|
6 {' s4 J. Z, x" C8 x# [1 }
8 `; R4 \/ D5 C& M% d' c' q
近期，许多市民朋友收到这样一条短信。
' E. J' s0 R* r# O有人疑惑，“充话费”如何与“洗钱”搭上关系？+ \8 ~" c; z y8 [6 r
如今，无意识“参与洗钱”的情况频繁出现，已有大量市民仅仅为了节省5元话费而被迫“封号”，给生活造成大量不便。2 X D8 P3 B; J& O0 k* l3 E/ O
对此，上海网警将为您揭秘其中套路，谨防成为诈骗分子“帮凶”。; }1 S' p1 {! D- y1 t: J* w
你能躲过这个陷阱吗？
4 \6 c$ H' a8 [ C* b3 Y
( A( R# J; Z5 v* h' _; k+ J3 i9 P$ v- `
4 I7 R9 r4 n( d D& N
PART 01：“打折话费”吸引客户
5 N( k( s& Y* ^* \* r
" w& A3 ~# O+ y- K `
r3 @- K) I6 i4 i' D这天，来自上海的李女士正在某二手购物平台出售商品，正好刷到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”，李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。8 K& {0 a, C5 T# m/ d5 {- W% J
PART 02：冲入“脏钱”自动收货
5 {8 T8 j: Y, O3 X+ V: y三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。* F5 f7 p$ u: T; C& E0 P8 b# F
$ b" u' p+ M, l+ ~& G6 s
; T% ^! ^ s% H3 `$ [" U虽然得到了提示，但李女士依旧没有意识到对方可能存在问题。0 _3 l8 h7 x: m- E
此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。
' U3 k- ?3 n1 m( D7 S- ~& O! G( [% A
7 M4 d. a \$ f" X
' M( L/ ? N. N) i; j+ z述（最多18字
9 ]( w; v/ i% r+ j0 h; [- q而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。6 ^9 x) M/ |0 \
直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。
% K" m2 `5 T/ F1 u3 M+ L# S李女士十分疑惑，“我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？”
1 H. e$ T* w* q5 m% }# h9 H, g事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。
% | u! m0 i; d4 P0 N5 K' A5 b- ?* V* w2 \
, |1 Q+ i5 e8 d
步骤一：广告吸引受害人
& |1 e6 {3 L! R4 [. w3 Q诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”、“油卡充值”、“电费充值”等各类优惠充值服务。3 r4 ^' r, u) J* D* F
由于近期运营商优惠话费力度较小，80%的折扣力度，甚至仅仅节省5元的极低折扣，既不会引起受害人警惕，也能够吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。
( y, D# w% B% j p4 M步骤二：通过诈骗充值脏钱, P( q3 W% m. C1 ~ M- ]8 x
; G) S7 U6 s! |) g# S
5 g/ Y% O- D' m2 g4 O B
在受害人A购买充值商品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这一段缓冲时间就是被运用于境外诈骗犯罪。# s, {/ P7 X. @3 s: w
境外诈骗分子收到干净资金后，通过赌博、杀猪盘、刷单等多种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等方式，向受害人A的手机账户进行充值。
) w* m1 K0 e) @简单说就是诈骗分子通过话费慢充值的过程，完成了诈骗赃款的“洗白”。) J5 }2 |) |) g; T
步骤三：手机账号因涉案被封禁2 D, x& O, A7 p$ D& }
诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。1 ~' @5 Q7 M) [+ Y6 o
在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。5 s( l1 C2 u; i" d, l" ?
! @7 i3 f! V( {' V2 B
7 S& q. {2 C; D. u3 _6 J* ]
1 ?) I" |+ B% F上海网警：
( b, a2 h( @3 H1、选择正规渠道充值缴费
+ l" h3 J, i2 ? i4 g2 {: N0 w
z6 q" J& @- S* r
% H. ~4 p; U* c0 B) r" g( O请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。
% I1 K& x9 I. J( W2 d/ h2、保护个人隐私和两卡信息( G- b3 E& K* `( p+ A! O
5 I6 `% Y- Y2 ]2 v& z* |
. G, {8 h0 U# z7 N& S1 @! ^1 r身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。
1 x3 ^; y+ w- A2 G, d6 N; w3、警惕低价陷阱，提高法律意识
/ V! D7 M5 B1 N& P5 @( T. { u( c' e! y( W3 Q
( Q* m; v8 f: q! k) J0 h当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。" j! S2 F$ @) k `
此外，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因“帮信罪”获刑，互联网时代中，新型犯罪如影随形，提高法律意识，才能避免此类情况发生。
& ~; f2 _; U- Y5 R, y/ C2 }1 c% ^2 D8 b0 \) H- c/ P7 Y$ _; X
+ j, V+ r4 C/ H" C$ x/ J
图片 | 网络截图
* i6 q" q, i" L5 {素材 | 上海网警 | 
|手机版|Archiver|
( 桂ICP备12001440号-3 )|网站地图
发表于 2024-6-18 08:09:59