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为增强防诈骗意识,提高防电信网络诈骗能力,柳州市公安局网络安全保卫支队网警小编整理了2020年利用银行进行诈骗案例,断卡行动在继续,请各位网友收好!务必提高警惕,跟套路say拜拜...
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' v4 i4 \. i9 @& o! Q# y01 案例一:冒充领导
2 N6 d, h' Q1 d3 l) x5 J6 R特点:假冒领导、秘书或某部门工作人员打电话给基层单位员工,让对方或单位预付订购款、配套费、手续费等。由于“领导”能准确说出你的身份,不少人上当。7 F# e4 }8 {1 U5 h; [
案例:某事业单位的张女士,突然接到“领导”电话,让她明天去下办公室。她问“是哪位领导?”对方霸气地回答“我是谁你都不知道,你领导有几个,好好想想”。因为对方能叫出自己名字和工作岗位,张女士信以为真。“领导”说他在外面陪客户吃饭,钱不够,需要转账,回头让单位给张女士报销,张质疑后,领导还在电话里怒吼,张马上跟单位核实,才知遇到了骗子。
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3 Q& f' L0 H- t. `# i) X02 案例二:通知“退费”( V3 g9 X3 E3 y/ N4 H, C" `
特点:冒充税务、银行等部门工作人员,以退款、退税为由,要求你在ATM机上按指令做实为转账的操作,将卡内的钱转走。7 r/ U; A& @' n% f: {* s% z# A/ w
案例:刚从金华某高中毕业的小陈接到电话,对方自称教育局工作人员,说因政策调整,可以退还学费1980元,需到ATM机上查收。小陈按对方要求到ATM机上操作转账,结果账上余额全部被转走。
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$ N+ Y# H5 {0 X+ U$ C4 d5 y5 d03 案例三:相亲“借”手机
3 d* b" N# ]" }$ b特点:网上相亲认识女子,网聊感觉不错,见面后相谈甚欢,女子提出手机没电借手机打电话,随后顺走手机。
% v3 u0 u& t6 U- O% v案例:在某相亲网上,有陌生女孩主动加了受害人小邓的微信,两人聊得很投机,没过几日两人相约见面,聊了会,小邓去上厕所,回来后,女孩不见了,桌上手机也不见了,通过监控,小邓发现自己离开座位后,女孩拿走手机。他上网联系对方时,账号已被删除。
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- }, b, g- L* [. p+ P04 案例四:机票“改签”, V# |8 a' q8 V* K. K- I1 ]7 m' v
特点:在航班起飞前一天收到短信:因飞机机械故障不能正常起飞,请及时与我公司客服联系办理退票或改签。拨打对方电话,对方指导你通过ATM机转账20元改签费,再输入一定数字的“验证码”,卡上钱被转走。
. q) N1 m& P4 P; [) ?% {/ @案例:国庆期间胡女士和同事准备去北京,订好机票的第二天上午,胡女士接到短信说航班取消,改签需20元改签费,航空公司赔偿200元误机费。按照“客服”提示,胡女士在ATM机上输入所谓代码,结果卡内钱被转走。8 M7 C' x B& h; v
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05 案例五:求微信验证码
5 z/ |5 a+ ~7 n. ~& g, t特点:微信收到“新朋友”添加请求,对方声称加好友要输验证码,让你将手机收到的验证码转发,照做后,银行钱被转走。其实,你发的是支付宝付款验证码,骗子先盗取支付宝账号,又骗走验证信息,转走银行卡上的钱。
O6 C; V/ [, u, q案例:小刘发现微信推出电话本后,进行了更新,当天下午就收到“新朋友”的添加请求,对方称加好友要输入验证码,小刘照做。结果收到银行短信,卡上少了2万元。+ T$ D& w" ?) }3 A! z4 x

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& b8 G% G# I7 L) Z1 H9 }如何加强自我防范意识8 r4 P* e% H+ ~1 I- o
一、要有反诈骗意识,俗话说害人之心不可无有,防人之心不可无, 对于陌生人不可随意轻信和盲目随从, 不要因为对方说了什么许诺了什么好处就轻信盲从。+ P/ p8 D) i( B" z; N" N! V
二、切忌贪小便宜,对飞来的横财和好处特别是不熟悉的人所需诺的利益要深思和调查,要知道天上不会掉馅饼,克服贪小便宜的心理,要三思而后行。1 Y4 z0 g6 D4 e3 s- |# g
三、破除封建迷信,不要相信什么神医之类的谎言,如果素不相识的人清楚你的家庭情况或其他情况,更要引起你的警觉, 钱财不出手,把住这一点,你就不会掉入陷阱。% M; B3 d, f7 {& S; G3 a
四、必须冷静,千万不要慌张,一旦发现被骗,赶快想办法及时掌握对方的有罪证据,迅速报警,要防止打草惊蛇, 聪明的做法是,一方面装做仍闷在鼓里,随时掌握对方行踪,一方面查明对方骗财的流向及时报案。
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7 r. K. J$ B: a8 Q4 I) e9 z i1 v7 H诈骗犯罪,是指以虚构事实或者隐瞒真象的欺骗方法,骗取数额较大的公私财物的行为。其突出特点就是使用欺骗的方法取得公私财物。在犯罪形式上,犯罪分子多以编造假情况或隐瞒事实真象,而使受害者陷于一种错误认识,信以为真,仿佛“自愿地”将财物交与犯罪人,但实际上,这只是受害人被犯罪分子制造的假象所迷惑而受骗上当的结果,并非真正同意。当前,诈骗活动形式多样,作案手段不断翻新。为了让广大群众提高防范能力,防止上当受骗,温馨提示:小利便宜切莫贪,别人下套你别钻;相信科学弃封建,一切都按规矩办;遇见讹诈你别怕,冷静应对快报案。
8 B$ k/ V: R8 K/ U责任编辑:石瑞曦 |