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国内第二家在美上市的第三方理财公司钜派投资团体，如今深陷"诓骗门"。本年8月尾，由于向高净值客户贩卖的理产业物兑付失效，钜派投资被投资人诉至法院——客户通过状师观察发现，自己耗资2700万元购买的"天津联文股权投资基金合资企业(有限合资)"这支私募基金，竟然根本就没有存在过，是一款矫饰的理产业物。而该基金统共召募到的9525万元资金，至今去处成谜。在状师看来，基金推介者钜派投资及管理方均涉嫌对客户诓骗。某种水平上，这也折射出当前第三方理财市场存在的巨大弊端与隐患——理财公司在尽力倾销理产业物的同时，又尽力规避责任，乃至不以自己的公司名义与客户直接签署文件，失事之后则以各种来由推脱。这足应引起投资者的鉴戒。 ; K5 t; _0 @% w% M# E4 V* B
- h# h: P3 F6 `- r; M+ M$ M6 g8 H+ h本年7月16日，国内第三方理财公司钜派投资团体(下称"钜派投资")在纽交所挂牌上市(股票代码JP)，该公司号称是继诺亚产业之后第二家赴美上市的第三方理财公司。 : ` } q* m( w
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- C' [+ A0 _8 `2 [3 d6 y) O6 R2 p2 j而仅仅一个月后，8月26日，钜派投资因贩卖的理产业物兑付失效，遭到一位高净值客户追责，两边在上海浦东法院对簿公堂。一桩在本年1月份就已发生的巨额理财纠纷案，终于被公诸于众。 $ z& a5 B2 v' e+ J$ O
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6 m1 k5 z' B; j4 S钜派投资于2013年初开始向高净值客户兜售一款为期两年的理产业物——"天津联文股权投资基金合资企业(有限合资)"，一支以有限合资情势召募的私募基金(下称"联文基金")。本年年初，基金管理方联银恒通(天津)股权投资基金管理有限公司(下称"联银恒通")无法兑付本息，终被客户观察戳穿——联文基金根本没有存在过，自己耗资2700万元认购的原来是矫饰理产业物。 : W' H4 Y3 [! Y& Y$ |! A; H
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. C0 J2 a% v s3 \6 X6 F, |' R( ^# Z而据网易财经相识，包罗曝料投资人的2700万元在内，联文基金统共召募到了9525万元，这笔资金至今去处不明。接下来，或将有更多的受害人出现。
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盈科状师变乱所状师沈彦炜以为，从整个案件质料来看，钜派投资与联银恒通涉嫌同谋造假，对客户举行诓骗，二者应共同负担干系责任。 3 R# N" v/ ^+ Y( w- S
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% N3 {# K8 u4 O/ H, k3 G9 z某种水平上，此次钜派投资被曝涉嫌诓骗，亦折射出当前第三方理财市场存在的巨大弊端与隐患——理财公司在尽力倾销理产业物的同时，又尽力规避责任，乃至不以自己的公司名义与客户直接签署文件，失事之后就以各种来由推脱。这，足应引起投资者的鉴戒。 ) _. N7 y f# I- j: x* A8 F
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巨额理产业物曝兑付危急
- S E9 _0 b) W' [" i进入2015年上半年，曝料投资人及厥子女的2700万元投资份额连续到期，却被钜派投资告知，不光利钱无法付出，连本金也兑付不出来。
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据钜派投资官网先容，该公司建立于2010年3月，从事产业管理业务。重要针对中国的高净值人群(可投资资产凌驾300万元人民币者)提供产业管理咨询服务。 7 V8 Y8 T& B; g) s% v- x
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另据钜派投资在美上市时的招股阐明书先容，这家理财公司自称一站式产业管理产物聚合商，除了自主开辟和管理的产物外，制止2014年3月31日，共从105产业品提供商和6家外洋产物提供商处引入第三方产物，并向客户倾销。这些产物保括固定收益产物、私募股权和风险投资基金、公开市场产物以及保险、定制型另类投资等其他产物。 7 s* R, o) m! u! A/ h+ B% I# c3 f' J
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% Y* S$ F- S @, R. Z钜派投资的高管团队有不少来自着名银行、房地产、信托公司。曾任职于某信托公司的曹某，进入钜派投资后继续高管。 6 g9 r4 g9 Y0 V5 z
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4 x+ D, ^! C- H# s曝料投资人告诉网易财经，2012年底，曹某向他推介了联文基金。招募质料体现，联文基金拟召募金额为人民币1亿元，存续期2年，基金的管理方是联银恒通。 ; c. x4 i3 B7 n( X
