大火的比特币也跑路监管后或似P2P走上合规路？

显示全部楼层 · 发表于 2019-6-13 20:12:05

2017年1月11日，央行对比特币平台就交易业务平台实验外汇管理、反洗钱等相干金融法律法规、交易业务场所管理相干规定情况开显现场查抄。消息一出，比特币应声跳水，克制当天22时，最低价到达5155元。和1月5日比特币突破汗青新高靠近9000元相比，可谓闪崩。如许的情况和2016年国家增强对互联网金融羁系的场景可谓有异曲同工之妙。那么，2017年会成为比特币的羁系元年吗？它是否会和互联网金融一样，颠末羁系元年后，行业迎来大洗牌，并渐渐趋于理性？
迎羁系比特币坐“过山车”
1月11日，央行北京营管部和央行上海总部同时发布消息，公布团结地方金融部分构成查抄组，进驻火币网、币行、比特币中国等平台，就企业是否超范围策划，是否未经允许或无牌照开展信贷、付出、汇兑等相干业务；是否有涉市场利用运动；反洗钱制度落本相况；资金安全隐患等举行现场查抄。随后比特币代价犹如坐过山车一样，迅猛直下。
查抄组进驻的5天前，央行北京营管部和央行上海总部就已就比特币代价出现的暴涨暴跌分别约见了火币网、币行、比特币中国的重要负责人，相识平台运行情况，提示大概存在的风险，要求平台自查并举行相应的清算整理。约谈的这三家平台的交易业务量在近来一个时期内排在举世前三位，三家交易业务量总和凌驾举世交易业务量的98%。
查抄组进驻比特币平台消息一出，比特币代价再度跳水，比特币中国的报价从6370元开始暴跌，一小时内跌至5875元，跌幅达8%。火币网报价从6373元暴跌至5834元。币行报价从6384元暴跌至5841元。国外交易量较大的平台中，Bitfinex报价在同一时间从920美元暴跌至852美元。克制当天，比特币更跌至5350元附近，最深跌幅大概凌驾15%。
着实，3年前，比特币也履历过类似的过山车行情。2013年11月，比特币代价在不到两个月时间里上涨了9倍，从750元上涨到最高7589元，但随后高台跳水，在一个多星期里跌到2000元，累计跌幅达74%。
在这一轮暴涨暴跌后，羁系者灵敏出台了羁系步调。2013年12月5日，人民银行、工信部、银监会、证监会、保监会团结印发了《关于防范比特币风险的关照》，对比特币作出相应规范。
2016年以来，陪同着区块链的火热，比特币又走成了“牛市”，从2016年初的最低2300元左右上涨至2017年1月5日的最高8800元左右，涨幅高达280%。
这在投资理财者面对的浩繁理财产品中，分外抢眼。但与此同时，对于比特币换汇、洗钱的质疑不停未散。
毕竟，作为一种网络假造钱币，比特币举世限量2100万个，不属于任何国家和金融构造，以“钱包”的方式生存在网盘或电脑硬盘中，使用电子署名的方式来实现流通，不存在伪造的大概。一旦丢失或没有做备份，结果不堪假想。而比特币的这一特性也被恶意软件使用，纷纷打起了存有比特币硬盘的“主意”。举世首个也是最着名的比特币交易业务平台，Mt.Gox在2014年2月申请停业掩护，缘故原由就是该平台有85万个比特币丢失。
对此，比特币中国CEO李启元表现，“比特币交易业务所做的事变在法律上照旧灰色地带，我们知道，缘故原由是在法律上根本没有比特币这个事变。”
为什么央行要在这个时间查抄各大交易业务所？能源区块链实验室首席架构师曹寅以为，某些比特币交易业务所的宣传不太合规，经常宣称比特币将更换法币，而且宣传比特币可以对冲人民币贬值，可以绕开国内的相干管制等等，这与央行的政策都是相辩说的。在人民币外流压力较大、内保外贷仰面的情况下，查抄是早晚的事变。
对此，火币网首创人兼CEO李林表现，距前次羁系者重拳出击已经3年多了，国内比特币市场也发生了巨大厘革。在李林看来，央行所出台的关照，并非真正意义上的羁系政策。当局最关心的“交易业务量毕竟怎样”、“是否存在内幕交易业务”，玩家在意的“投资权益是否会受到影响”等题目并没有得到实质性办理。
羁系再提平台资金存管困难
