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深度揭秘:四川地下金融圈

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发表于 2019-6-14 00:10:36 | 显示全部楼层 |阅读模式
投融资是发展经济必不可少的紧张办法,是政府、银行、企业的高官、高管们玩的“资源的游戏”,不知啥时酿成了李白清的假打了,新年初,金融哥整理了一下,与金粉们分享。
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一、脚色构成0 J8 c9 |! |$ E
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投资方(财团)、融资方(项目法人)、居间方(串串)各为一块,此中居间人又可一分为三方,即靠投资一方、纯居间一方、靠融资一方。  m& I2 A+ H* a

) Q+ i/ V7 O/ J" g9 e在这个脚色构成里,居间方(串串)最生动,碰到财团,他说他手中有项目,碰到项目,他说他死后有财团,他就是不能自己跟自己耍。财团和法人的身份相对稳固一点,可也不尽然,也有忽而是法人,忽而又是财团的人。
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$ P0 D5 q0 ]7 F二、骗局套路
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2 z  U' C& W; x. v* V套路1:空壳投资8 B' v; F6 D5 \) v* H
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这些投资团体,多数在什么大厦、什么中央有间办公室,有几台电脑,有几位小姐坐在电脑前化装描唇线。至于自有资金一分也没有,连办公室都是借用或租用的。别看他们的名字起得很响亮,什么“中国”、“中华”、“中超”、“国际”、“华人”之类的,都是花几千元钱委托咨询公司在香港注册的,根本没有金融允许证,一句话:该投资团体是个空壳。其目标就是依赖一些社会关系,再搞一个发布投融资信息的忽悠网页,来套项目、骗钱。" S/ f: a$ |- L- K' v' O4 I

' z" m5 K" [! y$ f& g+ K" I如有嗷嗷待哺的企业头头中计,那是绝不会让他脱钩的。& g* Q* N7 R# n. B6 U" Q8 u9 j8 c) z
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第一步:下关照函:我们董事会研究了贵企业申贷资料,同意投资;* d4 {& ^. r! Q/ p/ J

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0 ^) t3 q1 ?1 @" F% C0 m第二步:企业观察:处感情,装神弄鬼;1 ]) v% ~, `8 a# ^. @9 n9 _
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* p" T/ R; U# N: y, F第三步:再下关照函:请贵企业再增补一个《风险评估陈诉》就行了,并指定三家评估公司,由企业任选(固然这三家都是事先同谋好的);
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* }/ S: D  L# F第四步:企业高息举债20万,选一家评估公司给克隆一个《风险评估陈诉》;# n9 |  y# c' k  o0 Y0 M

, A: r+ M  e6 ]* v+ f* Y9 u第五步:空壳公司和评估公司各分10万评估费。
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没有第六步,如果有,就是公函关照企业:增补企业根本无做到的包管或抵押。如果企业辩说:事先就告诉你们了没有这些呀!空壳公司老板一声奸笑:“傻帽,玩死你!”企业头头终于明白:再说什么也没用,多打一个电话多发一个传真都是浪费!人家空壳公司老总和风险评估公司的老总们正狂笑着浪费你那20万学费呢!" J3 @' i0 H3 v4 A8 I, O$ |4 H
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套路2:外洋资金3 y# W3 G( m4 F8 N+ e& F2 R
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居间人B对项目法人A说:“我死后是外洋返来的隐形财团(洗钱),有一种无抵押、无包管、零利钱的贷款,款到你企业账上,返回30%,人家还是先打款。你的项目必要资3000万,他打给你3300万,你返回300万。剩下的一年后还本,先息后本,零利钱。”
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项目法人A:“真有这等功德?”
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居间人B:“我们关起门来说,这些都是逃到外洋的贪官财团,为了洗钱,就以项目投资的方式,规避风险。你快把《可研陈诉》、《申贷书》给我,我让银主看看,如没题目,下周一就放款。不外,你得先把《居间答应书》签了,引资乐成,你得给居间人3%,你先容的其他客户,我返给你1%。”
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7 z. O, b9 Y$ ^2 [4 D5 z法人A:“好的,3%,我再找几个朋侪一起品茗,把他们一起喊起!”- q, h9 f' `5 r! L, v* [( D$ C( q

0 S% ~9 Q; {& n- Q  n1 Y% }( J7 ]7 N( n接下来的事故就是法人接到银主的《放款确认函》;法人找工程公司包工头,以给工程为条件乞贷100万;再以世纪城洲际大旅店等高规格欢迎银主、居间人代表举行项目观察、嬉戏、管理关系费;末了就是永无止田地等候放款和不绝地管理关系费;不绝比及包工头告状法人,法人被冠上诈骗罪服刑还没见到一分“无抵押、无包管、零利钱”。
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套路3:直存款6 E8 j6 g+ A: c! o7 s& L% R3 c

: p* e9 @+ Q9 @* V2 {+ R9 B光明正大地抢银行,美其名曰“直存款”,如果法人怕拿不到钱就来个“戴帽直存”。如许你总该接了吧?既然同意接,那感情投资“茶水费”总不应吝啬吧?8%的贴息款总该准备吧?资金移动费还指望银主交么?这些钱纵然法人不出也会有冤大头来出,剩下的就是高高兴兴举行办手续了。" Z! E" Q" s: _. B' R