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联文基金重要用于投资"在天津地区设立和从事地皮或房地产开辟干系业务的公司"，详细用于获取天津市南开国有资产谋划有限公司(下称"南开国资")的80%股权，举行"南开光电子城"项目标一级地皮整理，并以地皮出让收入作为还款泉源。
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: H r$ n) @) {- V* N招募质料给出的勾引是，按照客户认购金额的巨细，税前年收益到达12%-15%。终极钜派投资按客户资金规模，每年向联银恒通收取2.5%-5.5%的财务顾问费。
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据曝料投资人先容，他自己也是构筑从业职员，拿到钜派投资提供的投资质料后，刚开始并不完全放心，还切身去天津项目地举行了观察。在根据自己的从业履历判定该项目有可行性之后，终极于2013年1月认购了联文基金2000万元的份额。当年6月，他的子女又认购了700万元的份额。按照税前15%的答应收益，他渴望税后有12%的收益。 9 t3 b; }1 A r" q8 s
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, E, F. U6 ^3 j) a网易财经相识到，通过向客户推介，钜派投资分两次为联文基金召募了9525万元资金。首期召募于2013年1月24日竣事，共召募到2320万元，此中的2000万元由曝料投资人于2013年1月认购。该客户堪称是钜派投资在该项目标首期最大投资者，可谓是以一己之力资助钜派投资完成了首期召募。而"偶合"的是，根据招股书先容，钜派投资也正是"从2013年开始启动资产管理业务"。 ; _# ^+ W, q t8 s7 X v
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- Y! H4 R4 a4 t& T2 ]) I至今，曝料投资人仍为自己的这一投资决议悔恨万分，并为此踏上了漫长的追讨本金之路。 & x4 c$ ?0 A# a H8 C, g
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. Y; e3 ~6 g5 y+ F* L% M0 u3 ~% M2014年年初，曝料投资人的第一笔投资得到了答应的利钱。但厥子女第二期投入的700万元，本该在2014年6月得到利钱，却没有得到按时兑付，终极在5个月后才收到。 8 a% e) W, ?5 ^" S5 C a
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进入2015年上半年，曝料投资人及厥子女的2700万元投资份额连续到期，却被钜派投资告知，不光利钱无法付出，连本金也兑付不出来。
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/ g9 E, K2 v; \; G而更令他生气的是，颠末状师观察，作为投资标的的天津联文股权投资基金合资企业(有限合资)，从一开始就没有建立，也没管理过任何税务登记。也就是说，钜派投资向客户兜售的联文基金这款产物，根本就没有存在过。 " s* ]; i( d+ q' Q& T0 b( b! P
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8 q0 d* X" D- ]+ T# V# u在多方确认以上究竟之后，曝料投资人将钜派投资告上了法院。 $ A0 n! X5 T+ q7 k' |# ?" A
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资金真实去处成谜- W1 V9 m2 K: O3 s
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网易财经得到的一份内部质料体现，钜派投资在本年4月即已知晓联银恒通将大笔召募资金挪作他用。但至今，联银恒通仍未透露干系资金的真实去处。
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4 M; i* \ |- [/ w联文基金根本就没有建立，客户在两年多的时间内不绝被蒙在毂里，在曝料投资人看来，"钜派投资对资金去处的真实性都没有监控，假如不是业务管理太低级，就是钜派投资与项目公司暗中勾结，把钱挪作它用了。" : l0 z+ E# ?9 [* f: A8 p2 T
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& D9 o4 @2 w; O根据招募资料先容，联文基金是联银恒通操持的"天津联银系列股权投资基金"中的一支。联银恒通拟建立8支雷同的联银系列基金，共同投资获取南开国资的80%股权。
