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央视前日曝光了中国银行造假洗陋规的丑闻后，洗钱出境成为舆论关注的热门。据媒体报道，洗钱已经成为一个巨大的产业，现在有多达7条渠道，可以资助有必要的富人们将大额资金送出国境。, ?2 d0 h* }! M1 t1 m/ G
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“地下银号”是汗青最久长的洗钱渠道，也是现在业务量最大的渠道。固然“地下银号”本身并不会这么称谓本身，它们通常躲在诸如“XX商行”、“投资公司”如许的名头之下。由于“地下银号”本身好坏法行业，各自使用方式也差异，谁也不会把资金运作通道和红利模式向外人透露，这就很难测算出行业均价。4 x( b( |5 h: R& c9 S9 s
“地下银号”最常用的洗钱方式是“两头资金池”，“懂行的”管这个叫“哈瓦那”。说白了，这种模式下，钱并没有真的在跨境活动，客户只是把钱交给地下银号境内资金池，并在“银号”原来就有的境外资金池里得到相应外汇。除了“两头资金池”，也有一些南方口岸地域的“地下银号”是真的有活生生的钱收支境的——听比力原始的办法就是通过“水客”将钱分批带过境，“先辈”一些的办法是靠假的单证和贸易条约来汇钱，“开始辈”的办法则是做真实名誉证下的虚伪贸易。
! t, u* o$ [/ h7 V0 p除了“地下银号”，也有一些移民公司使用“换汇中介”来洗钱，这种机构一样平常必要比力长的时间才气完成换汇，且收取费用比“地下银号”低廉。据先容，换汇中介采取的是“笨”办法，即化整为零：中介机构会依据金额巨细找几十以致上百个个人账户举行划转，使用掉每张身份证的5万美元换汇额度。这种办法，很大概延误上好几天以致几周。
1 p; P& H0 w* L; v+ _第三个办法使用贸易公司将钱转移出去。据相识，有些贸易公司在做收支口贸易的，同时也做点倒钱业务，相称于“资助在贸易里带了一笔资金”。但贸易公司渠道不会让资金直接出到目标国，只能资助转到香港，然后客户再处理处罚后续汇款便是。/ K. f$ M( W+ I
第四种方式是通过澳门赌场，必要把钱打到银行卡（借记卡）里到场赌场VIP客户的换筹，然后再通过掮客资助安排筹码从“死筹”酿成“活筹”换回资金，但不原路返回银行卡中，大概在赌场配套的店肆和寺库刷卡购买名牌手表或金饰后就地典当套现。# O; B C/ J( S' h. r
在国外创建公司是比力查验智商的洗钱方式，必要先在巴拿马等地注册一家BVI布局的离岸公司，通过第三方把账面资金以蚂蚁搬家的方式一点点搬出去。这种方式必要具备肯定的国际管帐准则和金融知识，而且时间也比力长。4 M9 w7 o4 t, B3 z& ^
据相识，尚有一种使用频率比力少的方式是购买在当地召募的美国房地产基金，可要求投资期满后以美元情势留在国外。
( P5 Q2 f" I6 [4 Z6 V) |别的在南方尚有人通过购买香港保险洗钱。这种在香港发售的保险产物，代价很高，且一可退保、二可更换受益人。换句话说，当投保人或更换后的受益人到了香港并按合约退保，就可以在境外把保费“洗出”。 | 
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发表于 2019-6-13 01:23:25