险些是在悄无声气间,一个个横扫全部金融业态的巨大帝国完成了构筑。这些金融帝国死后的作手——低调、秘密的潮汕商帮,正在浮出水面。' ]1 l6 Y' x" M5 p# J! B
泉源:第一财经日报
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一连高出一年的万科控制权之争,令潮汕商帮惊人的金融力气崭露锋芒。然而,潮汕籍贩子这一群体背后,已然收入囊中的金融版图,绝非宝能系一家。在这个名单中,还可以列出富德系的张峻、合生创展的朱孟依眷属、星河团体的黄楚龙等一串长长的名单。
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& C* H' E7 I G- V9 o以保险为突破口,险些是潮汕配景贩子、企业进入金融业的必经路径。《第一财经日报》记者观察梳理后发现,以保险为突破口,潮汕商帮问鼎、控制的金融机构,已经到达数十家,高出银行、证券、保险、信托、基金,以致小贷公司、包管、保理、互联网金融等险些全部金融范畴。% r+ m2 h `9 S( r! @5 k* `6 Q8 Y
8 h5 n# q0 a+ l0 h( d% |" a& Y一向的低调秘密,让外界无法确知潮汕商帮所控制的金融机构,以及对应的金融资产规模毕竟大到何种水平,但毫无疑问的是,这一群体所控制、影响的金融资产堪称天量。根据公开数据测算,仅富德系、宝能系、朱孟依眷属、侨鑫团体等四家潮汕籍财团,所控制、影响的金融资产至少大概就已到达1.1万亿元以上。
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. B4 z- A9 j7 n2 t8 p结构保险: z% I- j, c/ |' o6 o& s
1 k, A' r# K4 g8 T- G* _" G7月19日,皇庭国际披露了一份方案,拟发起建立华侨人寿,订定注册资源10亿元,注册地为汕头华侨经济文化互助试验区,其子公司深圳皇庭融发发展有限公司(下称“皇庭融发”)拟出资2亿元,认购此中20%股权,其他7家发起方合计出资8亿元,占80%的股份。
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( H3 M9 t* _ U+ z0 X$ t皇庭国际具有浓厚的潮汕被页粳其董事长、实际控制人为潮商巨头郑康豪。根据公开披露,出生于1976年的郑康豪是广东潮阳人,固然本年年仅40岁,但在潮商群体中却颇具职位。2010年,郑康豪入主原名深国商的皇庭国际,颠末一起增持,制止2015年底,其共计持有皇庭国际49.68%的股份。4 a" C- c& ]+ E9 h P
/ O% y0 @8 {7 z, j. k3 ]; A! a( Z这个产生了李嘉诚、马化腾等超等巨头的显赫群体中,对金融的结构已非一日。
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+ c1 y* y/ d% i2 U2 M& D ?无论是郑康豪,还是手握前海人寿、前海财险两家保险公司的宝能系姚振华,在潮汕商帮中都只能算是厥后者。如果不算以香港等境外市场为紧张谋划地的潮汕企业,从2006年前后到场生命人寿开始算起,潮汕商帮已经在保险业深耕10多个年初。# [# s; V4 ~* b- O
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公开信息表明,如果不算马化腾等头面人物,迄今为止,仅仅是保险公司,加上刚刚发起设立的华侨人寿,潮汕贩子这一群体参股、控制的保险公司,至少已经到达6家,实际建立、开业也至少已达5家,而其背后的掌舵者,无一不是潮汕贩子中的佼佼者。
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众所周知的是,潮汕商帮到场保险业的鼻祖是业已遭到观察的生命人寿掌舵者张峻。
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2006年,张峻控制的深圳国利投资发展有限公司(下称“深圳国利”)受让了国资配景的广晟资产谋划有限公司所持生命人寿9.94%的股权。而深圳国利就是生命人寿第一大股东富德金融投资有限公司(下称“富德金控”)前身,实在际控制人张峻则是广东普宁人。
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以后,生命人寿举行了多次增资,富德金控借此成为第一大股东。2009年,生命人寿注册资源由13.58亿元增长到16.9亿元,富德金控到场增资后,出资额增长到3.38亿元,初次成为持股20%的第一大股东。2009年之后的四年间,颠末多次增资,到2013年7月,生命人寿注册资源增长到117.5亿元,富德金控的持股比例不绝维持在20%。
