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13年12月16日至14年1月3日家家贷投资人维权工作报告因本人于12月24日至31白天在安吉举行维权的相应工作，为了减轻火线工作的压力，并为与沈的沟通创造较好的外部情况，故在12月23日没有发布工作报告，现在就现在的盼望情况向各人举行报告。一、 配景及前期工作1、 鉴于经侦已经把握的一些线索大概将指向金坤，并对金坤采取保全步伐的标题，我于本月18日与沈掌坤取得了接洽，并与其约定于22日这一周到安吉与之面谈。由于沈掌坤在电话中谈到了他所知的家家最大债权人——大风，故本次偕行的有大风、灯红酒绿、本人。2、 预设的办理方案：在沈掌坤同意负担对家家贷受害人负担相应的赔偿责任之底子上，要求沈掌坤提供相应的物质包管，以束缚其届时向各人兑现赔偿的允许。鉴于沈家的现实情况，故提出了以股权代持的方案，即在沈掌坤向家家贷案件受害人完全推行赔偿允许前代持金坤家具股权的方案。但也应对于供货商的长处，同时应当依法予以保障。3、 备选方案：对赔偿的责任，由安吉其他有气力的企业提供包管4、 对于预设方案，向经侦征求了意见，经侦表现只要受害人承认，其可以共同股权代持的工作。二、 到安吉后举行的工作1、 24日安全夜当天晚些时间到的安吉，原操持与经侦沟通相识一下案情，但因李坤有告急的集会要到场，且家中有急事，故未能碰面。我与灯红酒绿在探究与沈谈判本领和分析沈现在的情势及关心的要点中度过了在安吉的安全夜。同时商定25日上午见李坤后再见政府方面的陈主任，末了到一个供货商处，先期沟通预设方案的可行性。2、 25日经侦李坤因告遽变乱到湖州办案，故未能在上午晤面；政府方面，接洽陈主任后得知其正在去杭州的高速上，去服务。在未能见到李坤和陈主任的情况下，我们安排到供货商处与大风会和，并对预设方案的实行与供货商举行探究。同时因情况有变，故在未予经侦及政府方面事先碰面的情况下，于下战书与沈掌坤举行了沟通。2.1 与供货商沟通了金坤的情况后，提出了预设方案，并对方案的内容和供货商长处的掩护等标题举行了深入交换。两边对以下内容告竣了共识：A. 家家贷受害人不是让金坤替金元宝负担赔偿责任归还债务，而是通过金坤的策划利润来作为对受害人的赔偿，渐渐清偿。B. 供货商的长处是应当保障的，由于没有供货商的供货，金坤就不大概正常的运营C. 各方均在法律规定的条件下，参照企业整理偿债的归还次序，各方渐渐、逐一得到赔偿D. 预设方案，供货商未提出反对意见。同时我们要求供货商，盼望他可以或许向其他供货商渗出、转达我们的假想，包管预设方案得以实行2.2 与沈掌坤碰面后，我们提出了预设方案（后附），并对案情及案件侦查情况的盼望和沈家及金坤面对的情况做了充实的分析，同时要求在本次碰面时两边签订集会纪要。沈表现在案件完毕向受害人返还赃款、在司法途径对受害人举行赔偿且仍不敷一增补受害人丧失时，定会对差额部分向受害人予以充实赔偿。同时沈又表现，若签订集会纪要，其要就纪要内容的可行性和正当性先咨询状师。后经状师在场的情况下，对预设方案的干系标题及纪要签订等标题举行了分析，并表现要到经侦部分对两边谈判的内容举行核实，同时对预设方案的可行性与经侦举行探究。我方表现允许，并约定于26日一早到经侦落实上述内容。 3、 灯红酒绿与本人会同沈掌坤和其状师于26日一早到经侦，各方均与经侦核实相识了一些各自所必要的标题，经侦予以相识答。同时在经侦在场的情况下，又与沈举行了再一次的针锋相对的探究。3.1 经对各方面情况再次举行认真分析的同时，将线下沈家社会欠款的债权人长处保障的方式一并提了出来。沈表现若掉臂及线下债权人的长处，我们的预设方案在实行过程中恐将收到拦阻。