2015年度十大融资骗局

显示全部楼层 · 发表于 2019-6-14 00:44:31

融资骗局总结

一、MMM相助金融平台
发端于俄罗斯，本年进入国内。& g4 V" B- e- l3 C9 n" \

原理是：投资人先作为“提供资助者”给“寻求资助者”提供资金，就可得到体系内部钱币。15天后，投资人再以“寻求资助者”的身份，与新的“提供资助者”配对，卖出内部钱币套现。号称月收益30%。

银监会等国家部委本年团结发布“风险预警提示”。12月25日该平台发布公告称：如今将取消全部的提现申请，新的投资买卖业务照常举行。业内人士以为，只出不进迹象是高危迹象，该融资模式崩盘风险较大。

二、e租宝

曾在央视消息联播前的黄金时段打广告、融资规模750亿元互联网金融平台e租宝，是以融资租赁为底子业务，但业内以为这项业务正常收益不敷以支持e租宝了9%以上的回报率。

本年12月，广东公安构造公布，e租宝涉嫌违法谋划被备案侦查，公司首创人丁宁也被观察。据财新报道，e租宝母公司钰诚团体及关联公司，银行账上的可用资金余额不敷10亿元。那么多钱去了那里？还在观察。

三、泛亚变乱

昆明泛亚有色金属买卖业务所旗下一款明星产物“日金宝”具有资金随进随出、年化约13%、逐日结息及时到账的项目，丰厚的收益吸引了浩繁投资者参加。然而从本年4月份，开始出现投资者的资金无法取回，泛亚渐渐限定买卖业务，到了7月连投资者存放在泛亚账户的个人资金也遭到“冻结”。引发投资者维权，喊出“活捉单九良，还我血汗钱”的标语。20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。

12月22日，昆明市人民当局发布转达称，昆明泛亚有色金属买卖业务所在谋划活动中涉嫌违法犯罪标题，公安构造已依法备案侦查。事发后，一个北漂码农在微博撰文报告自己在泛亚的遭遇，写出网络名言“你贪的是利钱，人家要的是你的本金”……

四、金赛银基金

本年9月尾，中国安全北京分公司兜售的理财产物出现了兑付危急，该理财产物的发行方深圳金赛银基金倒闭。上百名投资者聚集在北京金融街上的中国安全团体北京分公司楼下向安全团体维权，投资者体现，以为是安全保险的产物才买的，合计投资的60亿元投资款不翼而飞。安全保险回应称，安全人寿业务员私下违规推介金赛银产物的规模约为1亿元左右，会积极共同警方观察。

五、大大团体

12月23日，互联网金融公司大大团体被媒体报道因涉嫌非法集资四名高管被羁押，警方冻结了大大团体账户，发现其账面上仅剩1亿多元资金，但假如要实现投资人资金完全兑付，大概必要40亿元左右。12月25日大大团体的官方网站声明，正在继承上海经侦观察取证，案件还未定性。声明称，因上海经侦观察必要，大大团体干系账户被依法冻结，如今全部客户兑付工作克制。

六、卓达民间融资变乱

无界消息报道河北省一家名叫“卓达新材”的公司没有任何谋划理财产物的资质，却在近几年不绝在倾销他们公司的理财产物，并给出20%-30%的年化收益。投资者的数量在40万人左右，融资金额高达百亿。之后，卓达公司构筑工人围攻无界消息，并举行了财务封账，如今处于停息赎回的状态。

七、水果营行

号称要做生鲜业的“阿里巴巴”，一年之内开了256家实体店的O2O黑马，12月16日水果营行CEO易德(真名伍慧)由于涉嫌诈骗被深圳市警方带走观察。水果营行通过“合资人众筹”融资方式来办理开设实体门店所需资金，单店投资额在100—120万元左右，水果营行还接纳会员预付卡方式敏捷回笼资金，有充值2000元送2000元等多个会员档次。据状师统计，克制越日上午10点就有多人报案，涉及金额已到达3亿多元。

