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近期，许多市民朋友收到这样一条短信。
% Z L8 D8 d- ?有人疑惑，“充话费”如何与“洗钱”搭上关系？
( B" A0 Q3 }" L( l如今，无意识“参与洗钱”的情况频繁出现，已有大量市民仅仅为了节省5元话费而被迫“封号”，给生活造成大量不便。- H* J7 x$ }0 |2 S+ j
对此，上海网警将为您揭秘其中套路，谨防成为诈骗分子“帮凶”。
) |5 N4 O( c) l K( U6 o你能躲过这个陷阱吗？
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0 K7 t3 r* k/ w QPART 01：“打折话费”吸引客户
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这天，来自上海的李女士正在某二手购物平台出售商品，正好刷到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”，李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。1 _% {* _" N9 g \. O8 D# m5 G4 W
PART 02：冲入“脏钱”自动收货) F. S o# m @! W& _
三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。/ O- `. C( K( }: a
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; y* V& \- Y! q! Z虽然得到了提示，但李女士依旧没有意识到对方可能存在问题。
) X2 q1 D3 J. b+ y; \7 o此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。
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述（最多18字) [/ Z; |( i) [( p4 c: Q0 ?
而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。! T, r! i& M. d" s
直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。" R/ I; ?3 \9 z# Q: V8 k
李女士十分疑惑，“我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？”
( }3 T. \, h4 v事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。
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步骤一：广告吸引受害人( w6 s( h X. z: Z# {; P
诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”、“油卡充值”、“电费充值”等各类优惠充值服务。
n( F' a7 B8 {' D* O由于近期运营商优惠话费力度较小，80%的折扣力度，甚至仅仅节省5元的极低折扣，既不会引起受害人警惕，也能够吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。# Q$ c3 e' U: I/ N" x
步骤二：通过诈骗充值脏钱/ e$ ]) m, ~1 g; `- P5 m% Z
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7 [4 F5 R* [1 s4 C7 E在受害人A购买充值商品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这一段缓冲时间就是被运用于境外诈骗犯罪。
: K9 \0 q8 l% p境外诈骗分子收到干净资金后，通过赌博、杀猪盘、刷单等多种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等方式，向受害人A的手机账户进行充值。
0 d9 x8 y D0 w4 [2 [简单说就是诈骗分子通过话费慢充值的过程，完成了诈骗赃款的“洗白”。 x& X* H7 l3 Q5 _. S
步骤三：手机账号因涉案被封禁
6 Q: C# l- c$ t诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。
* Y4 J- E/ V$ c在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。" T0 P! r5 }$ h, j: B' _4 ^% q
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6 ^4 g( }2 P) x9 r! m上海网警：
& R3 Y) h' _( J1 M6 d6 k4 f1、选择正规渠道充值缴费" ~3 H3 ^: x3 ]3 g8 s
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请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。
; f5 k7 n) w" o$ r' w2、保护个人隐私和两卡信息$ O, R$ R( F7 O1 w" n
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身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。8 G0 R6 u2 _! a. Y7 w
3、警惕低价陷阱，提高法律意识
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' D! R6 J1 I" p% ^3 ?- [0 F当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。$ h7 m8 _/ ?4 W' y
此外，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因“帮信罪”获刑，互联网时代中，新型犯罪如影随形，提高法律意识，才能避免此类情况发生。. m; L. q- v0 h' I
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发表于 2024-6-18 08:09:59