一家年贩卖额仅几十万元的小公司，每年经手的违法单子生意业务或高达数亿元，山西忻州爆出单子大案。《经济参考报》记者观察发现，这种单子案件不但涉及本地许多企业，也涉及包罗民生银行、中国银行等在内的多家金融机构的员工，数家银行存在员工充当资金掮客的乱象……
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固然涉事银行异口同声，属员工个人活动与银行无关。但据记者相识，中国银监会曾于2011年6月发布了《关于银行承兑汇票业务案件风险提示的关照》，此中明白要求，严禁银行员工作为中心人先容单子贴现业务从事资金掮客活动。这一系列案件袒露后，本地银行羁系部门也一连发文警示单子业务风险，并告急约谈本地金融机构负责人。
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山西省忻州市定襄县新潮实业有限公司是一家主营家电贩卖的小公司，年贩卖额仅几十万元，而每年经手的违法单子生意业务竟然高达数亿元，直到此中1.4亿元的单子被别人骗走，已年过50的该公司法人代表陈勇谋划了10多年的单子生意业务才戛然而止。2011年5月，陈勇被本地公安构造以非法谋划罪、诈骗罪正式批捕。6 x- z2 \, k+ g9 l
- b6 Q+ \! G. Q& K3 ] 违法单子生意业务在忻州并不鲜见。《经济参考报》记者在忻州观察中发现，这种单子案件不但涉及本地许多企业，也涉及本地多家金融机构。此中，民生银行太原大营盘支行员工贺翡以及某大行忻州分行员工刘再东，均因连累该案被警方逮捕。记者在观察此案时还相识到，中国银行忻州分行员工张静涛也因涉嫌到场另一起承兑汇票案被警方逮捕。( F( I1 Y' ]& x1 ?. v
& G. x1 Q. |6 M' r; v 固然银行员工涉案被捕，但各家银行反应确如出一辙：员工个人活动与银行无关，银行的客户和资金也没有受到影响。2 v4 f, @8 f4 ]. ^3 h( u0 A
7 M7 `9 [* \/ ]$ R; ~! b 但据记者相识，中国银监会曾于2011年6月发布了《关于银行承兑汇票业务案件风险提示的关照》，此中明白要求，严禁银行员工作为中心人先容单子贴现业务从事资金掮客活动。
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$ U: z+ V8 J9 O8 C4 N/ i0 e 在这些单子大案相继案发后，忻州本地银行羁系部门一连发文警示单子业务风险，并告急约谈本地金融机构负责人。/ r" O! F% p3 u
$ k+ R5 U$ _! Z { 记者从忻州市银监分局相识到，在涉及陈勇的单子案发生后，银监分局告急下发《关于对银行承兑汇票业务合规性举行自查的关照》，要求干系银行重点自查2010年1月1日至2011年3月22日管理的银行承兑汇票、贴现、转贴现业务。自查内容告急为内控制度建立及实行情况、承兑汇票业务的授权与授信和承兑汇票业务的合规性。
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$ ?( q, U! G, C' t0 ]3 }2 r9 L 厥后，忻州银监分局又向本地国有商业银行忻州分行、浦发行忻州支行发出了羁系风险提示书，提示各家机构防范单子业务风险；要求核实用款企业的真真相况，认真辨别单子、印鉴、增值税票的真实性，防止企业虚开银行承兑汇票举行套现、套利；要求进步员工的风险意识、合规遵法的自觉性和业务利用本领等等。
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山西银监局也发文，要求自2011年6月1日起，各银行业金融机构划一不得贴现本机构、本体系承兑的商业汇票，划一停息管理银行承兑汇票质押贷款业务。山西银监局称，在现场查抄中发现，银行业金融机构在管理银行承兑汇票业务时，仍然存在简化手续、放松考核、违规利用等严厉标题，相当一部门银行承兑汇票业务脱离商品生意业务底子，成为企业变相融资和银行光荣扩张的告急渠道，这种承兑汇票业务依靠不停的滚动循环承兑维持正常运转，匿伏着很大风险。
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女贩子涉嫌“倒票”十余年涉案金额或高达数亿元
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“以往每年贩卖额得几十万，客岁变乱发生后贩卖额只有几万元，如今只是委曲维持谋划。”新潮实业有限公司一名员工告诉记者。固然这家门面不大、年贩卖额只有几十万的家电经销商名不见经传，但公司法人代表、女企业家陈勇每年经手的单子生意业务高达数亿元。3 t+ `& G5 y: N0 w, E
. Y5 a' K! z2 }* Q+ n d6 ? 从县人大代表、女企业家，再到以非法谋划罪、诈骗罪被公安构造缉拿在案，陈勇在客岁3月履历了人生中的一次巨大妨害，而导火索却是陈勇和一个名为侯晓荣的本地人之间涉嫌违法的民间承兑汇票贴现。
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' G- l% P1 a2 b% w! s 记者在观察中发现，陈勇在谋划家电贩卖的同时，还通过其个人光荣和关系为他人举行承兑汇票贴现，而在2011年3月，当向其提供贴现的侯晓荣在资金链断裂、涉嫌诈骗被本地警方控制后，陈勇本人也以非法谋划罪被警方羁押并移交查察院。
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+ \# L; e6 e" }! A" _6 Z | 作为天下著名的锻造之乡，定襄县生齿只有20余万，但锻造企业有500家。由于银根收紧，企业缺钱，通过商业光荣或民间渠道融资成为大多数企业的无奈选择。由于缺少现金，银行承兑汇票成为企业之间生意业务的硬通货，而一些企业由于资金告急急于将承兑汇票变现，催热了本地民间的单子贴现市场。4 c! ?8 n$ H7 X
