银行怎么了，巨额存款资金频频神秘消失……

显示全部楼层 · 发表于 2019-6-14 00:16:52

克日，工行、建行相继爆出储户存款失落。长沙贩子吴建平发现他的公司和他个人在长沙市范围内的多家银行，至少开设了358个账号，而他“完全不知情”。此中建行湖南分行长沙天心支行范围内，有一百多个，且存在频仍的大额资金活动，“已往5年，至少有4个亿不见了”。对此建行湖南分行独家回应称，建行没有员工与吴建平存在不合法经济往来，也没有员工由于受贿、调用、陵犯吴建平大概吴建平公司款子被司法构造备案侦查大概移送告状。此前，工行河北石家庄建华支行也发生多位储户存款丢失变乱，此中一位女老板1080万存款仅剩124元。
泉源:南方周末刘炎迅
　　吴建平发现他的公司和他个人在长沙市范围内的多家银行，至少开设了358个账号，他“完全不知情”。　　“你频频去要查账，银行里许多人都怕你了，好几个都得烦闷症了。”　　“已往5年，至少有4个亿不见了，我的钱到底去哪儿了？”　　1973年出生的吴建平，在长沙做了二十多年买卖，现在管理着一家高出房地产开发、旅馆管理等多个行业的大型民营企业，并因此而先后担当长沙市第十三、十四届人大代表。　　但从2010年开始，他陷入了一场至今没有止境的“资金迷局”——吴建平发现他的公司和他个人在长沙市范围内的多家银行，至少开设了358个账号，此中建立银行湖南分行长沙天心支行范围内，最为会合，有一百多个，且存在频仍的大额资金活动，对此，他“完全不知情”。　　“我不知道在天心行到底消散了多少钱，但至少也有几个亿。”吴建平说，如果银行能提供完备的资料和流水单，以及监控视频，统统的答案都将揭开。　　钱去那里了？　　2010年12月尾，吴建平公司的副总裁、财务总监陈奇英告诉他，公司账面上没钱了，“活动资金约莫只有3000万”。这让吴建平大吃一惊，他说本身“完全不能信赖”。　　自从2005年起当上团体副总裁、财务总监，陈奇英就负责了公司的全部财务管理，吴建平说本身“寻常很少干涉”。现在，他不得不本身算算账：2009年至2010年，公司的“生存艺术城”和“金房·万树丹堤”两个楼盘的贩卖额约莫9.6亿，公司还从中国建立银行和长沙雨花农村互助银行分别贷款9500万和5000万元。不光云云，这一年，吴建平还以4000万元的代价转让了手中的佳楠旅馆。“别的琐屑业绩不算，仅这四项，账目资金不少于12亿元。”吴建平说，减去同期团体的总付出约莫4.6亿，公司账面上至少得有7个亿。“就算用最最守旧的算法，减去各种毛病，也至少得有4个亿活动资金。”　　吴建平决定在公司内查查账。这一查，犹如打开了潘多拉的盒子。　　最初的惊讶是，在长沙市范围内的各家银行，居然存在至少358个以他大概他公司名字开设的账户，此中仅建立银行长沙天心支行(湖南省行下属的一级支行，旗下又有10个二级支行)范围内就有一百多个，而且，建行的这一百多个账号，存在最频仍的巨额资金活动，而其他各家银行的账号，至少到现在，他还没有发现类似环境。　　“对这些我完全不知情，那些签了我名字的账目，相互间有大量资金活动，但我已往几年里居然一无所知。”吴建平很费解。　　2011年9月29日，吴建平将32份有他署名的公司借支单送到湖南省鉴真司法判定中央，结果表现，此中15份借支单上吴建平的署名是模拟的，涉及金额共计760万元。　　这让吴建平更有来由猜疑，那358个以他名字开户的账号的署名，都是别人模拟的。他将最初的猜疑重点，放在陈奇英、公司财务司理苏晓波、总出纳黄宇等公司高管身上，于是报了案。但颠末司法部分的观察和审理，末了仅陈奇英以非国家工作职员受贿罪被判处有期徒刑一年四个月。　　南方周末记者得到的长沙市雨花区人民法院(2012)雨刑初字第809号讯断书表现，陈奇英终极获刑，重要是其在担当团体财务总监期间，收受了一笔8万元的现金。　　吴建平很不满足，如许的讯断结果和最初的报案案由险些就是风马牛不相及，“我几个亿都消散了，陈奇英完全有陵犯怀疑，却没有人来干涉”。　　现在，陈奇英也早已竣事了牢狱生存，但不愿与南方周末记者见面，而她的丈夫徐恒亮(原中国建立银行长沙天心支行所属赤岗支行行长)，2012年1月却在网上发帖，声称本身的妻子是冤枉的，吴建平公司的账目黑洞，与他的妻子无关。　　