和互联网金融羁系一样，比特币同样面对资金托管的困难。据相识，比特币交易业务平台当下均未设立资金第三方托管。火币网和币行均可以大概通过银行卡汇款充值，同时火币APP还可以大概通过付出宝汇款充值。
对此，中央民族大学法学院传授、互联网金融研究专家邓建鹏指出，由于全部资金和比特币均在交易业务平台账户上，缺乏羁系，存在交易业务机构调用用户资金和比特币以致跑路的风险。
首起影响较大的平台“跑路”变乱可追溯至2013年10月，其时市场规模排天下前五、交易业务金额曾高达5000万元的比特币交易业务平台GBL无法访问，首页还出现了疑似黑客留言。但这一伪装成黑客入侵的征象被以为是“自导自演”，GBL平台也被告上法庭。根据已公开的案情，此案已查明涉案金额为100万以上，但比特币玩家们表现，真实丧失金额凌驾2000万元。近来的风险变乱则是，据媒体报道，一家名为比特币亚洲闪电交易业务中央出现兑付危急，疑似跑路。因此，比特币投资者的资金和比特币均存放在交易业务平台公司账户，存在肯定的道德风险。
别的，如今的比特币交易业务平台广泛引入了杠杆交易业务，作为一种常见金融交易业务制度，杠杆交易业务即包管金制度，就是投资者用自有资金作为包管，放大投资者的交易业务资金，比如说，1块钱可以当5块钱来交易业务。如许一来，在市场暴涨暴跌的情况下，风险被进一步放大。
再加上现在比特币交易业务平台的红利模式重要是通过提供融资融币服务收取手续费，资金年化利钱高达36%，这此中存在很大的风险。有些人并不是及格投资者，也去融资融币，一旦碰到暴跌，就很大概被陵暴平仓，全部本金都大概丧失掉。
这时间，比特币交易业务平台资金托管题目显得尤为告急。而据相识，接下来羁系部分将继承约见业内人士，讨论设立第三方比特币托管平台，确保比特币交易业务的安全。
但是，2013年底，央行曾同时约谈十余家第三方付出机构相干负责人，明确要求其不得给比特币等的交易业务网站提供付出与整理业务。
对此，邓建鹏表现，现在设立第三方托管短期内来看不大大概，这与央行此前的规定相悖，同时也存在很多技能和尺度上的题目。由于比特币平台找金融机构举行托管、存管时，客户资金和比特币都存在公司账户大概硬盘上，要托管的话涉及很多技能和尺度，创建起来必要比力长的时间；在这之前还要羁系机构出台肯定的规范性文件，明确哪个机构来托管，现在都还实现不了，在半年到一年之内都不太大概。
一位区块链平台负责人也以为，现在来看比特币第三方托管不太大概推出，羁系层对于比特币平台的要求照旧会服从反洗钱、反刷量、反使用人民币贬值做宣传、反使用比特币换汇这几项内容。
由此，现在来看比特币举行第三方资金托管仍然困难重重。
短期谋利者或退出
继1月6日约见比特币交易业务平台重要负责人和11日央行对比特币交易业务平台睁开现场查抄后，比特币应声跳水，玩家一片哀叹，以为央行的涉足很大概会导致比特币在将来一段时间里走向不明。
对此，HaoBTC高级运营司理孙纯宇表现，比特币早期的到场者大多是极客“技能宅”，厥后比特币代价不绝升高，吸引了一批纯谋利的交易业务者，近几年媒体报道多起来以后，有一些大妈也出场了，再加上前段时间风传人民币汇率贬值、黄金代价下跌等因素影响，越来越多的人纷纷购买比特币，渴望借其举行资金保值，因此其代价自然水涨船高起来。
据国内交易业务平台HaoBTC提供的用户相干数据体现，交易业务比例在比特币重要用途上占据24%，投资比例到达30%，而付出占据36%。
固然，乱象背后所折射出来的是政策的空缺，随着国家对比特币日益严酷的羁系，比特币市场将渐渐回归理性、成熟。这时，短期跟风投资大概炒作者将渐渐退出，主流投资者将把比特币看成纯粹的长线投资产物，和投资股票、期货等运动差别不大。
由于，之前市场上很多的玩家对比特币并不相识，仅仅渴望能如炒股般捞一笔就走，随着市场逐步沉淀下来，意欲长线投资的人渐渐增多。这也符合火币网首创人兼CEO李林对比特币人群的画像：高资产投资者，更风俗长线持有比特币。

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