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4 L( W% D" b8 c' z+ Z2014年9月以后的工商资料体现，南开国资注册资源11.17亿元人民币，股东有6家，除了天津市南开区国资委以外，别的5家分别是天津联海基金、天津联地基金、天津联月基金、天津联每基金、天津联垠基金。由钜派投资向客户推介的联文基金并不在其列，在天津市工商体系也查不到联文基金的登记信息。 ' H1 T0 x8 c: X; m; h' `5 N4 Z
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8 b) v: H `1 U4 b+ j' L那么由钜派投资互助召募的9525万元客户资产到底被转去那里了呢?钜派投资对此是否知情? 7 v% r. X0 C( Q% _7 y" w
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据曝料投资人先容，当初他与钜派投资签署条约时，是钜派投资安排在联银恒通的空缺条约上签约的，并由客户直接向联银恒通汇款，整个过程全权由钜派投资安排指示。 9 a9 k; k5 {$ Y0 H% n5 r
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9 H& f: l* L# {5 F& y4 Y2 K& v: A从2015年1月本金无法兑付起，曝料投资人多次找钜派投资追讨。对方开始给他的说法是：资金简直是用到了天津南开光电子城的项目开辟上，但是由于联银恒通涉及天津的一桩腐败案，导致银行账户被封，资金无法划出。不外，钜派投资向他亮相，称资金总是会兑付的，只是必要一点时间。
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但钱究竟到那里去了呢?项目公司南开国资是一个关键。 2 @3 @0 t& S( x4 e# N
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最新的工商资料体现，南开国资已变更为天津市南开区国资委作为构造法人全资控股，注册资源由11.17亿元缩减至4.15亿元。这意味着，原先联银恒通旗下的5支联银系列基金已全部从该项目公司退出。
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S& n) W. K2 `( C1 E H5 _, }知情人向网易财经透露，项目涉及的南开光电子城地块已由融创中国接盘。 ( P/ n/ Q1 l' N
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网易财经得到的一份内部质料体现，钜派投资在本年4月即已知晓联银恒通将大笔召募资金挪作他用。但至今，联银恒通仍未透露干系资金的真实去处。
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: R5 {! s* @! @) i: d" v; W0 M曝料投资人告诉网易财经，在他长达半年的追讨资金的过程中，钜派投资并没有给出任何办理方案和时间表。在他看来，正是钜派投资在贩卖矫饰产物后，全过程失职，才导致了如今资金去处不明，并终极酿成了自己的巨大财务危急。 ; h/ n8 Y& h: [/ V8 a' o
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"起首，一个在纽交所上市的第三方理财公司，竟然敢向大净值客户贩卖一个矫饰的产物。说它矫饰，是由于这个联文基金根本就没有建立;接下来，在长达两年的管理过程中，钜派方面竟然从来不知道这个基金没有建立;过后知道了，也没有采取本事去克制这个事变的恶化和进一步发展;末了，在遭遇客户追讨时，钜派投资还不绝诱骗客户，称是由于税务题目导致的兑付延期。"曝料投资人痛诉说。
9 X0 n- ~5 I) ?$ ~" }' f就此，网易财经致电向曝料投资人推介联文基金的钜派投资曹姓高管。曹某称关于产物的题目，钜派方面正在相识处理处罚之中，自己未便多谈。
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* q5 `5 }. j$ i0 i& j& U以后，网易财经又拨通了钜派投资总司理姚伟示的电话。对于联文基金，姚伟示体现自己不是很清晰，"要问一下公司连续管理部的同事"再作复兴。但以后他并未给予复兴。
3 ~. o) s# P* [* H9 m0 c* S4 ~1 I+ e6 R9 ~
5 I3 l7 _4 e, l$ z& ~5 |4 N# v而网易财经得到的一份由钜派投资内部职员提供的质料体现，自本年第二季度起，姚伟示已经加入南开光电子城项目，并与联银恒通方面有直接对话。
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"比及联银恒通兑付不出本金了，钜派投资却跟追责的客户说，联文基金在做税务整理，联文基金根本就没有建立过。由此可见，重新至尾，这就是一个长期的涉嫌诓骗的过程。"沈彦炜状师说。# \/ G% d9 ~8 |- v# S) m; E
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盈科状师变乱所状师沈彦炜对网易财经体现，从案情质料来看，无论是联文基金的推介者钜派投资，照旧管理方联银恒通，均涉嫌对投资客户举行诓骗。