4月末的一天，在长沙市一家茶室，徐恒亮与南方周末记者见面，反复声称，他看到吴建平前几天又在网上发帖实名举报，此中再次控诉陈奇英涉嫌勾结建行内部人违法套取巨额资金，而他被继承猜疑从中提供买卖业务便利。　　“我已经不做行长了，但还在建行内工作，他们控诉我，上面都来查过，没查出题目。”徐恒亮一脸自大。　　账号练习？　　徐恒亮的说辞，吴建平始终不会信赖。　　为了找回本身的钱，5年来，吴建平天天会花大量时间去搜集证据，研读各种银行的质料、流水单、开户资料等等，这让他在下属看来，险些有些偏执。他特地改变了本身的署名风格，与原来狂草的风格相比，现在的署名更有棱角。　　他陆连续续搜集到的银行资料，表现出“越来越多的题目”，这让他信赖，本身遭遇的，不光仅是陈奇英等公司高管的“贪腐”，更有银行内控的失职和涉嫌经济犯罪的大概性。　　比如早在2006年1月25日，吴建平不知情的尾号1750账号，转账170万元到陈奇英名下尾号3442的账号。长沙市公安局天心分局刑侦支队调取陈奇英的3442账号流水中表现，这笔钱先后划转进了刘金凤、彭华英等人的账户，然后又从何丽萍的账户转回吴建平的1750账户中。刘金凤、彭华英和何丽萍三人，都是建立银行天心支行的工作职员。　　早在2013年，吴建平就找到媒体，盼望资助他找到答案，其时前来采访的《中国青年报》驻湖南站记者洪克非曾找到中国建立银行长沙市天心支行一位张姓副行长，得到的表明是：“上述3名工作职员，在2011年时，有两人因故去职，现在接洽不到。其时银行正在开展网银业务，刘金凤等三人与吴建平公司财务主管商量，举行了一次‘操纵练习’，重要是为了锻炼业务。厥后这些钱终极归还到了吴建平尾数为1750的账户里。”　　吴建平无法担当银行如许的表明，他通过进一步核查干系单子发现，在170万元转了一圈回到他的账户后的第4个月，尾号为1750的“吴建平”账户又向尾号6306的“吴建平”账户转账180万元，“这两个账户都是以我名字开户的，但直到我厥后查账，才发现它们的存在。”吴建平说，这180万元，在本身不知情的条件下，在本身“名义下的”两个账户兜转后，于2006年6月23日，被人冒用他的署名，分两笔各75万元，以现金方式提取共150万元。　　曾受托观察的状师舒畅说，他们在建行查询吴建平名下个人账户信息时，尾数为1750、6306的两账户都表现不存在；直到中国人民银行长沙市中央支行参加后，天心支行才提供两账户的信息。“像这种大笔资金从一个账户转到另一个账户瓜代出现的环境，在其他账户中都大量存在，我们以为，这大概是银行工作职员参加‘洗钱’。”　　但张姓副行长否认了状师的控诉，他说，所谓客户查询到账户不存在的题目，是由于比年来随着业务的发展，银行体系不停升级。有些资料在现有体系内可以找到，一部分时间已久的，则必要在备份体系内查找，这大概造成了误会。　　《中国人民银行关于加强金融机构个人存取款业务管理的关照》规定，管理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储备账户提取现金5万元以上的，储备机构柜台职员必须要求取款人提供有用身份证件，并经储备机构负责人考核后予以付出；且必须向其省级分行存案，并由其省分行报本地人民银行分支机构存案。　　吴建平奇怪的是，银行在这此中，怎么没有须要的羁系？　　内部疑云　　随着资料的积聚，吴建平厥后又发现了一个不可思议的题目：早在2005年，居然就存在了一个以他名字开设的建立银行内部证劵号：250080010647。　　“我又不是银行员工，怎么会有如许的内部号？”吴建平有些自嘲。进一步查阅对账单时，可以发现，早在2005年11月9日，吴建平名义下的尾号5120账号，转出人民币202410元，通过银行内部证券号250080010647举行证券业务买卖业务，“也就是炒股”。　　到了2010年4月8日，这个内部证券号忽然被挂失、更换暗码、变号为一个以吴建平名义开设的银行卡号，尾号是1535。