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日前，有消息称，中国互联网金融协会3月下旬在上海挂牌。21世纪经济报道记者获悉，现在互金协会筹办工作已根本停当。协会已经订定了五大根本制度。现启动协会首批拟发展会员单元会员代表的报名工作。按现在安排，协会建立最快预计在3月10日以后。' d; Z, A4 ?0 ^
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, w3 h6 B& d) D中国互联网金融协会（以下简称“协会”）已渐行渐近。
! ^4 @& N) J, b5 O2月25日，有互联网金融企业负责人告诉21世纪经济报道记者，其地点的企业已经收到《关于报送中国互联网金融协会会员单元代表的关照》（下称《关照》）。
" |9 M7 K* `& z' g N5 Q协会最快3月10日后建立《关照》称，协会筹办工作已根本停当，即将构造召开协会挂牌建立有关集会。现启动协会首批拟发展会员单元会员代表的报名工作。《关照》还要求，各会员单元将干系资料于3月3日前反馈至协会。! t" K3 }) v) B7 i* v
上述互联网金融企业负责人称，按现在安排，协会建立最快预计在3月10日以后。
. ?, q& B) b; }) {4 ^ ?入会需签自律公约% ]! }: m4 X+ j) W7 M8 P
21世纪经济报道记者还独家获悉，拟申请会员入会时亦与协会签署了《中国互联网金融协会会员公约》（下称《自律公约》）和《互联网金融行业康健发展倡议书》（下称《倡议书》），并交由协会同一保管。( h9 v3 w8 b8 N$ q! r, M
“现在协会已订定了五大根本制度，除了《自律公约》和《倡议书》以外，别的三项分别包罗《中国互联网金融协会章程》、《中国互联网金融协会会员管理办法》以及《中国互联网金融协会会员会费管理办法》。”有知恋人士透露。“值得一提的是，协会还明白了个人会员的身份。”
' E( v1 N& g( }/ P( K协会担当个人会员参加
* O6 ]0 i% |0 \据先容，从事互联网金融理论研究并有较高学术程度的专家学者、关心与支持互联网金融发展的各界着名流士均可申请参加。“不外，为包管个人会员的权势巨子性和公信力，《会员管理办法》规定，应当由至少两家常务理事单元书面保举。”该人士称。
* K* \' ^( ]9 K“在协会五项制度出台前，协会委托专业研究机构开展多轮调研和座谈，听取了传统金融机构和互联网企业等从业机构的意见和发起，充实相识互联网金融企业客观实际。”对此，上述知恋人士表现。“在各项制度初稿根本上，分别构造多轮差别层面专题研讨，认真听取各方意见。在此过程中，人民银行条法司给予大力大肆支持，对《引导意见》举行了悉心解说，并从法律法规专业角度多次提出名贵意见。根据所提意见反复修订，形成5项制度的征求意见稿。”( \& i( w7 \3 A$ R( V, K2 O
不但云云，协会还向包罗“三会”在内的各筹建向导小构成员单元征求针对5项制度的意见，在汇总意见后，工作组对各项制度意见逐条处置惩罚，并与有关意见提出单元沟通划一，形成现稿。, z$ z5 v0 ~8 \ P- t
明白互联网金融界说
7 C6 s8 o: E' c记者相识到，《自律公约》中对互联网金融作出了明白界说，便是指传统金融机构与互联网企业利用互联网技能和信息通讯技能实现资金融通、付出、投资和信息中介服务的新型金融业务模式，详细包罗但不限于互联网付出、网络借贷、股权众筹、互联网基金贩卖、互联网保险、互联网信托以及互联网斲丧金融等业态
: I j1 Z. s* `4 m) D4 T4 R明白入会标准：三年内未发生巨大违法违规事故