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7 l4 X$ I. u' s: D+ S3 S5 R张峻控制的企业实际持有的生命人寿股份,不绝饱受外界质疑。除了富德金控,生命人寿其他部分股东大概亦与张峻存在关联。有媒体曾报道称,通过或明或暗、交织式股权安排,张峻麾下企业在生命人寿的持股比例大概已经高出80%,而其到场历次增资所耗资金更是到达百亿元之巨。$ I8 T4 U4 L l H, b
: V; ?1 h/ _' P! U( y; ]- g控制生命人寿之后,张峻进一步向产险进军。2012年5月,由生命人寿、富德金控发起的富德产业保险股份有限公司(下称“富德产险”),正式在深圳开业,该公司初始注册资源5亿元,生命人寿持股81%,富德金控持股19%。2015年,该公司增资至35亿元,但两家股东持股比例未变。5 w" n( o, O% V2 o- W2 ]* S
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大概是受张峻开导,不少潮汕贩子紧随厥后,进入保险业,与前海人寿获批时间相近的珠江人寿,同样具有潮汕基因。6 z9 |6 d! h, q( ?- Q
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2011年5月,珠江人寿获准筹建,2012年12月正式开业,初始注册资源6亿元。发起股东包罗广东珠江投资控股团体有限公司(下称“珠江控股”)、广州国际控股团体、广东韩建投资有限公司(下称“韩建投资”)、广东新南边团体有限公司(下称“广东新南边”)、粤财信托,持股比例均为20%。
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2016年6月,珠江人寿举行第七轮增资,注册资源增至67亿元。据其披露,如今珠江控股持股30.15%,广东珠光团体有限公司(下称“珠光团体”)持股20%,衡阳合创房地产开辟有限公司(下称“衡阳合创”)持股18.96%,韩建投资、广东新南边均持股10.3%,广州金融控股团体、粤财信托分别持股8.51%、1.79%。
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除了广州金融控股团体、粤财信托,珠江人寿的其他5名股东,均来自合生创展的朱孟依眷属。身世于广东丰顺朱氏眷属,朱孟依是H股上市公司合生创展董事会主席。根据工商登记资料,广东新南边法定代表人、董事长、总司理为朱拉伊,珠光团体的法定代表人、董事长为谢炳钊;珠江控股、韩建投资法定代表人则分别为朱一航、朱伟航。
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6 D) Y5 @, w ~9 t+ T% |7 B+ A O上述诸位人士均为朱孟依眷属成员。根据合生创展2015年年报披露,朱拉伊为朱孟依胞兄,朱一航、朱伟航为朱孟依之子,谢炳钊为朱孟依妹夫,为关系密切的关联方。加上衡阳合创,朱孟依眷属共计持有珠江人寿89.7%的股权。
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值得一提的是,具有潮汕被页粳较早进入保险业,却又少为人知的企业,另有总部位于深圳的星河团体。公开信息体现,星河团体是阳光保险团体的第六大股东。6 z1 _7 }' M" Q1 r: C. h8 N
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和张峻一样,星河团体董事长黄楚龙也是潮汕人,而且同样来自普宁。网站信息体现,星河团体建立于1989年,颠末27年发展,已形成了房地产开辟、贸易地产运营、金融投资“三驾马车”的业务组合。
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横扫全部金融业态5 D/ y* C( G' T: X! L( ?% T
- m$ }$ ~/ Q2 V6 [" R无论是后起之秀的宝能系,还是早已成名的朱孟依眷属,上述潮汕巨商都有一个共同的被页竞从前依靠房地产发家,且险些全部以保险为突破口,近来几年灵敏切入金融业全部业态。
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浸淫商界多年,潮商贩子这一巨大的群体,对金融范畴的结构已经不满足于保险一隅。其权势范围,已从保险业席卷至银行、证券、基金、投资等金融业全部业态。
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在银行方面,《第一财经日报》记者观察发现,除了生命人寿举牌的浦发银行,潮汕商帮入股、相对控股的贸易银行已有6家,此中广为人知的是2011年开业的华兴银行,以及2010年建立的深圳福田银座村镇银行。4 T& k( C, U. _% ?3 o f9 y
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站在华兴银行背后的,是总部设在广州的侨鑫团体。华兴银行前身为汕头贸易银行(下称“汕商行”)。建立于1997年的汕商行,2001年因严肃资不抵债而停业。2011年,使用汕商行的牌照,组建新的华兴银行,注册资源50亿元,侨鑫团体出资10亿元,持股比例20%,为该行第一大股东。
