常州7亿集资案：担保公司做挡箭牌骗了企业骗银行

显示全部楼层 · 发表于 2019-6-14 00:47:59

民间资源进军金融，曾托起不少实业资源的转型升级空想。不外，外貌看似风光的民间金融，在蛮横生长之后，开始品尝疯狂的代价，银行资金转道商业公司进入高利贷市场追逐高额优点的生态链亦被突破。

位于江苏常州的江苏奥玺包管有限公司，曾是民企老板王向红、曹燕平夫妇举行民间金融操纵的重要平台，现在，这个费尽历尽艰苦办成的包管公司却将两人送进了看守所。而常州当地数十家民企老板半辈子的辛劳所得，也随之烟消云散。

王向红、曹燕平集资诈骗案（下称王向红案）被视为轻工业重镇常州开国以来涉案金额最大的集资案，此前被曝席卷7亿多元资金。而《中原时报》记者克日获悉，公安构造此前以王曹集资诈骗3亿余元移送检方，此案仍处于退侦状态。

尤其值得留意的是，江苏奥玺包管及王、曹掌控下的多家平台公司，通过提供虚伪报表的方式，套取银行巨额贷款，包罗江南农村商业银行、浦发银行等多家银行卷入此中，且有银行工作职员受贿资助空壳公司骗取银行贷款而被追究刑责。

数十家中小企业陪葬高利贷

2月24日上午，位于常州市新北区吕墅村的常州琛骏纺织品有限公司厂区没有一个人影。

这里曾是常州民企老板王华良的奋斗地点。一位知情人士告诉记者，正常筹谋时，这里有100多台高速纺机，数十名工人共同高度主动化的呆板，撑起了这财产地小闻名气的牛仔布生产商。不幸的是，公司老板王华良因到场民间高利贷遭遇资金链断裂，终极停业而避难躲债。

“我和王华良都是王向红案的受害者，半辈子的积贮上当，运气瞬间就变了。”常州木柴贩子何彤说，王向红集资诈骗案，至少导致30多家企业殒命或濒临殒命，浩繁老板停业或濒临停业，有些受害人的根本生存都存在题目。

王向红，女，1968年出生，常州当地人，中专毕业，曾做财政工作多年，2000年左右与丈夫曹燕平开办呆板厂，后创建常州广鑫呆板有限公司，该公司是其重要的实业平台。别的，王向红及其丈夫还控制有多家空壳公司，包罗常州茂征商贸公司、常州尚勋商业公司等。

2011年下半年，王向红创建江苏奥玺包管有限公司，该包管公司注册资金1.5亿元。在创建包管公司之前，王向红不绝从事着民间借贷业务，低息从他人处筹借资金，然后以更高的利钱放款给他人。别的，王还做过承兑汇票贴现业务。

多位受害人表现，王向红最初做民间借贷的金额并不大，与呆板实业同时做。由于人不错，且诚取光荣，其资金业务越做越大。在拿下包管公司业务执照后，王向红成为远近闻名的吸金池，其经手的资金也快速增长。据相识，其付出的日息在千分之一至一点八之间，年化收益为35%到65%。

记者得到一份由当地公安构造在2012年12月尾向当地政府和政法委陈诉的质料称，至2012年11月王向红逃匿案发时，至少有40余家企业的负责人向王向红借出资金，总金额高达6.5亿元。而知情人士表现，除向公安构造报案外，另有大量放贷人以民事诉讼的方式向法院索要乞贷，金额高达上亿元。

“这几年实业不太好做，许多企业老板就开始放贷，没想到这次做了王向红的陪葬品。”何彤说，上当最多的有三四万万元，一样寻常都在数百万元，许多企业受此案牵连资金链断裂而被追债、停业。

包管公司催熟骗贷恶果

江苏奥玺包管公司的创建，令王向红的资金生意业务立刻红火起来。多位受害者担当记者采访时表现，在注册资金高达1.5亿的包管公司面前，数百万、上万万的单个放贷对象的风险是完全可控的。这也导致他们错误地以为，钱交给王向红，意味着高利润和低风险。

而究竟上，奥玺包管的注册资金，绝大多数来自于外借。据公安构造查明，为完成注册验资，王向红筹借了1.2亿元，并因此耗去了上百万元拆借利钱。注册验资完成后，这笔巨款立刻被抽走，使奥玺包管成为空壳公司。北京京都状师变乱所状师张雁峰透露，王向红因此还被追究虚伪出资罪。

更为要命的是，出于对包管公司的风险羁系，银行每个月尾都会清查包管公司的账上资金。这项要求，对于绝大多数资金靠拆借维系的王向红来说，无疑是致命的压力。据王向红称，从2011年9月到其逃匿的2012年11月这一年间，仅这项资金挪借资源，就有几万万元。与包管收入相比，显着不成比例。

这意味着，曾经被拜托发财好梦的包管公司，成为累死这匹资金力气不强的“小马”的大车。

据张雁峰状师透露，与天下许多集资诈骗案相比，王向红还被追究了有数的骗取贷款罪。

据称，王向红分别利用前述多家空壳公司作为贷款主体，由奥玺包管公司作保，分别向江南农商行多个支行、浦发银行常州支行贷款3000多万元。为了顺遂完成贷款步伐，上述操纵或提供虚伪的财政报表，或制作了虚伪的购销条约。

上述从银行流出的贷款，均被王向红用于高利贷业务。一位肖姓受害人对记者表现，在民间借贷生动的地方，通过商业公司从银行套取低息贷款，是各人皆知的潜规则。如果不发生资金链断裂，从银行套出的钱，能产生极高的利钱回报。

别的，王向红还伙同多家民企老板，以后者的公司作为贷款主体、奥玺包管作保，从银行套取贷款。在具体案例中，另有王向红寻求其他企业为她贷款做保的情况。

王向红却吞下了银行贷款的苦果。在资金链出现断裂后，银行率先发难，不光将其全部抵押资产冻结，奥玺包管公司亦因巨额包管金被划拨抵顶未还贷款而瞬间殒命，那些卷入此中或作贷款主体、或提供包管的民企便陷入停业之境。

末了的末路狂奔

自2012年年中开始，王向红的资金开始吃紧，付出利钱出现困难。到11月初，借主们开始加紧逼债。自知游戏即将竣事的王向红开始操持其隐身操持。

知情人士透露，王向红在外逃前指示优先向关系密切的人转账还款，并安排公司工作职员大量支取现金，为携款逃跑做准备。

11月15日，王向红被几名借主堵在公司里谈了数小时，直到晚上才得到自由。当天晚上，她做出了逃跑的决定，越日，她与丈夫曹燕平携带了540万元现金逃到天津，随后在无锡等地躲藏两年多，直到2015年1月被抓获。

就在逃脱的当天，有3名受害者被她敦促着借了870万元。这笔钱后被通过网上转账举行了切割。受害人之一的何彤称，王向红向其乞贷的来由是管理承兑汇票贴现业务，利用时间只有两天，“本日借来日诰日就还”。另两名受害人则称，王向红诱骗他们说，乞贷是为了开办典当行。

据相识，王向红案现在由常州市新北区公安分局侦办。令受害者质疑的是，案发3年、王被抓获逾一年后，涉案资产的追查工作希望痴钝，受害人面对血本无归的地步。

据透露，王向红称部分资金放给他人而未能收回，同时大量资金用于对外付出利钱。值得留意的是，其供女儿曹某澳大利亚读书的泯灭在七八百万元。

(中原时报)

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