, V6 e4 }; D# h 一位熟悉陈勇的本地人向记者透露，陈勇从上世纪90年代末便开始“做票”，曾拉他入股被他婉拒“她夺目干练，脱手大方，很早便开起名车，在同砚当中率先发达起来。”在这位熟人看来，陈勇很讲光荣，为人豪迈，头脑和眼界高出凡人。4 l/ \9 |4 y: U' d$ s
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“定襄做这个票的许多，但陈勇是专门做这个的，卖电器都是幌子，那才气挣多少钱”，上述熟悉陈勇人士还告诉记者。“几十万的票当天就能兑付，大额的得过几天”，他还说。
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3 Q# u |" `* d# q$ @8 j* F9 g 一位靠近陈勇人士向记者透露，侯晓荣找到陈勇后，称因其老公眷属公司谋划煤炭业务，须要对外付出大笔款子，如果以承兑汇票方式付出可以节省财务资源，提出让陈勇为其网络承兑汇票，并给予陈勇肯定金额的中介服务费。由于侯晓荣和陈勇私人关系不错，陈勇开始为侯晓荣提供单子举行贴现，而侯晓荣收到单子后，均可以或许积极回款，并付出服务费。随着双方来往的深入，陈勇给侯晓荣提供的单子贴现金额也越来越大，累计约莫有数十亿元。7 A1 c$ F# @! G- R. B# l J" ]
# A7 ^ w+ l5 G p7 R" x 据上述靠近陈勇人士表现，制止到案发，侯晓荣获取承兑汇票且未贴现金额达1.4亿，此中包罗由民生银行太原大营盘支行员工贺翡提供的单子1000多万。
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3 }' w% K5 Z4 ]5 |1 V6 g2 a 据相识，侯晓荣在资金链断裂后于2011年3月19日到忻州市公安局投案自守，如今被定襄警方以诈骗罪和抽逃出资罪移交定襄查察院。随后，陈勇及丈夫刘定生也于2011年5月7日被定襄公安局以非法谋划罪和诈骗罪正式拘捕，至今被看押看管所。由于陈勇丈夫刘定生为定襄县查察院反贪局干警，忻州市查察院指定代县查察院管理陈勇、刘定生案件。
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/ u- j( C' {4 d: S “她(陈勇)如果和这个姓侯的不熟悉，如今还干得好好的，胃口也不至于那么大。”上述陈勇熟人对记者表现。# W2 ^" E/ J1 f' t* o
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为相识陈勇和侯晓荣二人之间单子往来情况，记者走访了本地的司法构造。受理陈勇一案的代县查察院办案职员告诉记者，约从2010年5月开始，陈勇通过侯晓荣举行单子贴现，且网络单子根本全部交由侯晓荣贴现。在付出本领上，大额用网银付出，小额用现金付出。
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但对于陈勇先前是否从事单子贴现业务，代县查察院办案职员对记者表现，并无证据表明陈之前曾从事单子贴现业务，2011年12月尾接到关于陈勇的案件质料时，由于发现一些证据不敷充实，代县查察院在2012年2月份将案件退回定襄公安局增补侦查，定襄公安局增补侦查后于3月份再次将案件移送代县查察院，如今案件正在检察告状阶段。除此之外，办案职员并未透露过多情况。
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在负责侦查陈勇一案的定襄县公安局，记者相识到，批捕陈勇时罪名为非法谋划罪和诈骗罪，在移送查察构造过程中，陈勇罪名只黑白法谋划罪，是否构成诈骗罪仍处于观察当中。同时，司法管帐仍在统计陈勇涉案金额，还未得出终极效果。
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2 P9 W9 S/ ]3 [( ?4 K/ j# t 而在受理侯晓荣案件的定襄县查察院，一位科长告诉记者，在2012年1月份受理侯晓荣案件后曾退回公安构造增补侦查一次，公安构造对侯晓荣罪名定为诈骗罪和抽逃出资罪。如今，侯晓荣案件仍处于检察告状阶段，而侯晓荣因在案发时怀有身孕被取保候审。对于侯晓荣具体涉案金额，定襄公安局办案职员表现，案件仍处于侦查阶段，司法管帐还未统计出终极数额。 n" O; |6 Y9 U3 W, @9 O
8 {$ x9 a: o8 \3 ~: h0 z 陈勇状师告诉记者，案发后陈勇曾积极共同公安构造追查侯晓荣取得数亿元银行承兑汇票着落，状师依法向干系承兑银行发送了《对“干系银行承兑付款汇票”已被山西侯晓荣特大单子诈骗团伙“骗取持有并违法编造”这一巨大事项的状师告急提示关照专函》。% I" W$ n: j$ i
) f0 f4 T$ o. Y u7 J- ~6 y9 Y 记者得到资料表现，侯晓荣从陈勇处得到而未兑现的承兑汇票金额约1.4亿元，付款时间在2011年8月20日至2011年9月4日之间。在陈勇状师看来，如果可以或许实时冻结涉案单子就能最大挽回丧失。
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5 ]: K& }7 k t. N 对于陈勇活动，其辩护状师以为，陈勇的业务只是“给单子权利背书转让的背书人被背书人双方提供中介牵线服务”，根本不是“非法从事资金付出结算业务”，没有构成所谓“非法从事资金付出结算业务的非法谋划犯罪”，更不构成所谓“诈骗罪”。
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只管陈勇状师以为陈勇不构成非法谋划罪，更不构成诈骗罪。但在记者采访中，有人表现“陈勇和侯晓荣都是一条绳上的蚂蚱。” | 
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发表于 2019-6-14 00:00:20