对于此，我们表现对线下债权人的长处也是应当掩护的，但必要在公平、公正的条件下予以掩护，同时线下债权人的债务必要颠末经侦部分的稽核确认，方可作为掩护的对象。对于有他项权保障的债权人，除非其放弃他项权，否则不得计入线下债权人范畴。别的思量到沈接洽线下债权人的便利性，发起由沈牵头构造线上线下债权人举行碰面，在分析案情的同时，讨论预设方案的内容和可行性。与线下债权人接洽的变乱，应在当日办理。3.2 会后送走了灯红酒绿，便陷入了苦苦的等候中，邻近薄暮时分才从沈那里得到了终极的消息，告知我因本日线下债权人有变乱无法完成本日举行晤面的要求，其等候嫡再约。我恐此中涉及其他标题，故在投友的资助下得到了某位线下债权人的方式，该线下债权人对沈家有几百万的债权。经我与这位线下债权人接洽后，其表现虽当晚有事，但可安排沟通的时间。沟通过程中重申了现在经侦侦查的情况及金坤近况，并对方案举行相识释，在关键标题上与核心代价中告竣了共识。线下债权人表现预设方案正当、合情、公道，他们不会构成实行拦阻，并对线上受害人的动向表现关注，同时盼望该变乱可以或许在分身各方长处的情况下妥善的办理。4、 27日一早便与沈掌坤接洽，告知其我已经与线下债权人取得接洽及沟通的效果，并向其再次重申局势的紧急性，并告知对预设方案的一个操持，即待经侦对线上及线下债权的统计工作完成后，我们将线下债权人部分在总债权中对应的比例退还给沈掌坤，由其把握或转给线下部分债权人持有。沈掌坤在电话中表现还必要等他同一了线下债权人的意见之后再举行预设方案，但其在电话中的语态略有张皇。使我颇感疑虑，便操持先到政府方面相识一下现在金坤的情况，然后再到金坤厂找沈掌坤面谈。4.1 到开发区政府后见到了陈主任，将我们的预设方案举行了解说，并对沈家以及金坤面对的司法窘境向其分析。并与陈主任探究了金坤所处行业的贸易情势及策划近况和未来的一些发展情况，同时分析了金坤现在面对的困难和以后发展所需的一些须要条件和未来将会出现策划转机的时间窗口，又对金坤对沈家的紧张性、对其子沈琳得以大概变动逼迫步伐的意义举行了分析。期间陈主任电话频仍，后又来了几个供货商的代表。事后得知有些供货商到金坤预备抢东西抵债，陈主任电话频仍是在调和当地警方对金坤的资产举行掩护。在与供货商代表的攀谈中，充实分析了金坤及沈家面对司法窘境的近况，并对预设方案的详细内容向他们举行了过细的解说，取得了供货商代表的支持与明确。然后两边对金坤遭到供货商抢东西抵债这种情况的深层缘故起因以及诱发因素举行了探究。供货商以为已经给了金坤两个月的时间，但现在为止尚未发现转机，同时金坤面对着银行的贸易融资限期届满，银行要收回贷款，故引发了金坤的此次危急。供货商与我共同以为，此次危急的直接标题在于三点：A. 在于金坤缺少运营资金；B. 沈掌坤的精神没有完全放在金坤的策划上，尤其是在其子沈琳被经侦采取逼迫步伐后，其重要精神更是放在了怎样掩护其子的工作上；C. 沈掌坤在办理金坤的综合标题上，使金坤丧失了信誉，构成了信托危急。后，两边原则上告竣了共识，就是由我方代持其股权后，鉴于供应商均系从事该行业多年的企业，对该行业当地的家具行业特性较为相识，且供应商代表中也一些把握企业管理履历的人士，故与供应商共同构成管理团队，一连供应商先前对金坤的管理效力。该管理团队在沈掌坤可以或许对金坤举行高效管理的情况下，仅作为监视之用；在沈掌坤不能对金坤的策划高效管理的时间，将有大概直接代替沈掌坤，完成对金坤的策划管理工作。但同时供货商代表也表现，供货商得知有些供货商开始抢东西的消息后，感情均非常激动，故现在暂无法控制，望政府能给予相应资助，以控制局面。