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涉案99亿，专骗银行，名校结业生制造惊天大案！ / F& R1 H0 p) Y& d( L
这年初，金融诈骗的本领真是防不胜防。 7 A! t2 y. K8 p4 D/ m
美的受骗10亿元理财资金案尚未平息，克日媒体又报道一场金额高达99亿元的单子诈骗案，多家银行成为受害者，丧失9亿余元。 {, ?* l8 W6 D( U
值得注意的是，与美的案件中“假行长”利用真实银行园地诈骗雷同，在这场单子诈骗案中，犯罪怀疑人假冒某闻名石化公司员工，并利用石化公司的“内鬼”在真实的石化公司大楼内完成签约，使银行工作职员放松鉴戒，完成批红判白般的惊天骗局。 1 Z+ o8 Z1 S& W7 t
6 H+ x" ]. t- S7 H+ K内鬼策应，假冒大公司员工签约
0 _8 k o3 {4 p4 q根据齐鲁晚报报道，2014年1月至7月，结业于着名大学，从商多年的任某伙同犯罪怀疑人闫某某（女）利用其控制的泰安某化工有限公司等三家公司，捏造商业配景，利用伪造的某石化公司华北分公司公章及法人章，与某银行济南分行、某银行泰安分行等多家银行签订三方保兑仓协议，骗取多家银行开具银行承兑汇票，票面总金额99亿余元。 ' {) _6 h( {5 C8 |
在整个骗局中，闫某某扮演偏紧张的脚色，其假冒某石化化工贩卖有限公司的工作职员，周旋于多个银行之间。由于任某的公司此前确实与该石化公司有过商业往来，以是熟知内里的利用步调，而且熟悉该公司的两名工作职员。
, w) T7 |) k1 E& v9 B; L由于签订三方保兑仓协议，须要加盖三方的公章。每次签约前，任某和闫某某就来到北京的该石化公司办公大楼，通过熟悉的那两名员工预订好一个集会室。签约当天，任某和闫某某就陪着银行工作职员来到该石化公司内部的集会室。
/ @8 d8 ?$ q5 }) T一旦签约，闫某某就称要拿着协议到财务部盖章。着实，闫某某是拿着协议来到旁边的厕所，将事先准备的伪造公章盖上，然后将协议带回集会室。整个过程看上去天衣无缝，即便曾有银行工作职员提出要跟着去盖章，也被闫某某用吓唬的言语给吓归去了。 8 C, q1 t" y: e
8 @; |6 F9 q/ [▲图片泉源：视觉中国▲图片泉源：视觉中国
' L) b) t# A& u8 w% Y放肆浪费1.8亿！买豪车买奢侈品 6 Z' ?# E- {4 E$ I
搞定了三方保兑仓协议之后，任某和闫某某就开始筹办着截留银行开具的承兑汇票。一样寻常而言，银行会将承兑汇票快递给该石化公司。
& k* ]9 u; `8 s' F5 s0 R作为三方之一，任某就冒充关心承兑汇票快递的环境，从而获知了快递单号。他们在快递到达该石化公司之前就来到其办公楼，自动打电话给快递员扣问快递到达的日期。 ! P9 q* Q+ q$ K0 B
一旦快递员来到办公楼，闫某某就会自动地接洽，自己出来举行签收。云云一来，银行承兑汇票就落入了任某和闫某某的口袋。今后，任某和闫某某就将银行承兑汇票举行贴现，在给银行贴现利钱之后获取余额。“如许任某归还借来的包管金，付出部门贴现利钱之后，剩下的钱就是自己的。”济南市公安局经侦支队一大队副大队长褚洪泉称，任某等人获取了票面总金额99亿中的40%多，也就是可以支配40多亿元。
( g0 L# G* n6 G6 } C/ t% ^任某将此中大部门钱用于炒期货，结果赔了4.8亿余元。拥有云云巨大的财帛，他放肆浪费，购买大量奢侈品，给闫某某买了上百万的跑车，还经常出国嬉戏，过着极其奢侈的生存。克制任某被抓，其已经浪费了1.8个亿。别的，贴现丧失为3个亿。 9 h& c/ }, y; o8 |, T- _% K1 ~
2014年7月14日，一家银行的承兑汇票到期，却接洽不上任某，这起诈骗案才被发现。
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▲图片泉源：齐鲁晚报▲图片泉源：齐鲁晚报
$ H1 |0 q9 H7 E2 b- m2016年5月，经济南市中级人民法院和山东省高级人民法院两审终审，紧张犯罪怀疑人任某、闫某某等人分别被判处无期徒刑、13年等有期徒刑。 , j5 o# p+ ]" w# k: v0 O6 X3 g
银行单子案件频发 . r0 \8 y( ?1 S! f
在这次案件中涉及的“保兑仓业务”是一种特定的银行单子业务。所谓的“保兑仓”普通一点讲就是，企业向互助银行交纳肯定的包管金后开出承兑汇票，且由互助银行承兑，收款人为企业的上游供应商（卖方），供应商在收到银行承兑汇票后开始向物流公司或仓储公司的堆栈发货，货到堆栈后转为仓单质押，若融资企业无法到期归还银行敞口，则上游供应商负责回购质押货品。
4 f& F- L. Q" t l6 g每经小编（微信号：nbdnews）注意到，2016年以来，天下各地发生了多起银行单子案件，数额巨大，让人叹为观止，据人民网报道此中涉案金额较大的有：
" T4 l5 L: ~9 _ w `- o中国农业银行北京分行单子风险变乱，单子包内部门单子被报纸更换，涉及风险金额为39.15亿元。 ) j5 T/ k j8 K! O7 r6 J
宁波银行深圳分行单子风险变乱，员工违规管理单子业务，涉及3笔业务、金额合计人民币32亿元。
; u) o; ] f0 @6 `2 k非法分子利用卖弄质料和公章，在中国工商银行廊坊分行开设了河南一家城商行“焦作中旅银行”的同业账户，以工行电票体系署理接入的方式开出了13亿元电票，末了这些电票辗转到恒丰银行贴现。
( r# O% T( z" {2 {而据新华社6月23日报道，审计署审计长胡泽君体现，在对工商银行、农业银行等8家重点商业银行的审计中发现，8家银行的分支机构违规放贷和管理单子业务175.37亿元。 | 
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发表于 2019-6-13 10:37:42
