周五两市成交总额8800亿,上证指数下午在房地产板块的带动下持续走高,最总收盘在3154点。1 V+ i l$ o4 _! F1 r
关于房地产3 H, J: E' ^; h/ U' }# K0 u* U& o0 L
周五房地产的三支箭,降首付降公积金贷款利息以及提供3000亿流动性,让地产下午整个嗨了一把。(一)A股如果在周一承接住了地产的抛压,说明我国的财政和证券已经在仙界达到了一定程度上的统一——这是几十年都不曾出现的情况。地产也好,地产链也好(这其中也包括了有色资源),将会贡献最核心的攻击力量。! Y2 n2 b% w, H& v b# J2 H R
(二)然而全国地产的价格触底了吗?市场底和政策底,永远还有10%-20%的空间。而股票市场往往是先于实体经济的。所以这就有可能会造成10年前的场景——A股迎来一波牛市,然后股市的钱溢出来再去带动地产迎来一波小阳春。3 k, y9 u6 n4 |( U
(三)房价如何才算划算呢?比如你的1套房子100万,首付15%,按照现在公积金贷款的利率是2.85%,20年每月还贷4650元,20年一共要还111万6千,加上之前的首付15万,一共是 126万6千。这样的房子,如果你能租3165元,年化收益率就是3%,那就还算是值得购买。如果到不了,那就能寄希望于银行继续降息,或者是房价上涨带来的溢价。/ P( _; F( l# Y$ S2 v5 \0 y; J
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$ k3 f4 M7 {* a0 R& t1.低空是上一次情绪周期留下的活口,也是股民所说的的从0到1,另外涨价和出海是业绩线中最硬的,因此,这三个板块就不会那么容易挂掉。! P4 _! S& i- ]2 \6 @* B ^
2.地产的产业链很长,会带动有色、建材、家居、家电一起,因此,大概率是地产继续涨,涨到一定程度后,小分支再继续涨。如果周一地产直接高开埋人,那么就只能说,地产被证伪了,低空和涨价出海会承接跑出来的资金,但这种可能性不大。毕竟这三个板块在高位,而地产在低位。
$ V/ o* p4 |9 t7 _3.大摩曝出英伟达GB200采用的先进封装工艺将使用玻璃基板。玻璃基板应该也会有一定的持续性,这次是需求端改善,英伟达带动了铜连接,同理可证。
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