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& w2 j, s, _( Z8 K6 S! I. r$ ~) D近期，许多市民朋友收到这样一条短信。 S. l$ j6 J& r7 Y# [* g
有人疑惑，“充话费”如何与“洗钱”搭上关系？$ [& T: `, H% P( C
如今，无意识“参与洗钱”的情况频繁出现，已有大量市民仅仅为了节省5元话费而被迫“封号”，给生活造成大量不便。9 e8 a1 U2 k* ^0 a$ k
对此，上海网警将为您揭秘其中套路，谨防成为诈骗分子“帮凶”。 ~: c) [6 t, g% O, z6 [5 Q: `0 x
你能躲过这个陷阱吗？
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PART 01：“打折话费”吸引客户' {7 Q2 [, T1 x8 H
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这天，来自上海的李女士正在某二手购物平台出售商品，正好刷到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”，李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。
& p9 o& Y# r4 |7 \6 |1 i& l5 w# H9 E% {PART 02：冲入“脏钱”自动收货
' e1 N" n' @0 l, ~6 c' L! k/ S三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。
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, T9 M h6 o$ i0 A/ f虽然得到了提示，但李女士依旧没有意识到对方可能存在问题。
- G1 n0 I; S% p. _. X ]此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。: p! U6 z7 O" i" W0 i: z0 b
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) O/ r; ?9 }2 g* Y% @3 u, |4 g述（最多18字8 f7 A, t# Z/ g5 |: G+ b3 R
而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。; v3 Z" V: E1 }2 H2 ]
直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。
. n. J0 x. ? x* c5 J1 o李女士十分疑惑，“我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？”/ x0 D3 U M, t
事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。; s: H1 f8 H% Y, I
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步骤一：广告吸引受害人, ]" D. f- m* O# b
诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”、“油卡充值”、“电费充值”等各类优惠充值服务。
3 R) L( c2 h: ~由于近期运营商优惠话费力度较小，80%的折扣力度，甚至仅仅节省5元的极低折扣，既不会引起受害人警惕，也能够吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。
1 t4 Q! n! n) v步骤二：通过诈骗充值脏钱
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7 I) P7 R$ V: g在受害人A购买充值商品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这一段缓冲时间就是被运用于境外诈骗犯罪。
8 f7 f' V& M" Z$ Q# X% k境外诈骗分子收到干净资金后，通过赌博、杀猪盘、刷单等多种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等方式，向受害人A的手机账户进行充值。9 r* v. ~) Q1 j
简单说就是诈骗分子通过话费慢充值的过程，完成了诈骗赃款的“洗白”。
) V+ f& `7 I) @0 c6 k; L9 h5 z步骤三：手机账号因涉案被封禁/ E" N8 [, |' M; a5 o
诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。! w+ ^( V2 t+ n0 A+ P# u
在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。4 f1 [/ X! D6 e4 Z- {
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1 V5 N4 g, q0 S" w$ r; w6 M上海网警：
/ a! A' E7 [+ t- o0 V; \# z1 U" T1、选择正规渠道充值缴费/ @9 x5 i# b* {1 m7 e
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请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。$ K' L0 H( B# I" r9 `4 ?
2、保护个人隐私和两卡信息5 c9 E: g$ U4 \. M% Q6 r
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身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。
( C3 Z2 t0 D9 T2 d3、警惕低价陷阱，提高法律意识
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当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。) R8 Z$ D+ T: s9 x6 U _
此外，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因“帮信罪”获刑，互联网时代中，新型犯罪如影随形，提高法律意识，才能避免此类情况发生。9 v' A) q7 V3 A; e) Y
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图片 | 网络截图8 }! T" Q: F4 f! p" `" n# O
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发表于 2024-6-18 08:09:59