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沈彦炜分析说，当事投资人在2013年1月10日签署了认购条约，当天即打款到联银恒通账户。1月17日，钜派方面向投资人转发关照称"联文基金建立了"。"厥后各人发现，联文基金根本没有建立，联银恒通方面只是刻了个公章，说联文基金建立了。" 0 {7 G$ w# T( l! v7 Q6 x& l$ E
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在沈彦炜看来，钜派投资号称天下有700名理财师，只为客户提供安全的产物，"联文基金有没有建立，上网三分钟就能查到，而钜派投资颠末了两年多的时间，发了那么多矫饰的文件给客户，到末了居然说不知道这些是假的，这个究竟无法建立。"
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2 m: H* y, o7 m: E. O! f. o"而比及联银恒通兑付不出本金了，钜派投资却跟追责的客户说，联文基金在做税务整理，联文基金根本就没有建立过。由此可见，重新至尾，这就是一个长期的涉嫌诓骗的过程。"他说。 ( x" f; C3 Y& d0 l
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关于钜派投资与联银恒通在整个变乱中的脚色和关系，沈彦炜以为，两边不是署理关系，而是互助关系。"钜派投资与联银恒通针对联文基金做了一个专门的《财务顾问协议》，这份协议写明两边是互助关系，并有明白分工：钜派投资负责找客户，找到客户拿给联银恒通确认，然后钜派投资安排客户签条约。终极通太过工，实现客户来购买这个产物。" / v. Y) e' X( E0 P8 ]2 _
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6 J: d" I8 A. _' e4 T7 L0 R) F' ~$ k"以是，假如没有钜派投资的资助，联银恒通是没有办法向客户来售卖矫饰产物(联文基金)的。这个假产物是钜派投资与联银恒通一起互助做的。"沈彦炜体现。
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8 L2 U) y& {# _8 I网易财经从前述《财务顾问协议》中看到，钜派投资与联银恒通简直有把联文基金产物招募界说为"上述互助服务"的明白字样。 : ~8 r$ S( d2 h' u4 k/ `
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3 Q7 @0 Y) w0 o E5 n. Q- y# C曝料投资人展示的邮件往来文件体现，"联文基金"建立后，全部干系文件均由钜派投资发给客户。 ' _: y5 d1 u) X* H1 ~7 i
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% E4 P6 D! B, s7 n4 F4 e9 X$ t沈彦炜以为，从钜派投资与联银恒通签署的协议，以及对客户实行的活动来看，两边应共同负担相应法律责任。 $ d2 |/ Q" c! h* U
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2 |1 h: [0 G9 S# W7 d' T# n沈彦炜同时提示广大投资人，当前第三方理财市场存在巨大的弊端与隐患，理财公司在尽力倾销理产业物的同时，事前就已做许多多少方准备，尽力规避责任，乃至不以自己的公司名义与客户直接签署文件。"出了事，理财公司可以找各种来由置身事外。"
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- {6 A; h5 P5 O5 }% U% a( K* T据曝料投资人透露，在他的追讨下，钜派投资曾提出新的办理方案：由钜派投资为联银恒通再召募一款产物，以召募的资金来偿付投资人的本息，并一度出示了干系操持文件。但这款"接力"产物，终极因此前的A股暴跌而流产。不外这一说法，网易财经未能从钜派投资干系人士处得到证明。
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值得一提的是，相比曝料投资人誓要追回的巨额本息，钜派投资源身的气力有限。钜派投资的招股阐明书体现，该公司2013年净利润为920万美元，2014年净利润为1440万美元，2015年一季度净利润为490万美元。
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9 b3 W/ O# x' ?1 n8 N"假如法院讯断钜派投资负担责任，就意味着它要拿出一年的净利润，才够抵付假产物'联文基金'的本息。"沈彦炜说。 2 o8 l( h* ^) n, V$ v/ `$ p
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7月16日，钜派投资以10美元/股的代价发行上市，当天涨幅一度到达11%。但上市后第三天股价即敏捷回落，且成交量低迷。制止9月8日，钜派投资收盘价仍为10美元/股，总市值仅为3.3亿美元。 | 
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发表于 2019-6-13 17:57:46