随着洗钱运动的日益放肆，已涉及到银行、证券类、期货、信托、保险和付出业务，波及北京24家银行机构。保险公司、外资银行、证券公司、基金公司面临的洗钱威胁有所增长。涉及了股票、期货、信托业务，综合分析，银行业务、付出业务面临的洗钱风险较大，电子银行业务为非法运动最倾向利用的金融工具。柜面业务、现金、ATM等业务面临的威胁也很大。
5 u+ ~5 p5 g2 i 恒丰银行北京分行运营部总司理史长虹教您怎样擦亮双眼辨别洗钱： (一)可骇融资：当前辖内可骇融资运动有以下特点：主体多来自可骇运动高发区；在马来西亚、土耳其、哈萨克斯坦等高风险地域频现跨境ATM取现；多数账户不开通网银、手机银行，有别于电信诈骗、地下银号等洗钱举动。 `. c6 m0 p- z# H3 J7 B
(二)腐败洗钱：频仍举行大额存现，吸取多人转账汇款，资金泉源显着高出工资收入范围；利用支属账户分散吸取资金；频仍购买大额保险，并不计本钱地非常退保；在浩繁中小型银行开立多个银行账户；同时利用银行保险箱业务，藏匿贵金属和字画；利用小产权房不健全的毛病，洗钱或藏匿现金。5 O6 t: R h# r4 j% Z; L% N
(三)集资洗钱：以投资理财、炒汇、投资养老为名，以高额回报为诱饵，非法吸取资金；部门线下式P2P网贷平台以债权转让模式为名，构建“资金池”，将已贷款子与吸取的“理财”资金对接，暗昧债权转让举动与非吸举动。
& Q' H( g$ ], W! P/ g (四)诈骗洗钱：从吸取受骗事主资金到资金过渡、拆分、转移至境外ATM取现，资金快进快出，不留余额、分散转入、分散转出资金生意业务一样平常通过网银举行，生意业务发生前多发生小额测试生意业务。 | 
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发表于 2019-6-14 00:46:20