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近期，许多市民朋友收到这样一条短信。
, o# Z. O, O; w$ I3 S有人疑惑，“充话费”如何与“洗钱”搭上关系？
3 v9 K1 {- @" J! b% A如今，无意识“参与洗钱”的情况频繁出现，已有大量市民仅仅为了节省5元话费而被迫“封号”，给生活造成大量不便。
2 `2 |5 L% B2 k- h2 U) r/ R对此，上海网警将为您揭秘其中套路，谨防成为诈骗分子“帮凶”。
# j9 h2 K) C% p- h. T7 d9 ?你能躲过这个陷阱吗？, P4 V( p/ s" Q
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PART 01：“打折话费”吸引客户" r2 Q# Z* j) B! S$ ~' r3 N
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这天，来自上海的李女士正在某二手购物平台出售商品，正好刷到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”，李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。
+ j# g! m" s2 n cPART 02：冲入“脏钱”自动收货* R: y" m! q7 \. O2 G, r7 G
三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。. T, J: g0 a m5 S6 R* ^0 h
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, b, m$ T! M/ {8 ]7 h虽然得到了提示，但李女士依旧没有意识到对方可能存在问题。
8 a+ i+ X6 k: p7 c w" H此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。# D6 G% X9 [% D9 k) b0 A0 J
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述（最多18字& K6 |% W- V6 |8 @# h
而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。3 k# a2 v2 h, i* S4 ]( J
直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。$ {( |$ }, t$ y F
李女士十分疑惑，“我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？”
2 o; L) e- ^& u; r事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。9 T, V$ V! V7 r" i
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步骤一：广告吸引受害人4 D- m) p: n) S4 p
诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”、“油卡充值”、“电费充值”等各类优惠充值服务。
3 I2 b" y. d' T0 N由于近期运营商优惠话费力度较小，80%的折扣力度，甚至仅仅节省5元的极低折扣，既不会引起受害人警惕，也能够吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。& g) [7 C* |5 I4 v) e; ~
步骤二：通过诈骗充值脏钱( Z6 z/ s6 w4 R) w- J5 M
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在受害人A购买充值商品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这一段缓冲时间就是被运用于境外诈骗犯罪。
) M& p: k7 ]8 n: t境外诈骗分子收到干净资金后，通过赌博、杀猪盘、刷单等多种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等方式，向受害人A的手机账户进行充值。1 W# H" l! G0 y: t1 c
简单说就是诈骗分子通过话费慢充值的过程，完成了诈骗赃款的“洗白”。
" g3 O4 g: h7 N4 q" z, n步骤三：手机账号因涉案被封禁# v4 E! ^% H( M+ z' {) E% I$ W
诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。
7 z. s8 \9 Q9 S' M0 l在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。
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上海网警：' s* u6 [( s% a. n) a
1、选择正规渠道充值缴费
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: n9 _6 P% Q$ n/ W% [$ D请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。# n3 a u0 d# b/ Z
2、保护个人隐私和两卡信息6 b4 |0 g, s& c! W
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身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。5 w. o5 O; l! _/ p
3、警惕低价陷阱，提高法律意识
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当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。 V/ j U/ w# A; e' s
此外，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因“帮信罪”获刑，互联网时代中，新型犯罪如影随形，提高法律意识，才能避免此类情况发生。
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, Y- o3 d4 m) Y7 @8 h6 Y, ]图片 | 网络截图' r4 C, ~9 P; Z7 U* {" `& E
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发表于 2024-6-18 08:09:59