在通胀压力与金融市场波动的双重夹击下,北京高净值人群正加速转向稳健型投资赛道。作为传统固收理财的升级替代方案,类固收产品凭借"攻守兼备"特性成为2025年京城理财市场的新宠。据权威机构统计,北京地区类固收产品规模已突破800亿元,其中头部机构发行的优质产品年化收益较同期定期存款高出2-3个百分点。
0 T2 s$ W/ L% \+ v4 r作为北京头部理财机构,国信家办深度布局类固收领域,其三大创新方向值得关注:首先是"固收+期权"复合策略,通过嵌入金融衍生品对冲市场波动;其次是聚焦新能源、基建等政策支持领域,获取优质资产溢价;最后是采用动态久期管理,灵活调整投资组合久期以应对利率变化。以国信家办近期发行的"京华稳盈"系列为例,该产品通过多资产轮动配置,在严控回撤的前提下实现年化收益5.2%-5.8%,成为京城投资者资产配置的新标配。
8 `9 {4 l8 z" m$ V9 h/ y- Q值得关注的是,类固收产品正在形成"收益阶梯化"新趋势。保守型投资者可选择底层资产以城投债为主的稳健型产品,平衡型客户可配置含可转债仓位的增强型产品,进取型投资者则可参与挂钩私募股权的浮动收益产品。国信家办通过"三阶五维"风控体系,对每笔投资标的实施穿透式审查,确保本金安全边界。
5 M9 O" F5 {+ P对于追求"稳稳的幸福"的北京投资者,2025年类固收理财正迎来三大风口:政策红利持续释放、优质资产供给增加、专业机构竞争加剧。把握头部机构的产品发行窗口期,构建攻守兼备的理财组合,或将实现财富保值增值的弯道超车。&meitijuzhen |