22亿！拥有“人民银行”背景的金融联已经人去楼空

深圳市金融联融资包管有限公司法人刘金卫、深圳市金来顺团体有限公司、深圳市光电团体控股有限公司法人陈靖（刘金卫部属），以及多家关联公司竟然不吝以家属为核心举行诈骗，光电团体、金融联两个长处团体以各种差异组合，单独或团结办法，非法集资凌驾22亿元，已知直继承害人累计200多人，东窗事发后，提出申报的受害人数仍在不停增长。% W7 h$ a/ g' K$ \: r

" v$ [0 o& O2 t1 h“拉虎皮做大旗”，以人民银行名义非法吸款，筹资诈骗
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" O; C5 J: t7 S; |* `( X9 O刘金卫及其控制的金融联融资包管有限公司，在其网站、印刷、散发的宣传资料上，宣传是人民银行组建的深圳电子结算中央打造的品牌。刘金卫家属、陈靖诱骗公众，宣传陈靖从前在人民银行任职办公室主任，而且人民银行金融结算中央主任肖广昶代表人民银行在其公司持有股份，骗取公众信托，猜疑涉及国有资产流失。7 z- x6 s+ z. _
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刘金卫、陈靖团体以其控制的子公司出头乞贷，由其控制的包管公司、或团体公司提供包管向不特定公众、天然人、公司宣传，以“工商银行授信6亿”、“委托投资理财”、“香港上市公司IPO股份代持”、“内部筹资放贷”、“乞贷”、“投标包管金”、“短期活动资金周转”、“月尾回存结算中央帐户”等种种来由，非法罗致不特定人群存款、集资诈骗。
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: R1 h& b' V# K7 l3 c* I3 _延误还款，东窗事发，以“第三方资产重组”做幌子，瞒天过海" o( u. V) O/ ^4 ]4 W  Y' Z, ^
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自2014年下半年开始，施害人以各种捏词延误付出利钱、归还本金，同时，仍以各种来由对外发生乞贷。自2015年2月起，施害人渐渐被部分债权人告状、冻结资产，引起了其他债权人的高度告急。2015年3月，施害人深圳市金融联融资包管有限公司、深圳光电产业控股团体有限公司先后构造了“债权人大会”，当会分析确施害人对外融资金额已凌驾人民币22亿元，且施害人严峻资不抵债的情况，声明制止付出利钱，并以“引入第三方资产重组”（广泰源空壳公司）为幌子，勾引各债权人债转股。会后，经债权人自发统计，在全体债权人未到会的情况下，现场被害各人数已累计到达156人，已加入债权人大会现场的债权人金额统计已凌驾12亿元人民币。
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& n" E+ f- \1 q9 G不知改过，变本加厉，私下转移产业/ P+ Q8 k# U9 j0 J$ v

- C% h4 ?6 j6 Q# l) q0 Z2 t) L然而自2015年3月债权人大会后，施害人非但没有自动寻求有用办理方案，反而在“引入第三方资产重组”的粉饰下，不停私下转移各种资产。7 s4 r$ c/ f  j; M/ o/ m% y" p
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施害人刘金卫、陈靖团体用骗来的部分现金购买观湖园别墅、华侨城豪宅、并已经转移大量资产。陈靖用骗来资金购买香港丁屋，非法收购香港上市公司（00515：达进东方照明，由施害人陈靖继承实行董事，现该股票已经在香港被告状停牌，现已排除陈靖实行董事身份），将其转移为个人资产，现在该股票已经香港证交所停牌，陈靖名下股份已经被转移，施害人控制的东莞大坪项目、苏州工业园项目、深圳龙泰项目，以致包罗施害人陈靖陵犯供款购买的香港一丁屋等，均以私下协议情势举行了资产的转移。
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受害人深受其害，险些“家破人亡”
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现在，已知直继承害人200多人，间继承害人（将钱交给直继承害人）凌驾千人。有的受害人将房产抵押、有的受害人拿出了“棺材本”、刘金卫团体各公司均有大量员工加入“内部IPO”或“内部投资”产业丧尽、受害人深受其害，生存受到严峻影响，随时大概流离失所。当下，受害人群情激怒，已经发生数次施害人公司内部员工集会集会、两起受害人跳楼未遂事故、有受害人出现了数次围堵、殴打施害人情况、更有受害人扬言不吝统统代价威胁施害人生命，另有大批受害人要求去市政府、公众场合打横幅、游行请愿，社会不稳固因素不停累积，随时大概发作。

日前，有多名投资者向本报反映，深圳市金融联融资包管有限公司以高额回报和银行配景为诱饵，吸引了浩繁投资者投资，但如今这些投资者既无法收取利钱，也无法拿回本金。投资者猜疑，该公司设下庞氏骗局，将他们的投资资金转移，涉嫌集资诈骗。据相识，现在该公司对外公布债务已到达22亿元，完全丧失还款本事。9 O5 f9 V: `( S8 k8 w# R

