多则上亿，少则百万的巨额存款，从银行里消散了。* I) u* R- g4 S% Q5 b
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杭州团结银行42名储户的9500多万元被盗案，经数日发酵，线索越来越多，陪同而来的疑问也越来越多（本报曾经报道1月20日《杭州团结银行内鬼牵出9505万元被窃大案》，1月21日《银行内鬼祝某和正犯邱某两个女子怎样导演惊天大案》）。; N5 S- S8 ~* `& G* G _, t3 z6 |* [- N
: g: @% ?0 @6 Y' R$ t- w* F: x5 c义乌方老师看了钱报报道后，打来电话：“我存在某银行天台支行的330万元也没了，也是转到正犯邱某，也就是邱爱玉的账上，估计我的存款也是在数次暗码输入中被银行转账而走的。”5 Y+ p2 `. N8 V: U& p y4 H9 ] T
m: N* S. u# a% q. _0 ~雷同电话另有。义乌商贸城刘老师说：“我有250万，存入某银行宁波奉化城东支行，也没了。我们商贸城里有十来个人都存那边，最多的一个没了1000万元。这些存款的转账行止也指向邱爱玉。”
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+ F: r/ G& U. N) S8 Z5 S更可骇的是，南京储户王炎在江苏的两个银行消散的存款达1.01亿元，此中6100万元被转入邱爱玉账户。据银行透露，在江苏受害储户不止他一人（《南方周末》2014年12月25日报道）。
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; c8 A$ V9 q& V; O* [这些案件的共同点是：这些储户的钱末了大部门都转账至邱爱玉账户，而他们都不熟悉邱爱玉；这些银行都有“内鬼”；这些储户都拿到了10-15%的高额贴息。- t! j: [# `* v
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有法律和金融界人士说，这些案子不外是银行与金融掮客非法勾结造成的储户丧失案件的冰山一角。
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独自进银行取号存钱，随机选择柜台，可330万还是消散了
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6 W5 r- e/ u5 f6 g; N: p7 L义乌方老师是买卖人，他是看了钱江晚报1月20日第一篇有关杭州团结银行报道后就打电话来的。
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8 D! Q- A0 `5 Z* A5 E2013年过完年，方老师听朋侪说，有人在替银行拉存款，贴息高达15%。雷同的事变方老师曾做过，简直拿到了比银行高四五个点的贴息，以是这一次当他问清晰，确实是存到银行的，即放心筹款。
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% i6 g1 ~ Z- Z! R+ _' J方老师经朋侪先容接洽了中心人，对方也是义乌人，两边用当地话一番交换下来，方老师更感放心。5 e3 T7 m: R, _/ k# J
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2013年3月8日，方老师跟中心人一起赶到某银行天台支行。) R2 }1 m- G6 }" ]/ G6 X! G" {
0 G( M. {& L6 K# o$ H做买卖多年，方老师还是审慎的。
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以是这也是这件事让我们更觉可骇的地方，不像杭州团结银行，全部存款人都由中心人向导，直接跟银行负责人祝某接洽。方老师跟我们大多数办银行业务一样：到银行取号、期待，也就是说欢迎他的柜员是随机的。而且全程方老师独自管理，中心人不在身边，乃至不在银行，而是在外貌的一个饭店等他。) B$ g4 D7 k5 }9 U& y
: y6 K- p2 z' c5 @7 M& I/ F方老师办好银行卡，没有开通网银，然后打电话给在义乌的老婆，330万元可以打进来了。
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7 ~2 K) H5 U! A& w# Q当天中午，方老师跟中心人一起用饭，吃完饭接到老婆电话，说钱已经打已往了。中心人说：“去柜台上拉个流水单子证实资金到位，15%的贴息我就可以立刻打给你了。”
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方老师照办，这时约莫为下战书1:30，流水单子体现330万元已到位。当天方老师拿到了15%的利钱。9 O$ E8 m3 _) k `
9 t; k8 C* L1 q4 { p其时存款限期为一年，以是直到2014年3月8日，方老师才发现存款消散，而在与这家银行的谈判中，他得知，本身的330万元是在存入当天下战书1:43被转账的。同时，转账单署名是别人签了他的名字。$ N8 ^* \* |5 G& T8 d& D
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那么，方老师的钱去了那边？+ U$ p) S4 {/ b( s
# e4 T9 ~" t4 j6 Z. ]/ z* o也进了邱爱玉的账户。在这家银行，存款消散，进入邱爱玉账户的不止方老师一人，不外有人的存款厥后被邱爱玉还上了。
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. _4 A1 D4 y8 Z现在天台的该银行内部亦有猜疑人被锁定，是个年龄蛮大的信贷员。警方在进一步观察证据。至于方老师存钱时随机选择柜台——岂非猜疑人搞定了全部柜员？现在尚不清晰。1 I) U% @* \& L& u7 y: f