% r: J7 c, ?* f" P4 _: @银行的人都知道:直存款,就是抢银行。外貌上看,银行是没有风险的,资方从企业拿到贴息也是睁一眼闭一眼。一旦上升到法律层面:存款人存款志愿,取款自由;银行有任务付出存款利钱和到期归还本金。但是银行已经和企业同谋将资方的钱变动到企业账户,如果企业亏损还不上钱,谁来堵洞穴呢?这么做和从银行抢钱有什么区别吗?以是,高高兴兴进去,低头丧气出来就是一定的了。
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9 B1 W# y0 f' C, M6 q大概有人会振振有词地说:“***都办成啦!”
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; [: [& r+ x) g' A; a. |. c我信,但那不是李白清假打,那是肉食者同谋之,末了都是银行的坏帐,国有资产的流失,居间费都酿成了受贿金额,上海的社保案就是显着的例证,谁也不想成为第二个陈良宇吧。
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9 o+ I6 d6 U  A7 N' Z套路4:存单(保单)质押
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# _& Y4 X! N, @  T7 `' H+ Z这是最简单的一个小戏法,用款企业是拿不到存单原件的,几经转手,顶多拿到一张扫描件,多数都是传真件、复印件。如果抵押从银行贷款,这种情况和银主把存单直接给你利用没什么区别,资方要多少贴息都不要紧,就是 90%,也尚有 10%,反正还不了还可以划存单里的钱,实际中根本不会有资方这么做。; x, G5 M8 u( _/ o" T. n( N
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国内盛行的存单质押也是存在猫腻的:要银行出个包管能把存单退还给资方。如果还不了的情况,那么银行既要划款,还要把存单退回,那么这个毛病算什么呢?只能还是抢银行。所谓的包管,不是银行的正规业务,纵然所谓的关系有效,到时间也是三败惧伤,行长起首被咔擦,真的有资方肯为了一点所谓的贴息冒这么大的风险么?# M, w5 q( k$ x: u' }! r

2 n! H1 I9 Y7 ]- H* g# G套路5:不上网保函和美金趴账款8 E+ a0 j: i$ w  X3 n; q- x
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有点金融知识的人都知道:保函没有不上网的,不上网就是假的。上网的保函和存单一样,只是你所开数额的钱都到银行去了,已经不是你的钱你项目根本用不上,在这种情况下,还要你付出相应的费用,同范例的尚有美金存款趴账,这种情况下存款人只是个人头,底单依然不是他的名字,他没有支配这个钱的权利,存单只能当废纸罢了,有很多如许的票据,什么1430、6980、9630的,多了去了。
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& C5 Q% m( z3 [) O如果真有肯费钱弄这几张纸的,并抱负着拿到银行里去弄款。不敢进银行就出新招:要求必须有本地财务局包管。偏偏就有人不信邪,以为自己在地方一跺山摇,就硬着头皮送大礼托关系请市县长、财务局长给出包管函。哪个长都不傻:用地方的财务收入来包管投资资金的安全性,末了是国家归还,包管不是一件小事,和实际出资没什么两样,如果项目亏损了,归还就相当于卖国。他敢吗?0 `8 L, g' L5 U7 u6 E  W; h

2 D5 a8 C0 y- r8 Y/ t" l套路6:三方委贷款; _" U& f% F8 s
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) |  d- O+ Z4 G6 U顾名思义,就是企业将项目或资产抵押给银主,银主将资金划入银行,由银行接纳银行的委贷条约版本,羁系发放贷款给企业。这是改革开放之初,国家急于引进外资,当时外方多没有放款权(金融机构才有的),国家有关部门才制定了这么个方案。
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在银行的版本里,银行是不负继承何责任的:你要和用款企业相助,和我没任何关系,我还要收管理费。现在真正有钱的银主,是不会如许把钱贷给一个不相识的项目大概企业,而自己既不参股,又不管理,又不羁系,这和把钱扔到水里有什么区别呢?& `# D# g5 E* p" _

2 h" O  J) e% k李伯清假打们正是看准了这一点,搞了一个银主的委贷版本,在银主的版本里,有一句猫腻的话:银行“代收代付”,如果收不到该怎么付?是要拿银行的钱去补充么?这又是抢银行了。% l2 X6 P! R' ^5 t2 K- a. V
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以是,企业法人忙前忙后几个月,钱没少花,可银行版本银主不干,银主版本银行不做,末了还不是费钱买辅导,自认倒霉。
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6 d! {/ E4 ]4 A8 d3 I点评:李伯清假打的套路很多,这里就不逐一枚举了。他们的出现和长耍不衰肯定有他存在的社会底子,金融管理部门睁一只眼闭一只眼,司法部门更是民不举官不究。成都金融圈在此发起各位实体企业家或自作智慧的金融谋利者,守株待兔和一劳永逸的事故是不存在的。我们始终坚信:实业兴国,金融安邦,我们这个民族和社会,必要物质底子,更必要更远的视野和更大的胸怀!
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