现在能查到的当天《个人开户与电子银行服务申请表》中，没有账号大概卡号表现，只有客户简单信息，同时没有当事人填写的资料，吴建平对峙说，上面谁人本身的署名，也是伪造的。　　就在变号当天，又发生了一次大额资金活动，一笔1500万元从另一个以吴建平名义开设的尾号7040的账号，转入到尾号1535的卡中，并全部买了股票，8天后，这1500万元又从尾数1535的账户转回7040账户，收益3000多元。而这些操纵，吴建平都是在过后查账时才发现的。　　诸云云类吴建平声称“并不知情”的往来账目不胜罗列。比方，2010年3月，建行香樟路支行行长欧阳山从吴建平账户尾数7040账上转账48600元到欧阳山尾数51602的账上，三个月后欧阳山又转回客户原账户。　　“固然只是几万元，但这个性子你不以为恶劣吗？在我绝不知情下，把我账户里的钱随意转走，本日转几万，未来会不会转几十万，几百万？这还只是我发现的，没有发现的呢？”吴建平说。　　这些发现加深了他此前对银行内部失控的猜疑，他除了上网发帖实名举报，开始随处上访，也找到湖南省纪委，举报建立银行长沙天心支行涉嫌经济犯罪。湖南省纪委随后将一份题为《关于哀求备案查处建立银行天心支行单元犯罪的陈诉》(以下简称《陈诉》)转给湖南省公安厅。　　据南方周末记者得到的湖南省公安厅复兴省纪委的质料中表现，末了，“经查，我厅以为：吴建平举报的建立银行长沙天心支行涉嫌经济犯罪的证据不敷，未到达备案条件。”　　“要想得到充实证据，就必要银行给我司更完备的质料，但至今没能实现。”吴建平说，他曾多次找到建立银行，但都被告知，有事找状师谈。　　查本身的账有多难？　　究竟上，以比年银行的内控要求和安全步调，建立银行只必要提供吴建平这些账户的开户资料和买卖业务流水就可以复兴吴建平的疑问；只必要调阅银行柜台的买卖业务监控，就可以确认究竟是谁开立了这些账户、举行了这些转账买卖业务，但是5年来，建立银行却并没有拿出这些“硬碰硬”的证据来。　　2009年陈奇英给他一张号称可以“透支200万”的名誉卡时，他并不信赖，但不久后他在4S店购买路虎车，这张卡一下子刷了120多万。以后，这张卡成为他的一样平常个人斲丧付出卡，但他也不停没有想过，这张卡具体是怎么办下来的。　　2015年4月27日，吴建平带着助手，到中国建立银行湖南省分行名誉卡中央，试图索取本身当初办卡时的开户资料。　　“我去索取名誉卡的开户资料，是想看看当初这张卡开户时，具体是谁帮我管理的。”吴建平说，这只是5年多来，他为了找回数亿资金的路上，探求各种证据的实验之一，他坚信，这么大透支额度的名誉卡，当初管理的时间，肯定必要许多资料。　　但吴建平没想到的是，开户资料没有拿到，他这张天价名誉卡，却被银行冻结，无法利用。这让他更不解，再去问，得到的复兴是，“去和我们状师谈”。　　吴建平诘责：“作为建立银行的大客户，索取本身的开户资料不是天经地义的事儿吗？怎么还要惊动状师？”　　2015年4月，吴建平又一次在网上实名举报，盼望得到舆论的支持，他在举报信里枚举的疑点包罗：银行工作职员蓄意遮盖公司对公账户、私家账户、网银业务；潜伏贷款资料；管理对公账户及私家账户手续均违规违法管理，账户账号均没按规定到中国人民银行报备；公司更名后，新老名称及账户账号同时利用几年……　　“不知道这次，我可否找回本身消散的钱？”5年多下来，他有些疲劳，也显得忧心忡忡。看起来有些结果，很快中国建立银行湖南分行与他接洽，该行的法律顾问、来自长沙市天地人状师变乱所的专职状师叶强胜，在4月27日下战书，到吴建平的办公室与之见面，盼望能调和办理题目。　　据吴建平说，按照叶强胜的表明，对于举报信里提到的题目，不清除银行在已往几年里，有些工作存在一些瑕疵，但孰是孰非，对于是否有数亿资金消散，还必要两边进一步沟通，比如可以两边构成一个团结查账小组，但必要在银行指定的房间里，而且全部资料不得复印。“如果真的未来查出有几个亿的题目，那就不是经济案，而是刑事案了，有人将涉嫌犯罪。”　　叶强胜还说，针对吴建平此前的诸多疑问，银行内部也查过，但没有发现题目。　　“你频频去要查账，银行里许多人都怕你了，好几个都得烦闷症了。”叶强胜笑着说。吴建平追问：“他们内心没鬼，干嘛要怕我查账？”
建行：吴建平诬陷银行违规环境的阐明