八、“新四板”原始股骗局

一些打着已登岸“四板”（地方股转体系）的公司，声称在将来两三年后，可从地区股交中央“转升”至新三板或中小板，因而，鼓吹其发售的原始股具有暴涨潜力，吸引投资者购买。12月11日，证监会官网发文称，个别地区性股权市场的少数挂牌企业（大部门为跨地区挂牌的企业），宣称已经大概即将在地区性股权市场“上市”，向社会公众发售或转让“原始股”，还答应固定收益，其活动涉嫌违法。

此前，上海优索环保在登录上海股权托管买卖业务中央后，售卖原始股，投资者误以为上海股权托管买卖业务中央是上交所，受骗。

九、贵金属现货买卖业务

贵金属现货投资非常火爆，从“伦敦金”到“现货白银”、再到“原油买卖业务”，号称在短期内可以赢利数十倍，很多不相识风险的投资者敏捷投身这种投资方式，但平台公司使用互联网技能修改行情的K线图，以控制投资者和误导投资者的投资活动，通过与客户对赌的方式赢利。

无界消息本年曝光了投资者举报吉林省中科万银贵金属谋划有限公司、兰州锦东尚投商品买卖业务有限公司两家公司分别在吉林贵金属买卖业务中央、青海省铭爵大宗商品买卖业务中央平台上的如上利用，客户没有赚到一分钱，本金亏损殆尽的变乱。

十、银行飞单

到银行购买理财产物，被很多投资者视为非常安全的理财方式。但本年却接连曝出中国农业银行北京市通州支行次渠分理处干系工作职员诱骗17位客户投资2248万元，购买的理财产物却遭遇飞单，并非农行正规理财产物。本年7月，广发银行也发生“飞单”案件，客户刘密斯等5人在广发银行北京某支行员工保举下购买了一款年收益达11%的私募基金产物，一年兑付期到后却充公到答应的本金与利钱，共计有767万元投资额。

泉源：野马财经作者：高远山

十招阔别金融陷阱

然而，社会上各类金融诈骗案例层出不穷，险些每个人都曾打仗过诈骗变乱，一不鉴戒就掉进陷阱，那么，这类骗局要怎样防备呢？

一、不要盲目寻求高收益

这一点非常告急，很多踩过雷的投资者都清楚，为什么平台配景不是很强、产物信息披露不敷还是有很多人购买它的理财产物？答案就是产物收益很高，很多人被高收益蒙蔽了双眼，忽略了产物背后潜伏的巨大风险。因此各人假如看到一款产物的收益率远高于正常水平就肯定要留意了，背后大多有猫腻。本年炎天发作的泛亚变乱牵涉的“日金宝”就是个典范的例子，其收益率高达10％以上，收益这么高竟然能做到资金赎回T+1日到账，可见风险肯定不小。很多名不见经传的P2P平台为何能招引到这么多投资者？大多都是由于高收益。一旦平台跑路，投资者将血本无归。

二、全部贴息存款都是违法的，千万别碰

近两年来银行存款丢失的案例反复发生，牵涉到的资金量都非常大，此中大部门都是“贴息存款”惹的祸。一样平常环境下，储户在资金掮客的发起下到某银行网点存款，除了公开的利钱，银行还要多给储户一部门利钱，这就是所谓的“贴息”。好比说如今银行一年期存款利率是2％，然而银行却答应给你6％的利率，但条件是在这一年之中不答应提取、查账，不给开网银、短信关照等。一样平常涉事银行以国有大型银活动主，储户对此很信托，以为钱放在银行不会有标题，直到出了事才追悔莫及。早在2014年9月，银监会就曾明令克制贴息存款。各人要记着，全部的贴息存款都是违法的，不管是阳光贴息还是非阳光贴息，千万不要碰。