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8 H/ t6 O0 V6 ]' p6 _8 S# Q公开信息体现,侨鑫团体建立于1995年,实在际控制人周泽荣,亦为潮汕人氏,从前曾闯荡外洋,并参加澳大利亚籍。网站信息体现,除了金融业,侨鑫团体如今的业务已高出地产、服务、教导等多个行业。% H% @- h! m8 I2 N
潮汕商帮入股的另一家银行,是深圳福田银座村镇银行。
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* K8 D& o1 y) q- D5 k. }工商资料体现,深圳福田银座村镇银行建立于2010年,由台州银行发起建立,注册资源4亿元,此中星河地产出资4000万元,持股比例10%,为该行第二大股东。9 d/ A/ R' k& Q; G8 C' c
而朱孟依眷属对银行业的结构,则险些与保险同步。珠江人寿固然2011年才获准筹建,但朱孟依眷属早在2009年就已开始操持。3 K# B6 `; ]8 A
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险些是在同一时间,广东新南边已经入股广州农商行,广东新南边、广东珠江公路桥梁投资有限公司(下称“珠江投资”)、珠江广场房地产开辟有限公司(下称“珠江房产”)等,合计持有该行靠近6.1%的股份。
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0 X* Q% u( E! I( ?而在广州农商行2015年年报中,广东新南边、珠江房产已在十大股东中消散,但珠江投资仍位居该行第八大股东,持股比例1.96%,持股数目1.6亿股。* c4 u: Z8 D: ]- z* @% D) ~# i, s& q
! X8 ?! V% G- Z1 j8 U工商登记资料体现,珠江投资注册资金40亿元,广东珠江投资管理团体、珠江人寿分别出资30亿元、10亿元,而广东珠江投资管理团体股东为韩建控股有限公司,其股东为朱一航、刘惠英,法定代表人亦为朱一航。! ?+ N! }6 }- P) Y
除了银行、保险,潮汕商帮还将触角伸向了证券、公募基金、期货等范畴。7 W& u. O7 `9 [- M
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同样来自潮汕普宁的佳兆业郭英成兄弟,早在1999年前后,就已在香港设立了富昌金融团体,其成员企业包罗富昌证券、富昌期货等机构,此中富昌证券曾名列香港前五十大券商。从2011年起,富昌团体开始在深圳、广州、重庆等地设立新公司,业务包罗小贷、融资包管、投资咨询。别的,郭英成还在2014年以近30亿元的对价,受让国民信托部分股权。
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在公募基金方面,潮汕商帮亦有问鼎。8 y; _# _# Z. o& ]+ o$ P0 M
+ a- r" z3 @* \! Z" p2015年7月,证监会批准设立前海团结基金管理有限公司,注册资源2亿元,第一大股东为宝能系旗下的钜盛华股份有限公司(下称“钜盛华”),出资额为6000万元;深圳粤商物流有限公司和深圳市深粤控股股份有限公司均出资5000万元,各占25%股权;深圳市凯诚恒信堆栈有限公司出资4000万元,占20%股权。
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& O: j* g0 E v1 ~8 Y- z( W- C巨大的金融帝国" C/ b* X0 i7 J) z/ Y0 G+ ^) l
+ b- ]0 ~$ M- W3 j( C对金融范畴的到场水平不绝加深,涉及机构门类越来越丰富,一些潮汕配景的企业已经不满足于入股金融机构,开始在比年大踏步走上金控团体之路。
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3 A/ A) K7 g8 }在潮汕商帮中,郑康豪及其皇庭国际等企业,固然只是入局金融的厥后者,但发起华侨人寿,却非其第一次脱手。7 J! f! ]. A0 ~$ p: B$ @: B
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公开信息体现,皇庭国际已在2015年建立了皇庭基金管理有限公司(下称“皇庭基金”)。本年1月,皇庭基金还出资2.83亿元,受让深圳同心基金约17%股份,成为后者大股东。
1 ?! D' H% e/ M. U6 Z 皇庭团体网站信息体现,金融业务已成为其三大焦点业务之一,拥有私募牌照,管理医药投资、定增、股权等三类基金,而其控股的深圳同心基金拥有深圳唯一的小贷再贷款牌照。如今,皇庭团体正在结构互联网金融,并进军保险、不良资产处置惩罚等多个范畴。为此,皇庭团体还建立了皇庭金融控股有限公司。! V% M. S! V0 ]3 Z. a