有报道称，建行等银行员工或涉洗钱，长沙贩子吴建平4亿资金秘密消散。5月21日，建行湖南分行独家回应新浪财经称，建行没有员工与吴建平存在不合法经济往来，也没有员工由于受贿、调用、陵犯吴建平大概吴建平公司款子被司法构造备案侦查大概移送告状。

　　声明全文如下：

　　关于湖南金房投资团体有限公司法人代表吴建平诬陷银行违规环境的阐明

　　我们已留意到南方周末有关报道，湖南金房投资团体有限公司及法人代表吴建平系建行重点支持发展起来的眷属企业，吴建平多次举报我行工作职员违规造成其公司巨大丧失。2011年10月，吴建平及其关联公司向公安构造报案，举报其财务总监陈某等涉嫌职务陵犯、受贿等犯罪，公安构造对我行干系的往来账目、业务凭据举行了查封、调阅和取证，陈某终极被雨花区人民法院以非国家工作职员受贿罪判处有期徒刑一年零四个月，法院审理查明其受贿活动与我行及员工没有任何关联，我行没有员工与其存在不合法经济往来，我行也没有员工由于受贿、调用、陵犯吴建平大概吴建平公司款子被司法构造备案侦查大概移送告状。

　　吴建平对司法构造的结论不满足，先后于2013年1月7日向中国银行业监视管理委员会湖南羁系局举报、2013年7月22日向中国人民银行长沙中央支行举报、2013年11月7日向中国银行业监视管理委员会举报、2014年11月向国家书访局和中国银行业监视管理委员会举报我行。针对吴建平的信访和举报，国家书访局、中国银监会、湖南省银监局、中国人民银行长沙中央支行、建行总行和湖南省分行都高度器重，多次构造了专门的观察组，举行了交织查抄和反复核查，究竟证明举报不属实。

　　2013年9月11日，吴建平的湖南金房大地装饰有限公司等四家公司作为原告，以我行对其公司存款举行“充公、上缴”为由向雨花区法院提告状讼，庭审当天，原告约请十多家媒表现场采访给我行施压，终极由于究竟不创建，原告主动撤诉。

　　吴建昭雪复投诉、举报、诬陷我行和我行工作职员调用、陵犯其本人和关联公司存款。现在法院已作出公正讯断，公安部分也定案，其根本缘故起因在于其眷属企业管理杂乱、内盗所致，与我行无关。吴建平的活动严肃干扰了正常金融秩序，为我行荣誉带来负面侵害，我行将通过法律渠道维护合法权益。

　　中国建立银行湖南省分行公关部

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