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这边银行方面以案子已经交由警方处理处罚，表现暂时无法归还方老师的存款。方老师请了状师，将银行告状至天台法院，原定于2月4日开庭。但是，在2月2日晚上，状师接到法院电话，案子涉及刑事不开庭了。状师以为很难明确：“我们告的是储备条约纠纷，是方老师与银行之间的储备关系呀。”
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* @4 w3 G* B$ v9 N. C$ {$ V很多摊位收到银行揽存小广告，消散的钱都去了邱爱玉的账户
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9 D! }3 p( ?" W: b! X雷同遭遇的另有刘老师。/ B$ |3 d' `0 |0 d
/ G0 [/ |! Y- o; p刘老师在义乌商贸城有摊位，2013年11月，有人派发银行揽存小广告，险些每个摊位一张，“手刺巨细，上面写着银行揽存，贴息3-5%”，刘老师说，年底银行资金告急通过各种渠道揽存，多年来都是如许，他们也都非常清晰。' t' T" _7 T1 P0 r+ C$ m4 H( T% [
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刘老师打过电话去，对方说，钱是存到某银行（和天台那家不是同一家）宁波奉化城东支行，对方说，如果存款多的话，最高可以夺取到10%的贴息。
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6 i" _5 D+ J: `" \2013年11月18日，刘老师跟中心人一起来到奉化。整个存款过程都由刘老师独自管理，刘老师只办了一张存折，当看到存折上体现250万元存入后，当天刘老师就从中心人处拿到了25万元。
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其时中心人只是要求存活期，存满一年。一年后，2014年11月18日，刘老师账户里250万元不翼而飞，只剩下几元钱的余额。而至此，去银行打印存折流水单子，也只有一年前的250万元存入记录，而没有付出记录。9 |# g& m& F$ _+ j8 O
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刘老师说，其时他们义乌商贸城有好几个老板都按照小广告上的接洽方式将钱存入这家银行，他算少的，有存600万元，最高似乎有存1000万元的，现在钱都没有了。% M6 n! D# y" A: b+ j5 F q6 |
0 g0 R6 ^! E( r! E/ ?4 V) z. `这些钱的行止仍然以邱爱玉账户为主。银行方面的回复亦是，已报警。' P2 y0 H0 L4 w% h1 @; I& N
: }2 M0 R9 [; i, v江苏另有金额上亿的受害者，行长、业务司理都是内鬼- o( U* B- z8 T8 ?) Y; Z% o6 t
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在杭州团结银行9500万元存款消散曝光之前，在江苏也发生过雷同变乱：储户王炎1.01亿元存款消散，其时《南方周末》已经有报道。
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直到江苏案件中体现大额存款也是进入邱爱玉的账户，我们才将这几起案件串联起来。
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* I& g% ~* s0 k# [7 T# s根据《南方周末》报道，南京储户王炎在2013年6月、7月和2014年1月，分三次在某银行（别的一家四大行之一）的苏州相城支行和昆山蓬朗支行柜面开户存入2500万、3600万和4000万，共计1.01亿元。待到2014年7月，王炎发现银行卡内的亿元存款只剩不到100元。
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另有两位储户，杨某于2014年2月22日存入某银行蓬朗支行200万元，29分钟后，钱被转走；同样29分钟后，马某存到该支行的500万元也被转走。' l6 B e, _9 ?: |' ]: h( w+ r% U
8 e. B5 a6 A* b' E" ?( ^+ J王炎存入相城支行的6100万元被转入名叫邱爱玉的个人账户。
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9 Z2 V' I' j$ _: s1 n+ J# N至于有多少储户有雷同遭遇，某银行苏州分行工作职员承认，“大概不止这三位”。0 U( p: _( I5 i1 w- ^1 Y! Y
: B$ G6 r* e9 Z% Q" D4 k% t5 _4 Y2014年12月5日，某银行苏州分行发布，“苏州分行原员工陈华、周恩祥已被警方控制”，二人被控制的罪名为“涉嫌非国家工作职员受贿罪”。被控制前，周恩祥的身份为某银行昆山市蓬朗支行行长，陈华为相城支行负责稽核的业务司理。, _3 G2 W, A0 E3 I! l
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卷入储户存款消散，而存款终极进入邱爱玉账户系列案件的，另有某银行衢州山河虎山分理处。( H. p6 ~( B& l1 F
! h% V0 J O* t钱江晚报记者整剃头现，无论商业银行，还是其他银行，都有中招，全部储户存款消散的缘故因由都可以总结为“表里勾结”，但是每个失事银行，内鬼并不多，一样寻常都是一个，最多两个；有的银行内鬼是高层，有的银行内鬼不外就是个平凡业务员。那么在银行号称层层羁系，道道防护的资金安全保障步调下，储户的钱，为什么还是能十拿九稳地消散？8 n% o8 `0 K# L& A1 S9 j
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邱爱玉，1962年生，她是个怎样的女人？怎样能在诸多银行“造就”内鬼，我们粗粗一算快要三四个亿的资金，她到底拿去干了什么？钱江晚报记者赶赴天台，在邱爱玉的故乡睁开观察。: x: x. [. R% k1 H9 q+ O9 [; q! S6 s