# T" K( D1 X" [, _$ b$ ^8 Q+ f相较于郑康豪,黄楚龙的星河团体走得更远。本年4月,星河团体建立了二级团体星河金控,除了保险、银行,其还是国内最大的股权投资机构深创投第二大股东,并投资国家中小企业基金、前海母基金、红土创业基金,形成席卷保险、银行、股权投资、小贷、小企业孵化、融资租赁的全产业链结构,现有金融资产规模高出80亿元。
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不外,具有潮汕配景的财团中,金融版图最为巨大的无疑是张峻的富德系,以及厥后居上的宝能系。
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以生命人寿为出发点,颠末十年的扩张,富德系已经构筑了涵盖保险、银行、信托的巨大金融帝国。公开信息体现,2015年7月,注册资源28亿元的福德保险控股有限公司建立,成为国内第11家保险团体,此中富德金控持股20%。如今,富德系的保险版图,已经席卷生命人寿、富德产险、生命资产管理有限公司等三大紧张平台。
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除了保险,富德系也在不绝向信托、银行渗出。2015年8月,保监会答应生命人寿受让国民信托93.44%股权,成为后者第一大股东。2015年,颠末二级市场抢筹,生命人寿跃居浦发银行第二大股东。制止本年3月尾,持股比例高达20.68%。0 N4 {3 {& O8 ?3 j! n
+ ^$ G. Y1 {! H; ?$ q3 d, C* z1 P厥后居上的宝能系亦不遑多让。据钜盛华7月7日披露,除了前海人寿、新疆前海团结产险、团结基金等紧张牌照,该公司还建立了保险经纪、保险公估、小贷等多个金融业务平台。
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$ C5 I4 B. s/ l: U但这也并非全部。2016年4月,宝能系绝对控股的香港上市公司中国金洋(01282.HK)公告称,以2.55亿港元的代价,收购中国银盛资产管理有限公司、中国银盛证券有限公司、中国银盛产业管理有限公司、宏基金业有限公司、宏基信贷有限公司、宏基金融投资有限公司等六家金融公司。至此,宝能系金融版图已扩张到除银行外的全部金融业态。 D$ s ?# ~- M5 ^! ^5 R, M, S
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权势范围的极大扩张,带来的是资产规模的膨胀。固然具体规模难以确知,但即便不算马化腾等顶级巨头,仅富德系、宝能系及珠江人寿三家,其控制的资产就可堪称天量。7 G) Z5 E& ^' b7 d5 i4 f
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年报信息体现,制止2015年底,富德系控制的生命人寿、富德产险总资产分别到达4091亿元、43亿元,同期,国民信托管理的信托资产亦达1244亿元,三者合计规模高出5300亿元。
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根据保监会数据,本年上半年,生命人寿实现保费收入1214亿元,富德产险实现保费收入7亿余元。即便不计国民信托,制止本年上半年,富德系上述三家平台掌控的资产规模就已近6600亿元。0 ?5 c; g) a, D
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前海人寿一季报披露,制止2016年一季度末,该公司保费收入合计453亿元,总资产为2096亿元,保费收入同比增长123.1%。而保监会近期披露,本年上半年,前海人寿保费收入合计593亿元。8 c9 a: h" s9 e" J& ~' z
0 \' f g! I4 s0 ~+ h) _5 H由此可见,前海人寿如今资产规模至少已在2200亿元以上。别的,根据前海团结基金披露,制止本年上半年,固然建立不敷一年,但其管理的仅钱币基金规模就已达121亿元。" e2 d# E; ]8 q; r# J. z
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珠江人寿的规模相对较小。据其2015年年报,制止客岁底,其总资产为614亿元。保监会统计体现,本年上半年其保费收入共计156亿元,而且完成了25亿元增资。据此盘算,制止本年6月尾,珠江人寿的资产规模也在900亿元以上。别的,侨鑫团体为第一大股东的华兴银行,也有肯定规模。一季报数据体现,制止本年3月尾,该行总资产到达1291亿元。. t, b% p+ c7 X$ J7 G9 X
2 U( o& j' P" I+ g/ Z/ V固然缺乏完备、精准的数据,潮汕商帮到场的金融机构难为外界所知,但其金融帝国已然成为庞然大物,控制、影响的金融资产也已极为惊人。按照上述数据盘算,仅富德系、宝能系、朱孟依眷属、侨鑫团体四家,控制、影响的金融资产,守旧测算也已高出1.1万亿元。
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