2021年10月29日，兴业银行上海武宁支行成功拦截一起网络诈骗，为客户避免经济损失。( x6 ~" l0 r, ]# S& _3 a5 m# X
/ M9 c- e8 D0 t' m$ |5 n+ [- D' o+ G- ?. ?& e
帮你炒股？不可轻信！
9 Z# E: F' l- z
9 A, n$ E' l1 v" q* h6 I$ x5 {7 a5 q" y" c( T" g5 z
当天中午12时左右，客户陈女士（化名）到来兴业银行上海武宁支行，要求向办理异地汇款业务。按照业务操作规范要求，柜面工作人员曹逸璟逐一询问客户的汇款用途、汇款对象等信息。客户表示，该笔资金需要转给江苏某投资咨询有限公司进行炒股。
" F; \3 R' k0 r
( ^* I4 n1 [# b4 F
2 h* W- {6 J4 B8 O% V听闻“银证转账”“用来炒股”等关键字，曹逸璟立即提高了警惕，与陈女士确认具体信息。根据陈女士的叙述，两年前她通过网络渠道认识了该投资咨询有限公司的客户经理，并一直保持联系状态。这次，该公司的客户经理提出，让陈女士转来一笔资金，不用她费心操作，公司就会帮陈女士炒股赚钱，轻松又省心。
8 O/ F$ o5 E5 m$ a* b h" C% o
6 Q$ Y4 u" b b0 V
s; m, Q: @6 a8 K; b破解疑点，堵截骗局
/ R) R; c& r* Y" y( V. n1 q6 H# }& e/ N& z0 S% Q: Y' k
6 _) h( U+ w) G% G
曹逸璟立即暂停了该笔业务的办理，呼叫大堂经理王雯说明情况，告知陈女士她有极大可能遇到了网络诈骗。沟通后，陈女士给王雯看了她和所谓“客户经理”的聊天记录。结合过往经验，工作人员基本确定了这是一起的典型的网络典型诈骗案件，向合规主管报备该情况，同时通报辖区派出所。& z/ i$ u. S! J q8 Z! f _
( F6 U8 N9 _/ W& D9 L4 j. a
" f/ }" c b0 s工作人员为陈女士一一分析其中疑点。其一，陈女士获得的所有信息只是微信文字对话，并没有亲临该投资咨询公司，也并没有见过“客户经理”的庐山真面目，无法确认真实性；其二，正规的证券公司不会让客户直接汇款，更加不会代替客户操作股票交易。/ ?5 x4 O2 ^3 U; a# `% R7 P
$ {7 b0 G* N# s" j
: g$ \* W8 t/ w m
当着陈女士的面，王雯拨通了该公司的联系电话，对方告知，该公司提供的是股票咨询服务，资金转至公司账户后才能进行操作。王雯提出，她需要向警方咨询真实性后才能办理，对方立即挂断了电话。这一通电话，也让陈女士意识到了问题。9 W7 R; U8 m" j
/ U! j( m+ `8 k: S. c6 |! @. E
T& j6 `% f& g6 v# m; K# j
民警到场后，陈女士告诉大家，该客户经理通过建立微信群的方式，将许多老年客户加入群里，经常发一些培训课程。她这次想汇的款项的其实是“会员培训费”，“原价”将近5万元，现提供“优惠价”，直接打5折，让她心动不已。在警察和银行工作人员的共同劝解下，陈女士恍然大悟，意识到自己险些被骗，打消了汇款的念头。她充分认可兴业银行员工认真负责的工作态度，并感谢兴业银行上海分行帮她避免了2.43万元的资金损失。# s: c# ]6 Q- d# A
; @- D$ P. D& l: k! r
5 m# s0 b5 U( g* l$ u3 v不仅如此，陈女士还配合警察回公安局继续协助调查，以免微信群中其他一百余人上当受骗。由此，兴业银行上海武宁支行成功堵截了一起网络骗局，并预防了多起可能发生的诈骗案件。
& K2 R, c. o- d6 T5 }, }* N0 F* i
, }% B7 {3 T5 g
3 y$ E9 ]4 M; q6 M! m八条贴士，甄别陷阱; j0 o. _# i. E0 G1 a+ f- P6 q
8 L' n* L3 k- J+ M! A
6 r, R0 J6 A# R( R
兴业银行上海分行在提供优质金融服务的同时，努力当好社会公众的“金融守门人”。面对如今花样百出的电信骗局，兴业银行上海分行提示广大消费者，遇到以下情况，务必提高警惕，谨防诈骗：/ n/ A. O( i; R: W, c: m
1、自称公检法要求汇款的；
: p; k3 p+ Y$ p' f H2、叫你汇款到安全账户的；
% g! X4 H7 Z* |! Z* [4 ^7 B3、通知你中奖、领取补贴、包裹等要先交钱的；
; y8 }+ ?% V' H$ N3 E4、通知你家属出事要汇款的；! R. ~5 Q6 G0 f; W6 ]. x
5、通过微信、电话要银行卡信息，尤其是动态验证码信息的；
7 {5 f/ f7 Z; r! c/ }! \) t6、让你开网银接受检查的；
! m2 k. H9 L1 n& f( j% w' J7、自称领导要求汇款的；% d3 g4 y" Z7 T8 A$ S& O
8、陌生网站（链接）要升级银行卡信息的；5 ]1 x# j; X: ]! P- v3 _+ w; h8 X
总之，凡是涉及到银行账户信息、汇款要求的，一定要亲自核实，切莫轻信骗局，误中陷阱。
9 k; p3 }+ @; {& b
" q7 D( }- j0 M, x; e; A$ L
U$ o+ ^$ r9 @. y% R% A! S9 U8 _- f: b4 d& ?' o
% A5 ~, G8 C0 y- }: f4 [6 h& ?/ Q5 E n @" m# a( M% X
8 M0 s& `0 p; F8 ~+ Y0 J) ?来源：陆家嘴金融网 | 
|手机版|Archiver|
( 桂ICP备12001440号-3 )|网站地图
发表于 2021-11-4 08:24:56