的协议书显示，廖万斌购买的这款产品封闭期为6个月，封闭期内每月按照投资金额的6%作为回报，封闭期满后将返还全部本金。据廖万斌介绍，起初的6个月都收到了按合同所述的6%收益，廖万斌本来还暗自生喜，总算找到了除炒股、买基金之外的另一种更好的投资渠道。但是好景不长，也就是大概在封闭期结束后，廖万斌发现在金博亿并没有将他原来的上百万本金归还。当他去追讨时，金博亿工作人员以各种借口来一拖再拖，最后更是人去楼空。
" H; I6 s* e8 Q5 O4 P* t" Y' o+ e5 p/ v/ y d
在这起诈骗案中，廖万斌只是一个缩影，实际上单个投资者的投资金额都比较高，最少六七十万元，有的甚至高达五六百万。其中甚至还有一些老年人，将自己的养老金全都取出拿来投资，结果全部都打了水漂。
6 S) ?: ?6 ]6 L3 C( `, q- [8 p% Y+ Y5 Z
其实庞氏老套路的运作逻辑很简单，就是用高额回报引诱投资者，再用后来的投资者资金偿付前期投资者，维持收益假象。只要投资资金源源不断，游戏就可以继续下去了。2 U, m2 {3 W. X- l3 a
+ A! ^ I4 r$ S6 } 那投资者为什么会容易上当？绕不开的症结所在就是诱人的利益，投资者们以为自己所投资的是颇有收益的基金产品，而事实是钱直接进入私人口袋，前期资金的高回报依然来自后期加入的投资者资金。天上不能白掉馅饼，当利益过分诱人时，投资者更应该提高警惕，保护自身的财产安全，谨防骗局发生。1 ~0 |% s( G: w
' J/ t9 b% O' o: ^7 G* w9 x, o 借道银行发展下线1 V; P+ A" ] Q' r7 R& p
. C0 |7 b' J8 m( u; S 多名投资者接二连三的上当，诱人的利益是一方面，另一方面的原因是聪明的发起者借助了银行的渠道，这样不仅可以在短时间内联络到客户而且能吸引到大批高收入客户。据了解，金博亿在成立之初也是有意识地招聘了众多银行的客户经理，利用他们在银行供职时手中的客户名单，而银行的高收入客户自然成为金博亿的“猎物”。金博亿还利用客户对银行经理的信任来谋取资金。% L* ~4 M) z2 W M+ X
1 ~6 _6 V7 q( r/ W- z( o 例如金博亿有意招聘之前曾在某银行担任客户经理的人选，辞职并进入金博亿后利用在银行工作期间的客户资源，联络这些客户向他们推销金博亿基金产品，而众多客户对此并不是很了解，甚至有客户还不知道他已离职，误以为是另一种银行理财产品轻易购买。就在极短时间内，轻而易举的骗得客户总共大约800多万元的资金。
9 m# i7 ~0 i% `$ G3 e# H) }9 t( |
更为关键的是，金博亿在产品销售中还使用传销的方式，通过发展下线寻找各种代理人。雇佣有传销或直销经验的销售员，利用其善于鼓动和推销的工作经验，大肆进行兜售。记者向深圳南山警方了解到，其中一名骨干曾在某知名直销公司工作，共销售了800万元基金产品。对于业务员金博亿也给予了极具诱惑力的奖励，代理人每推荐一人就有10%的提成。" B: c$ ?& J. g9 b, G
4 s' Q `" M- V) p% l3 D1 h7 C
一位曾接触过金博亿的人士向记者透露，在金博亿公司他看到成堆的基金产品说明书，印制得如同一本售楼书，而且在其中直接写明产品的具体收益率。而且金博亿不时会雇佣派发员，在大街上或者到写字楼内派发宣传材料。
% o( ^* ~( x. ?1 F# e3 W: g& @5 G
! s; F, y {. w$ G! f4 Z4 f 火眼睛睛辨真伪+ K" ?6 |& p' [4 A
1 U: M4 y( t/ q: u0 S
除了巨额资金外，与以往普通的私募诈骗案不同的是，这家私募基金坐落于打造深圳私募中心的私募产业集聚园区，合法注册并经过层层审批，即使投资者想要对私募基金公司进行调查，也仅能查到该公司的注册信息，而涉及核心的投资项目、资金运作等很难通过公开渠道获取，因而轻易取得了不少投资者的信任，让他们等待的是血本无归的结局，这无疑也暴露出了监管与法律的缺失。% d3 M+ g8 k+ r9 |
* @5 b) [/ X0 w' B0 V' C 当前私募业发展迅猛，但除了阳光私募外，很多民间私募游走在法律的灰色地带，因而投资者的权益很难得到保障。尽管有一些私募确实让投资者得到了较高的收益，但他们与客户签订的协议并没有任何法律效力，因而风险相当大，一旦出现资金链断裂等问题，投资者根本无从追诉。即使私募公司承诺了高收益，但如果项目无法达到预期，投资者的损失也无法得到弥补。更何况民间还有相当多的私募公司，以虚假的项目“空手套白狼”，骗取投资者的资金。
+ q- m4 E* i: r6 y4 k$ r6 F
+ C' l- B8 S. j “目前从事一级市场的股权私募良莠不齐，没有经验的投资者很难辨别其真伪。”业内人士提醒，国内只有资产管理规模到一定数额，而且管理制度和风控措施规范的私募公司才会有资格发行信托产品，除了这些阳光私募之外的都是“灰私募”，对于私募宣称的高回报是建立在投资项目的真实性上的，而这也恰恰是普通投资者的薄弱点。而且此类股权投资大多是长达数年的长期投资，更进一步增加了投资风险。投资者不能只着迷于高额度的回报，天下不可能掉这么大个馅饼，越高收益的理财品，越要引起投资者的警惕，切误只听信朋友推荐或跟风购买，须谨慎投资。+ k' x" |9 @. A5 X! P6 S) q
% V- q, W }8 ?# Y$ N Tips:庞氏骗局的运作步骤2 d- J/ ^( C6 j5 v9 t
6 [3 T' J7 A) ? 1、告诉你有一种投资方法可以获得高额回报。$ W( Y4 G$ Q) t) W# t4 F$ e9 B
5 g+ G. l* i2 W6 H' {* L& W
2、你搞不懂它怎样挣钱，但投入了第一笔资金。 a8 n- N! {4 _4 t
: s9 z% n) r; V/ N6 T' p* n 3、后续投资者陆续加入，而你获得的高额收益来自于他们的投资资金。
& E4 a" B: U- \7 T5 P1 t- F' T7 W4 q+ B' H- O
4、收益假象继续维持，有更多的人循环加入。 | 
|手机版|Archiver|
( 桂ICP备12001440号-3 )|网站地图
发表于 2015-10-6 13:47:22