华尔街,这条还不到五百米的局促的街道,掌控着举世金融的命根子;它履历了战火的洗礼,可骇的打击,却依然站立在天下金融的最高峰不停地创造“神话”。这条离中国人很迢遥的街道,如今却越来越多地影响着中国人的生存,从石油、房子、粮食、股市、期货等等,总是闪烁着华尔街的身影,它怎样影响着我们?
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; y s0 C5 ]% S. ~4 ~ 华尔街的财产游戏到底怎么玩?陈思进曾很直白地说:“在华尔街,以道德标准游走其间是无法生存的。华尔街就是吃你钱的地方,而且是冠冕堂皇地打劫财产。”既然中国要与国际接轨,你必须认清,资源市场恰似丛林,华尔街不是慈善机构,投行来中国,不是与你友爱,而是看上你的钱。( X* t: _5 O, y! u. c' d& w" c
, ?- a" H+ ^* R4 e 金融业要严酷限定,应该回归到传统的融资那部分,给高科技、新兴财产融资,鼓励发明创造,这才是公道的资源调配。不能说去玩次贷、玩衍生这些虚的东西。
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& c; U9 R+ Z7 @* k' Y) [ “一杯充满泡沫的啤酒”5 p$ J5 z+ Z& {( O+ M$ \
# `' c& U9 c5 V 记者:你个人有华尔街投行的履历,如今又来揭破华尔街的原形,有媒体乃至把你称为“华尔街的中国卧底”,可否谈谈你的个人履历及对华尔街的认识过程?
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3 ?" _$ C' ~: A. C; m, { 陈思进:我 1994年进入华尔街,最初我是作一种衍生证券的软件体系,当时刚好赶上金融衍生化,而金融衍生化只有通过电脑软件才气成为实际。我做这些产物可以清晰地看到衍生证券是怎样玩的。金融衍生化实际不会产生任何财产,只能做财产的再分配,由于这时蛋糕已经定了,衍生化就是切蛋糕,有人分多了就有人得少了,华尔街总是切下最大的蛋糕。在金融第一阶的时间,股票上市、企业融资、重组吞并,当时华尔街固然并不会直接产生财产,但是它至少举行金融设置,照旧有积极意义。而衍生化只是在玩游戏,通过衍生化实现长处最大化。
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举个例子,美国2007年次贷总额是1万亿美元,这是没有衍生过的。而美国房市自金融危急来共蒸发掉7万亿,早就把次货1万亿斲丧掉了。次贷变次债是第一阶衍生,第二阶衍生就是CDO、CDS等,然后不停地衍生,末了次贷酿成了68万亿。但纸面上的代价,实际上只有1万亿,华尔街通过杠杆不停地放大这个泡沫。这个泡沫固然非常大,但没有产生更多的财产,这是虚的东西。华尔街在最高点的时间可以赢利,而且拿的钱是真的,泡沫从1万亿到60多万亿,华尔街拿了两万亿,他们已经赚了,却形成了巨大的洞穴。
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* q. h/ n' q6 T, L K: m! C& m 这就恰似啤酒泡沫一样寻常,一杯啤酒刚倒出来时,看着是满满的一杯,只要你喝掉一口,泡沫化去,剩下的啤酒就快没了。金融衍生化,就恰似啤酒泡沫化的过程,而投行喝去的是去啤酒,剩下就是泡沫了。7 v- q' l8 i6 L* C8 {4 p+ K
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华尔街如今不是靠“低进高出”赢利,而是通过金融产物把资产泡沫吹大,如许他们可以捞钱,泡沫越大越轻易捞钱。华尔街的本质就是原始丛林,就是赢利,没有道德可言的,就是胜者为王败者为寇。6 `, W& N" m2 b1 Y
' b8 R: h7 x0 b7 K% }2 ^ 中国楼市泡沫背后有华尔街影子! }. G2 |, U% a8 D8 K) h
* o. `0 J1 K# E6 B4 m Q:在中国人看来,华尔街离我们的生存还远,而您以为华尔街与中国楼市泡沫有关?可否以中国楼市为例,谈谈华尔街是怎样洗劫中国财产的?& \3 R5 M, M' m* l2 p- T' A
+ J2 y+ p2 P" q8 c6 C A:我们要知道,资源是要逐利的,华尔街是举世资源的集散地,有各种基金、投行。他们探求的是最赢利的东西,这种东西又是各人能参加的东西,由于各人须要,杠杆的比例就越大,好比房子,每个人都会参加,每个人都会借贷,只有借贷,才会产生泡沫,房地产是打劫财产的最佳工具。一样寻常人买电视、电脑不大概贷款,而购买房产绝大多数人都会贷款,这个泡沫可以吹大,杠杆的比例也越高,资源的利润也最大。从南美到日本再到台湾香港,所走过的路都一样。中国都会化创建须要造房子,华尔街看中了这个。; @ f) V% C; m, d1 Z1 n: H
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中国房地产真正全面的泡沫化是2005年开始的,当时有声音说中国有泡沫,这是华尔街发出的。为什么他们说有泡沫?这时他们准备出场了,让代价先候着,这叫唱空做多。2005年之后泡沫灵敏膨胀,中国政府2008年准备调控,但由于金融危急,中心四万亿救市,这些钱大多数进入了房地产及干系财产。这个时间摩根、高盛险些全出场了,泡沫灵敏膨胀。8 Q" b6 w+ ~/ i) Q
9 w5 i6 a) K/ Q# D9 {8 a3 t' C6 C 2008年中国房价另有望软着陆,但如今已经相称难了。如今华尔街投行已经开始撤了,由于他们已经赚了很多,而且他们以为房地产升值的空间已经小了,加上人民币大幅升值的大概性不大,以是撤离。这是一个明白的信号,房地产已经不是利润最大的产物。他们大概留在中国,继承去炒作其他商品,也有大概做空房产。 |