$ d" F) z9 H% `0 X1 _: c在故乡人眼里，她曾是一个为沥青路面改良剂专利到处融资的铁娘子
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8 S% v0 u* f6 p# ~7 }, G, [7 l这一个月以来，通过多方探询，钱江晚报记者可以大抵勾勒出邱爱玉其人——4 \3 X+ ^ Z8 l% m, b% u
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邱爱玉，生于上世纪60年代初，脸盘稍大，肤色白净，个子高高的，一头短发，穿着比力时髦。如果不讲她的年龄，估计没有几个人能想到，她有两个儿子。5 v& j0 ~9 l/ s0 h# O5 R( d
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令人不测的是，即便是事发后的本日，在天台故乡，也没有多少人知道她。3 S" U1 h: d4 {9 Z1 Q6 T
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就像天台一位企业家说的那样，天台不大，县内几个奇迹有成的，真正有力气的，相互都很清晰的，但着实是没有听说过邱爱玉这么一号人物。
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( \8 t1 M7 L! G; r5 V+ _8 M当钱江晚报记者告诉他，邱爱玉涉案上亿被抓，他并不是很不测。“这年初，资金链断裂的有多少？不会仅仅就这么一个邱爱玉吧？”( C6 z, r4 l8 M0 e0 ^+ O
& ]0 w% p6 [& v8 P# M8 N$ }不外，在天台深入采访之后，钱江晚报记者还是相识到了关于邱爱玉的点点滴滴。: c" G8 ^" S. l3 a) r# \0 b
+ _$ Y5 t7 z7 x4 E+ u5 J) I犹如蒙着这个季候天台山里的冬日山雾，这个中年女人，多少还是显得秘密。1 H* P5 _/ A0 r4 W3 P) W
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银行监控体现邱爱玉曾出现在案发现场
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* Z/ m0 H) A$ x9 f0 ~& h" h“我们天台在客岁4月的时间，就出现了一起存款受骗的案子，事变发生在某家银行。骗到钱款的谁大家姓施，其时就已经找不到了，而到场这起案件的，有银行内里的一个员工，姓赖的。事后我们调取了现场骗款的监控录像。除了姓施的姓赖的，在柜台外，另有别的一位密斯。从录像上看，他们相互之间显得很熟悉。”办案民警说。: ^6 f0 k, c8 b R+ t7 R% k
% ?2 v9 Y" v0 w7 J. {5 ~$ a事后查明，这位密斯，就是邱爱玉。
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最早侦查买通银行内部员工骗钱案的天台刑侦大队办案民警说，这是他第一次看到邱爱玉这个人，他的第一印象也是：一个光鲜亮丽的乐成女人。: e. `! g9 C' m, F. N0 Z
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“由于这段监控录像，我们找到了她问点情况。邱爱玉其时笑着说，她怎么会和他们在一起，哄人家的钱？她又不缺这个。”办案民警记得很清晰，其时邱爱玉是拍着胸脯说的，像是极有自负。' {( Z, A, R' ]
+ C) p( s+ t7 f4 K& {" K邱爱玉还吸烟。$ e( h% y- \$ o* L
4 E6 v: M) T/ L _就在不久前，赖某被天台警方找到了。
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2 c1 ^# p, ?3 [! v0 V4 q种种观察和线索都指向赖某和邱爱玉有过不少交集。
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# H& O# q, K' q$ D9 t. ^& d“在那段监控中，我们是偶尔中发现了邱爱玉，现在对于她和赖某到底涉案到什么程度，这必要进一步侦查。”办案民警表现。9 Y8 K/ Q6 y) _( ]3 O( b
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“由于有储户发现本身的几百万存款不见了，便找到了天台这家银行。”办案民警说，这个案子涉及三四个储户，最多的达400多万。”天台警方接到报案是客岁3月，此中姓施的那位，现在已经失联，以是管理这些手续的银行内部职员赖某成为了侦查重点。8 B2 S5 c( S7 y: o
7 @9 h1 H4 m3 ~) a) v* r% m& k7 d B办案民警还原整个过程后搞明确了，涉案猜疑人号称有高利钱回报，说服一些人（也就是雷同杭州团结银行巨额存款失落案件中的“银主”）到指定银行存款。4 @& U6 h5 g2 z7 {, V% W- `
8 Y) y0 h- U, R- G6 o据钱报记者相识，雷同这类案件，涉案猜疑人把“银主”骗到银行之后，会先让“银主”输入暗码，拉一张对账单出来。这一步，实在没什么现实作用，只是为了迷惑“银主”而已。随后的一步，才是关键：涉案猜疑人已经先填写好了一张转账单，再冒充告知“银主”要再次输入暗码举行确认，大概是别的什么来由必要再次输入暗码。等“银主”输入之后，实在是举行了转账步调，钱已经转进了涉案猜疑人的账户里。 t ]0 _: n5 N8 ~
! \7 ?4 c5 v7 i固然，如果银行内部职员是知情的，天然是不会提示“银主”这是一笔转账业务，而且会尽速管理。 |
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发表于 2019-6-14 00:11:27