厥后供货商代表与政府陈主任讨论的一些标题，我固然在场，但因不明当地方言，故没有搞清晰。4.2 中午稍事苏息又对与金坤仍有授信的两家银行举行了走访，相识了一些银行所把握的的情况，并对金坤现在的银行还贷危急之办理方案举行了开端探究。4.2.1 工商银行 工行共向金坤授信敞口2300余万元，包管步伐为金坤占用厂房地皮之此中一块，评估代价为4000多万元，抵押率为70%，同时参加了包管公司的信誉包管。授信敞口中，1500余万元为一年期流贷，于14年下半年到期；750万元为订单融资，为订单聚集循环授信模式，一样寻常银行此类业务最长时间为6个月一轮，到期后若无新订单提供，则应低落现实得到授信的额度（雷同于订单池对应的资金池一样）。因金坤用信以达6个月，但尚未还款，且未能向银行提供新的订单，以供倒贷而用，故出现要求金坤归还订单融资中到期额度之部分。4.2.2 杭州连合农商行连合农商向金坤授信敞口1900万元，此中400万应于12月20日归还，虽未能准期归还但幸亏尚未计入逾期。余500万应于3月份归还，再余则为14年底。包管步伐为金坤占用厂房地皮之此中一块，评估代价为3000多万元，抵押率为70%4.2.3 另获悉，金坤所占地皮和厂房系两个房本，同时这两个房本系沈与其亲家共有4.2.4 为办理金坤银行贷款的周转，故分析上述标题后，向连合农商提出假想：A. 条件，连合农商的抵押物处置处罚变现后，恐不敷以覆盖贷款本息，连合农商若处置处罚抵押物，恐受到丧失B. 条件，工行的抵押物足已覆盖本息，而且尚有剩余C. 条件，现在工行变相给金坤低落资金支持，在金坤困难无法归还的情况下，极有大概处置处罚抵押物，则必将影响连合农商的长处实现D. 方案，由连合农商承接工行的授信，则金坤展期，贷款标题清除；且可以工行抵押物超值部分平抑连合农商抵押物不敷部分给连合农商造成的丧失；也可引入包管公司，将全部抵押物交包管公司，然后再由包管公司在抵押物代价范围内向银行提供保函，即可根本上办理银行标题，又可以包管包管公司不受丧失。4.2.5 与连合农商的行长还对金坤未来策划所需的活动资金需求举行猜测，共同以为金坤在14年3月份接单后，最多必要1000万左右即可规复以往程度。对于这些钱，我表现可以通过纯订单融资的方式找其他银行办理，差额部分预估在3、4百万左右，可另行计议。4.3 从银行出来已经4点左右，与沈掌坤通了电话，知道其在厂里后，又赶赴金坤。赶到金坤，发现金坤全部产业已经被法院查封，以防止遭到供货商的哄抢。厂院外都是供货商的车辆和警员的车辆，在门路两侧依次排满。供货商成群结队的站在厂门口、厂院内，一楼大厅十余名警员聚在一起，或站或立。走上四楼，沈掌坤办公室无人，在到集会室，发现沈掌坤被十余个供货商围坐在中心，深色低沉，供货商感情激动。进入集会室后，与沈掌坤打了招呼，其见到我后深色突显张皇，供货商扣问我是不是属于供货商一员，同时扣问我所供货品。这时沈掌坤立刻要我回避，思量到当时的近况，假如我继承到场恐怕变乱会更加复杂，故我退到4楼大厅，听沈与供货商发言之内容。但由于他们皆用方言攀谈，根本上没有听明确，且思量到我留在金坤的意义不大，故选择到陈主任那里相识情况。多次电话均为接通后，径直到陈主任的办公室。由于金坤所处的位置公共交通极为未便，到陈主任办公室，已经是下战书5点半了，见办公室门紧锁，便又与沈掌坤接洽，告知晚上要求与他谈我们的标题，其表现要安排职员防止供货商晚上进厂，且晚上要与多人晤面谈供货商的标题，故若偶然间再与我接洽。4.4 晚上回到旅店向后方转达情况后，便接到一名线下投资人的电话，提出与我晤面的要求，应允。晤面后，两边就当日发生的情况交换了信息。当时这名线下投资人也在场，并谈到一些供货商已经将货品运走。