- S* ~$ w% t. G% T; T6 M. t4 O别的，协会对关于参加协会单元的根本要求亦举行了明白，一是经允许设立的、具有独立法人资格的银行业金融机构、证券公司、保队公司、基金公司、资产管理公司、信托公司；二是经允许设立的整理机构；三是取得中国人民银行颁发的《付出业务允许证》的非金融付出机构；四是从事互联网金融业务的企古迹单元、互联网金融研究机构及干系专业人士；五是经干系机构允许，在民政部分登记注册的各省（自治区、直辖市）互联网金融行业自律构造；六是符合协会要求的其他单元。
0 o/ `6 ]' ]7 C4 x- t与此同时，协会还对部分入会条件举行了细化。如要求近三年未发生巨大违法违规事故；策划互联网金融业务的网络平台在电信主管部分存案；在策划期间未出现过巨大策划事故或巨大违约事故和；股东和管理层无不良记载且具备肯定的金融知识和从业履历。! {, V) ?6 O2 q+ N$ |
别的，经干系机构允许，在民政部分登记注册的各省（自治区、直辖市）互联网金融行业自律构造，允许担当协会对其的业务引导，担当协会的委托开展工作，均可参加协会。
4 F& M6 W4 T8 K2 ~5 J不得开展畸形创新
. L" W7 n2 `' @0 \% r% c, k" e值得一提的是，《自律公约》中特殊夸大，不得开展风险不可控的畸形创新，防范互联网金融新产物、新技能大概带来的风险。
; V' |% C9 r* W" S) B$ i对此，前述互联网金融企业负责人以为，重要是在羁系层看来，互联网金融在提升服从，进步服务程度的同时也具有风险感染性、高关联性等特性。
2 c C- s# S; Y9 O“一方面，互联网金融存在独有的科技风险，IT根本办法存在安全隐患、出现题目后会灵敏传播，加大风险处置惩罚的难度。”该负责人称。“另一方面，互联网金融在突破时空的范围，提升金融服从的同时，带来了资金跨境、跨地区活动，金融机构策划范围混业化、含糊化，加大了反洗钱、打击非法集资等工作的难度。”
& f g) q% {! u' U* M4 l: F2 N5 @一家互金平台负责人也称，“好比，某些平台给股票提供2倍，乃至5倍以上杠杆配资业务，一旦股票暴跌，一两次就爆仓了。”
+ l6 W {" t7 [" |- ?: D* p上述互联网金融企业负责人表现，协会的一个职责就在于，要积极网络、整理、研究互联网金融的服务范畴的风险案例，及时向会员提示干系风险。“此举就是告诉会员都要审慎点，创新要有谱，风险太大、杠杆太大的会员别到场。”该负责人直言。
8 @2 }4 I' E. s9 `在风险控制方面，据该负责人先容，协会要求会员严酷实行客户资金第三方存管制度，除尚有规定以外，应当选择符合条件的银行业金融机构作为资金存管机构。
1 f) Q. |& B& M4 L7 Z“同时，协会亦要求对客户资金举行管理和羁系，实现客户资金与会员自身资金分账管理。”该负责人夸大。“别的，不得挪作客户资金，确保专款专用，资金存管账户担当独立审计并公开审计效果。”
! R# m( ~& F- [除此之外，会员应严酷推行反洗钱任务，防范洗钱和可骇融资风险这一点也被提到了相称的高度。
4 h. c* |4 r$ A“会员应严酷实行客户身份辨认、客户身份资料和生意业务记载生存、大额生意业务和可疑生意业务陈诉等制度；按照反洗钱防备、监控制度的要求，开展反洗钱宣传和培训工作；担当反洗钱行政主管部分反洗钱观察，应当予以共同，如实提供有关文件和资料，根据反洗钱行政主管部分或侦查构造要求，对洗钱或可骇融资资金采取冻结步伐。”该负责人称。0 `8 I9 S# l6 Y+ ]* e7 c9 z* Y
别的，会员应创建信息沟通与共享机制，及时向协会反映市场信息与行业情况，报送业务数据和信息。报送业务数据和信息，共同推动建立权势巨子、可靠的互联网金融行业信息服务平台，为行业管理和市场发展提供支持。
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发表于 2019-6-13 00:48:15