在一系列理财高风险投诉观察之后,理财周报将眼光锁定“理财师”这个本年以来活动性较大的群体。4 K$ C- v5 |) A& s8 {
谁才有资格叫理财师？是中外资行里正从事理财产品保举或贩卖的业务代表、理财顾问,或是客户司理？还是那些拿了金融理财师、国际金融理财师、国家理财规划师,或是注册理财规划师资格证的人？; ]) N# u6 v) h& `4 `1 l( H% L" z4 X
理财周报将连续观察理财师的生态链,深入理财行业本质。这是由于,理财周报信任,起首,理财师是直接和投资者打仗并提供干系理财咨询意见的理财专业人士,他们的综合素质、专业本领以及职业道德等关乎投资者的切身优点。
6 v- r) L" A6 y$ b; j' R) R3 c 其次,随着投资者理财需求的不停增长以及理财市场渐渐扩展,理财师队伍的水准已经成为构建商业银行核心竞争力的告急构成部门。用一位国有商业银行负责人的话讲就是,金融理财师可以为商业银行打造“金字招牌”。, e" C! ~) g2 ?" f5 z0 A
第三,理财师这个职业群体的培训、教导和认证标准还差别一。如今,国内关于理财师认证的体系纷杂,这给有着剧烈理财需求的投资者选择恰当自己的理财师带来了选择上的狐疑。
: C1 W% L' C! E7 a. k/ U 理财周报记者观察发现,外资行理财师的活动性较大,而中资行理财师相对稳固。究竟上,理财师的过快活动会导致银行服务程度的不稳固,已经影响到了部门投资者。
# I a5 L3 a9 u3 M1 s- t/ N 一位外资行的客户告诉理财周报记者,她的客户司理一年内更换了3次,导致她要么找不到能为她所持理财产品提供分析的人,要么是接办的客户司理才刚毕业,无法对市场趋势举行判断。“这让我心田越来越没底。你说把几十万交给啥也不懂的人,能放心吗？”
. _; ^( }+ U- A 受美国金融危急伸张导致的外围市场恶化打击,业务代表（理财顾问）业绩压力陡增,职业远景黯淡,是外资行理财师活动性较高的诱因。而中资行“一样寻常不须要理财师一味去拉存款和贩卖产物。而且,如许更容易规范产物贩卖举动”。
! @1 L$ T$ g5 b* m 已往,中资行人才往外资行活动的事变比力多,但情况正在发生厘革。理财周报观察发现,中资行针对理财师群体也在不停改进干系的鼓励机制,一些业绩突出的理财师在为银行创造效益的同时,也实现了自身代价的最大化。这应该是中资行理财师活动性不高的告急缘故起因之一。
. m8 g! t( J! F+ E5 |& O 一位资深业内人士提示投资者,在选择理财师时不必“崇洋媚外”,也不要迷信证书。外资行对客户服务的汗青履历大概比中资银行多一些,但要做好本土化的工作非一日之功;在对客户的认识程度上,在判断客户的风险遭受度等方面未必比中资金融机构强。
7 ?. a7 L$ n# N2 z5 X) ?5 h 理财周报试图通过客观报道,引起羁系部门对理财师这个职业的准入、服务规范等方面给以更为清晰、同一的标准界定,让投资者心中有底。* F, z1 x/ g/ Y9 ~& g
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发表于 2019-6-13 01:12:46