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3 k% _+ \" y! N. N) k5 l近期，许多市民朋友收到这样一条短信。& e, m8 u) n9 G$ { F' i& S
有人疑惑，“充话费”如何与“洗钱”搭上关系？+ x. D' _2 V0 c5 u J2 g: }
如今，无意识“参与洗钱”的情况频繁出现，已有大量市民仅仅为了节省5元话费而被迫“封号”，给生活造成大量不便。2 }* n$ _) v" L+ J
对此，上海网警将为您揭秘其中套路，谨防成为诈骗分子“帮凶”。, H3 N' i' K* Z
你能躲过这个陷阱吗？
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PART 01：“打折话费”吸引客户
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这天，来自上海的李女士正在某二手购物平台出售商品，正好刷到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”，李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。
0 J. u6 l9 X( Y3 }4 F; EPART 02：冲入“脏钱”自动收货
! |! u' q$ y4 J7 M三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。& D9 Y1 {: S0 [- D( @% D
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' @8 r9 O, ?6 b9 O1 }- F9 s; {( s虽然得到了提示，但李女士依旧没有意识到对方可能存在问题。6 T7 L" ~0 \6 m- h
此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。
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述（最多18字; Z, `4 p( G' L% b8 M C- E
而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。$ H' D3 y) O; C; U
直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。
: ?) x4 U1 |1 h2 K, y李女士十分疑惑，“我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？”: a, Y+ x5 c4 h2 V, R
事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。
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8 ]$ e/ Y2 ?" R3 Y: W步骤一：广告吸引受害人
7 N/ O( ~+ b+ W% H6 S8 Y诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”、“油卡充值”、“电费充值”等各类优惠充值服务。+ n5 o7 [$ k# {$ a% C8 }
由于近期运营商优惠话费力度较小，80%的折扣力度，甚至仅仅节省5元的极低折扣，既不会引起受害人警惕，也能够吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。' @9 J( A" O4 x+ e& r# j) w
步骤二：通过诈骗充值脏钱
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在受害人A购买充值商品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这一段缓冲时间就是被运用于境外诈骗犯罪。6 F2 t& u# t( M$ M
境外诈骗分子收到干净资金后，通过赌博、杀猪盘、刷单等多种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等方式，向受害人A的手机账户进行充值。1 U* r; W, I" f5 @
简单说就是诈骗分子通过话费慢充值的过程，完成了诈骗赃款的“洗白”。4 q" ? d: M, j
步骤三：手机账号因涉案被封禁
9 ~; G9 U: R% N0 L诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。4 b* d, z! i5 O4 o4 ~
在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。1 X7 b, |$ n( l5 E/ h1 g, Z
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4 x- i5 h' b& P k上海网警：, o X4 T, _# e, e- h5 l# m1 E8 F6 U
1、选择正规渠道充值缴费8 O; B4 e2 J' V
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请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。
4 ^0 h/ y. v* P0 s. d2、保护个人隐私和两卡信息- t$ o3 Z7 F) P4 ^8 `* i' K
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8 S" b q# e/ l6 _0 B/ V身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。
G" C5 Y* Q1 ]8 v p' f* a6 A3、警惕低价陷阱，提高法律意识
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* a3 s5 p" P4 j9 z6 P当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。8 X* e* k" V/ L3 m
此外，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因“帮信罪”获刑，互联网时代中，新型犯罪如影随形，提高法律意识，才能避免此类情况发生。
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- _+ K2 t; d$ Q2 B1 B5 X1 m图片 | 网络截图$ ^! X; ?$ z( F& x. k$ b6 g
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发表于 2024-6-18 08:09:59