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许下高额回报 自称有银行配景
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连续多日，大批投资者赶到位于福田区产业大厦的金融联融资包管有限公司（以下简称深圳金融联公司）总部讨要说法，但如今总部仅剩下一些下层职员留守，产业大厦有部分楼层属于金融联公司自有物业，不外也已经被低价转移到了其他股东名下。7 n$ ?* ]8 k% T6 C
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一名投资人先容，她是听朋侪先容才知道这家公司的，2011年至2014年前后，一共投入了资金2800多万元，不外她并没有和金融联公司签署委托投资协议，而是与其子公司金来顺团体有限公司签署的，但金融联公司是包管方。当初在签署投资协议时，金来顺团体有限公司工作职员就说，他们的母公司有银行背就连投资渠道很广泛，钱放在他们那边非常安全，除非银行倒闭了。给的回报也很高，月息为2%，以致一度到达5%。& Y' B6 r& m. P: ?
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刚开始，利钱付出还比力顺遂，只要投资者想拿回本金，提前一个月告知，金来顺团体有限公司就会把钱款打入投资者账户。但是到了2014年10月，有投资者想要抽回资金时，金来顺团体有限公司开始以各种来由推脱，此时投资者才意识到标题严峻。# ^- j/ M! a2 P% J

) \+ F3 a1 [; G另一名投资者梁老师，也是2011年投入资金，总计到达5400多万元，同样是和金来顺团体有限公司签署的投资协议，包管方也是金融联公司。梁老师相识到，在他们这些投资者当中，最多的投资金额到达9000万元，最少则为几千元，现在统计投资人约有200名。
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之以是金融联能得到投资者信托，与其不绝宣称有银行配景分不开。金融联公司员工开门见山地告诉投资者，他们是人民银行部属子公司。在投资人提供的金融联公司的宣传页上，明确写着，金融联公司是以人民银行组建的深圳电子结算中央为依托的金融联企业团体的企业之一。在金融联公司网站上也提到，该公司2003年创建以来，得到了政府、银行、行业协会等机构的鼎力大肆支持，先后得到了工商银行、农业银行、创建银行、交通银行、招商银行等多家金融机构逾30亿元的授信额度支持。
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4 I6 C* J; _" A( _' K# U: u截图由信托圈摘自金融联公司网站
" C; J: T, h8 D月息高达5% 大批投资者遭殃
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" i7 d0 w2 E' b* L; }6 A2 ~" ^有投资者表现，实际上早在2013年就有投资者已经无法正常收取利钱，也无法拿回本身的投资款，到2014年这类标题渐渐增多，但金融联公司仍表现，他们有多个投资项目，此中有不少都在红利，但实际上是拆东墙补西墙、以新还旧，以致在出现债务标题之后，金融联公司仍在不停拉人投资，月息也到达5%。" g/ I( {" h- [  Z. B

- c# G) G0 S/ N, y/ G终极，债务标题难以粉饰。本年3月，金融联公司召开债权人大会，公布其债务高达22亿元，已经丧失还款本事，公布制止付出利钱和本金。其时金融联公司提出引入第三方重组，引发广大债权人反对。投资者杨老师表现，金融联公司实际构造了一场庞氏骗局，组建了大批子公司，由这些子公司出头乞贷，金融联公司做包管方，使用新投资人的钱来向老投资者付出利钱和短期回报，以制造赢利假象进而骗取更多的投资。现在，开端统计受害投资者已经有200余名。
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宝安警方存案 一名猜疑人被拘
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有投资人表现，当初之以是信托金融联公司，不但是他们宣称有银行背就连该公司也确实有肯定气力。之前有投资者观察过金融联公司投资的一个房地产项目，当初这个项目一度烂尾，很多多少公司都无法盘活，末了金融联公司通过本身的关系，在该房地产项目上赚了1亿多元。+ A) s4 Q) V# s4 ~) q3 k
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当初在金来顺团体有限公司签署协议时，很多投资人都不明确，为什么不是跟金融联公司签署协议？工作职员表明称，由于金融联公司有些投资无法利用，要由子公司金来顺团体有限公司负责，而且包管方就是金融联公司，根本不消担心钱款要不返来。5 H$ D7 W+ A" |) v6 q

0 L7 L$ z+ B& w$ r- `昨日志者从宝安警方获悉，本年6月9日多名投资人到经侦支队报案，控告陈某、刘某卫、陈某华等人使用深圳市金来顺团体有限公司等公司名义向社会高息乞贷，以深圳金融联融资包管有限公司、深圳光电产业控股团体有限公司做包管，到期后不能付出资金，涉嫌非法集资罪。鉴于金来顺公司地点位于宝安区建安一起光电大厦，该警情被转珍宝安区公安分局经侦大队管理。现在，宝安经侦大队已对该案正式存案侦查，并刑拘1名猜疑人。(原文标题：对外公布债务到达22亿元，200余投资者陷入困局——金融联公司被存案侦查)* Z9 i$ R. i/ p3 q