其实，收益率只能说明过去一段时间的基金收益情况。如何让自己在持有基金的这段时间里，大概率获得历史水平的收益，基金的收益波动是一个需要关注的因素。9 u6 [( ?8 }( n
在这方面，有三个指标建议大家在选基前看一看。( J( c" s# i I6 |* Q, Z9 i
第一个指标叫“波动率”，这个比较好理解，就是指收益的变化程度，波动率越小，说明基金收益越稳健。; a9 R5 ]$ `$ R4 N% R
第二个指标叫“最大回撤”，可以理解为投资者可能面临的最大幅度的亏损。回撤值越大，说明亏损的风险越大。 1 y% u$ f0 z7 E' Z7 W [ 在收益率相近的情况下，就可以比较几只基金的波动率和最大回撤，谁的值更小，说明这只基金控制风险的能力更好，收益更加稳健。, P! P' q" M. x
第三个指标叫“夏普比率”，它衡量的是每承担1个单位风险的情况，所获得超额收益，相当于“性价比”。夏普比率值一般在0~1之间，达到1以上非常不容易。值越高，说明在承担一定风险的情况下，所获得的投资回报越高。
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发表于 2023-8-19 08:06:18