三、陌生短信不要回，陌生链接不要点击

险些全部人都接到过陌生短信，对此各人大可以忽略，由于不是各类商家短信就是诈骗短信，此中中奖及积分兑换的占到很大比例，此类信息满是假的。纵然你看到是银行官方号码发来的也不要信托，犯罪分子很容易更改短信体现号码，短信中的链接就更不要点了，一旦点进去你的信息很有大概就走漏了。别的，假如不慎点进去，也千万不要按照要求输入账号、暗码及短信验证码。

四、有人跟你乞贷肯定要电话核实

假如有朋侪通过微信或QQ跟你乞贷，不要直接就把钱打已往了，由于朋侪的账号有大概被盗了。这时间肯定要拨打朋侪的电话确认，假如朋侪说不方便接听，那十有八九就是诈骗了，要及时关照朋侪账号被盗，克制让其他人受骗受骗。

五、全部包赚不赔的炒股、炒黄金软件都不要碰　　

投资者在网上时常会看到一些声称包赚不赔的炒股或炒黄金软件，倾销这类软件通常通过所谓的“专业”及虚伪夸大宣传来引起投资者留意，而且答应高额投资收益，还捏造一些乐成案例现身说法。股票、基金、黄金投资市场都会有风险，不大概包赚不赔，肯定要通过正规的投资途径。

六、阛阓或饭店刷卡肯定要切身刷，输暗码时用手遮住

在阛阓、饭店等场所刷卡时要鉴戒，肯定要切身刷卡，不要把暗码告诉服务职员让其代刷。输暗码的时间要用手遮住，不让附近人看到。有关银行卡被盗刷的案件，很多都是由于消耗者的银行卡交到他人手中被伪造或复制，假如犯罪分子获取了暗码，偷取卡中的钱十拿九稳。别的，一样平常来说磁条卡更容易被复制，假如各人手中另有磁条卡要尽早去银行更换成芯片卡。

七、短信验证码比暗码更告急，对任何人都不能走漏

我们在网上付出的时间一样平常都必要举行短信验证，千万不要忽视了短信验证码的告急性，实际上它比付出暗码都要告急。如今犯罪分子本领都很高超，可以用各种本领获取银行卡或网络付出暗码，却唯独对这短信验证码无可怎样，除非连手机都盗过来了。以是，肯定要对短信验证码引起富足的器重，不要透露给任何人，纵然是你的朋侪也要鉴戒。

八、去银行存款或买理财产物，不要被忽悠买保险了

已往几年来有关存款变保险、理财变保险的案例时有发生，明显办的是存款、买的是银行理财，终极却变成了保险理财。银行工作职员之以是积极忽悠你去买保险是有缘故原由的，那是由于保险公司都会给银行高额的提成。不外对于银行客户来说却没什么利益，保险理财的投资限期每每比力长，假如提前赎回将要付出很高的手续费。很多买过保险理财的投资者要赎回资金的时间都要倒贴钱，以是不要被银行员工忽悠了。

九、不要全部的账户都用一个暗码

如今各人的各类账户越来越多，除了银行卡、光荣卡暗码外，还包罗大量购物网站的暗码、第三方付出暗码等，很多人为了省事全部都用一个雷同的暗码，然而这种做法却存在极大的风险。一旦此中一个账号遭受攻击走漏了用户信息，全部账号都将处于伤害之中。前不久，有人在苹果天猫旗舰店买了一部iPhone6s，然而账号被盗收货所在被篡改，手机被寄到了他人手中。假如这个人在别的购物网站也买了东西而且使用同一个暗码，结果会不堪假想。

十、手机里千万别存身份证照片　

身份证对于我们每个人来说非常告急，没有身份证有大概寸步难行，各人肯定要好好放着。有人在开立证券账户或管理别的网上业务的时间必要提供身份证照片，肯定要记着的是，身份证照片用完之后要立刻删除。假如你的手机不慎丢失而且内里存有身份证照片那贫苦就大了，通过身份证号码及手机短信验证码完全可以将你的各类账户暗码重置，账户中的钱被盗走是分分钟的事。别的，身份证复印件肯定要注明用途，否则落到非法分子的手中也会非常伤害。

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