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抄底 or 接盘?盛大陈天桥拿下LendingClub 11.7%股权

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发表于 2019-6-13 00:52:30 | 显示全部楼层 |阅读模式
因违规贩卖贷款2200万美元,而陷入困局的美国P2P鼻祖LendingClub,突然宣告已有中国公司接盘。
. a$ g6 F) Q3 I* U2 h3 U6 @6 ]5月23日,在LendingClub上交给美国证监会(SEC)的羁系文件中提及,由谨慎团体首创人陈天桥控制的谨慎传媒有限公司等4家公司。详细来说,谨慎总计耗费约1.487亿美元,总计购入29047930股LendingClub股票;别的,谨慎还购入了LendingClub代价约1119万美元的购股期权(该公告发布60天后可认购15699900股寻常股)。如果期权行权的话,谨慎将成为LendingClub的最大股东,在LendingClub的持股比例最多可达11.7%(克制2016年4月29日LendingClub总股数为381621026股)。
' Z% t3 N! k6 [4 P消息发布后,LendingClub股价一度大幅上涨逾14%,停止发稿,其股价涨幅也高出8%,至4.32美元。
4 d) E( j! y) h* r- I, [根据SEC公告,陈天桥控制的这4家公司分别为注册于维京群岛的谨慎传媒、谨慎资产管理有限公司、Premium Lead Company Limited,以及注册于开曼的谨慎科技外洋资源有限公司。此中,陈天桥拥有谨慎传媒100%股权,谨慎传媒拥有Premium Lead Company Limited70%股权,Premium Lead Company Limited则全资拥有别的两家公司。
- }' \) g3 c/ d/ r) Q3 e1 T有网络媒体援引谨慎的复兴称,买入Lending Club的缘故原由,是信托现在是一个理想的投资机遇。
+ _0 ~$ A9 k* X" B5月16日,Lending Club发布公告称,该公司董事会在内部评估中发现有2200万美元贷款违规出售,买卖业务并没有服从公司的相干条例,由此,该公司首创人、首席实行官Renaud Laplanche(拉普朗什)被迫辞职,尚有三名高管同时离职。Lending Club董事同时表现将就公司管理、信息披露等政策举行全面评估。
4 }0 j* G& H4 n# N" s" C该公司其时还披露,美国司法部正对该公司举行观察,而且其贸易模式大概举行较大调解。
' f. M& @8 U) x& S% Q由此,Lending Club股价遭遇连续暴跌:5月6日收盘价为7.1美元/股,5月16日收盘为3.94美元/股。相较于2015年纽交所上市后的最高股价27.98美元,现在LendingClub的股价已经缩水85%。不外,如果不思量期权因素,陈天桥购股代价约在5.12美元左右。
) K0 G( @: O/ d: Q. v" A在2007年开业以来,LendingClub累计完成约187亿美元贷款,本年一季度该公司业务大幅增长,发放贷款27.5亿美元,却未曾推测爆出丑闻。
- c) j2 _" F, A$ ^3 r! Y现在,LendingClub的谋划模式是,看起来像是投资者与乞贷人的在线买卖业务,但现实上是颠末了银行中介,乞贷人得到的贷款由银行发放,LendingClub再把这些贷款买下来,然后贩卖给投资者。换言之,LendingClub是举行了一次贷款证券化贩卖,将差别评级的贷款贩卖给差别需求的投资者。
2 @% j7 G& F2 Q1 n: @+ I5 d这次事发的2200万美元次优级贷款,存在的标题就是,贷款现实条件与投资者要求不符。普通讲就是货不对板,我要买这个,你给的却不是。而且,为了完成对杰富瑞投资银行(Jefferies & Co.)的贷款出售,LendingClub还修改了贷款的日期,按操持,杰富瑞买入这些贷款后会将其以证券化债券的情势转售给投资者。9 f0 f$ ]- g# t7 c
在次事故发作后,除了股价暴跌,LendingClub谋划模式也面临巨大危急。该公司通常吸引投资者和乞贷人在其平台买卖业务,但现实买卖业务过程通过复杂步调完成,乞贷人得到的贷款来自其相助银行,LendingClub再将这些贷款团体收购,并证券化后出售给投资者。其间还必要通过投资银行举行证券化。1 g% m# q" t- V9 H' L$ L
在此事故发生后,高盛和杰富瑞已公布不再与其相助,而已有部分中小银行也表现停息与LendingClub相助。
4 V0 ~  q* t' |. G! C$ v% c% o$ y别的,美国多家状师事件所正代表股民,正计划告状LendingClub。
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