最近有些粉丝问我想做U商应该要注意什么。其中一个重要的板块就是之前在OTC板块跟大家提过的KYC。触过加密货币的朋友一定经常听到KYC这个词汇，但是很多小白们不一定了解，今天搬砖佬就把我对KYC的认识单独给大家说说。
[9 W" x/ P1 M% w0 I什么是KYC？KYC，是英语Know Your Customer的简称，翻译过来意思是：了解你的客户。5 U6 n) P% J/ N. R* N* U" D
KYC其实就是一个用户个人档案信息的载录，比如真实姓名、电话、证件号码、相貌特征、财产状况、资金流水，社会关系等等。例如你到银行去开账户，需要填写一大堆详尽的个人信息，这就是KYC。或者你去开个支付宝、微信支付，也需要实名认证（填写真实姓名、手机号和身份证号），这些都是KYC。
. ]+ x# d& y3 f( _( qKYC对于企业管理，保护自身和用户的财产安全，以及满足政府部门的监管要求，都十分必要。为什么做U商必须要重视KYC？我们都知道加密货币有着去中心化的特性。同时也具有一定的匿名特性，某种程度上与KYC相悖。并且，加密货币此前不受政府监管与法律约束，所以以前交易所对KYC的要求并不那么严格。但是，在过去几年加密货币的交易中频频出现诈骗、被盗事故，也有不法分子利用加密货币进行集资、洗钱、贩毒等非法行为。7 W% Q4 e' w1 N) w$ Y* a4 H
U商由于其特殊机制，每天都需要大量的买卖U赚取差价，自然就成为了这些违法犯罪活动的最佳方式。所以在各国政府与金融监管部门的推动下，KYC逐渐成为加密货币交易所必须执行的规则。如果你对你交易的客户不做KYC，一旦你收到了灰黑金，就会以涉嫌帮助洗钱定义。轻则冻卡非柜，严重追究刑事责任。做U商要想规避自己的风险，充分的KYC是必不可少的，也是重中之重！: Y g! C Q+ I9 p0 Q
KYC的意义KYC已经是国际社会中所有金融活动中必不可少的环节。主要用于预防反洗钱、身份盗窃、金融诈骗等犯罪行为。一般验证需要的三要素就是：姓名+身份证+手机验证。通过引入KYC认证机制，并对接权威的身份认证系统，将通过多维认证来确保链上每个用户的真实身份，并保证用户隐私。$ f* B3 V; g% S9 d6 C* Q
作为U商来讲，提前做好KYC是提前应对监管，也是最大程度保证自己能正常有序地经营的前提。 | 
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发表于 2024-10-11 08:15:32