然后两边就案件的近况交换了意见，同时对于现在的处置处罚方案告竣了共识，末了表现两边均未该案的受害人，且受偿顺位同等，故应当连合同等办理自身的标题。期间我对线下投资人到经侦申报债权的时间及线下投资人与沈掌坤会商时的留意事项逐一枚举，并就方案实行过程中的一些细节标题与之举行了深入的交换。5、 28日一早和沈掌坤通电话，其称还在金坤现场，金坤昨夜出现了供货商盗抢法院查封产业的变乱正在现场处置处罚。闻听此情况，我立刻接洽开发区政府陈主任，但其频频拒接。后我赶到其办公室，发现无人，则转道金坤5.1 到金坤后发现现场仍有许多供应商在现场，院内停着警车堵着厂门，厂里两辆重型货车停在更内里的位置上。陈主任也在现场调和着各方面的工作，而沈掌坤也在厂院内，被供货商、公安职员政府职员围着攀谈着什么，由于他们的攀谈都是方言，我没有听懂，以是就从在场的其他职员口中相识到一些情况。得知在法院27日已经查封金坤全部动产的情况下，仍有供货商调来3辆货车，强行打开金坤厂门后撬开金坤堆栈盗抢金坤产制品，在工作职员报警后、警员赶到前已经抢走了一车货品。相识了这些详细情况后，正巧法院实行庭的职员也赶到了现场，在相识情况后立刻要求被控制在现场的前来盗抢产制品的职员接洽供货商，几经周折取得接洽后，这名江苏的供货商才把货品送了返来。经公安、法院职员现场取证后，货品又运回了金坤的堆栈存放。事毕公安和法院职员一并将涉事职员和沈掌坤一并带到了公安构造举行观察。5.2 期间还与陈主任举行对现在必要政府调和的诸项变乱举行了沟通，盼望政府出头拖住工商银行，不要给金坤应还未还的订单融资贷款向人民银行征信体系提交逾期纪录；政府调和农商连合银行，在包管连合银行长处的条件下，全面结转金坤在工商银行的贷款；政府调和包管公司，在收到金坤全部抵押物的条件下，为金坤向农商连合提供融资包管；为办理金坤在14年3月份接单后无活动资金的局面，哀求政府在安吉家具行业13年策划状态广泛不景气的情况下，牵头几个尚有红利本领的企业和以后具有发展远景的困难企业创建帮扶对子或相助基金，以此资助金坤活动资金的差额部分。陈主任仅对相助基金的标题举行了大抵的扣问。5.3 见沈掌坤被法院和公安职员带走，陈主任对其他的大抵应允的情况下，又与供货商代表就金坤现在面对标题的办理方案，以及我们提出的预设方案，同时这两个标题的关联性及紧急性举行了详细的沟通。供货商代表对预设方案的内容及金坤现在面对标题办理方案的内容均表现承认和支持，由于供货商与我的目标是同一的，“保住金坤，养鸡下蛋”。同时我对供货商允许，由于供货商是金坤的直接债权人，我们是金坤股东的债权人，两边可按照企业清偿时的法定归还次序，逐一收回债权。并表现由于供货商对于安吉政策、行业状态比力相识，而且供货商代表本身也是策划企业的企业主，具备所需的管理、策划履历，且当地人脉比我们受害人要广博，故即便在金坤股权代持托管期间内，仍生存其原先对金坤的羁系模式，以包管金坤的正常运营。同时在供货商收回丧失前，由受害人寻觅符合人选，辅助供货商举行管理，以包管在供货商退出后，我们职员可安稳接办对金坤的一些管理工作。同时该供货商代表还表现，乐意去做其他供货商代表的工作，以夺取其他供货商代表对两个方案的承认与支持，同时在沈掌坤不愿共同且危及到金坤存在与否的这个标题时，一起向沈掌坤施加压力，以促成总体方案的实行。5.4 与供货商代表谈完后，我又回到了金坤，发现沈掌坤仍未归去，经各方探询消息后得知，沈掌坤仍在公安局担当协查，未能出来。故我便脱离金坤。因当天系周末，且金坤所所处的地域冷清难以打车，自等车无果的情况下，徒步走回了安吉县城。赶到旅店后，因觉体力不支，故当晚未再与沈掌坤接洽。6、 29日与沈掌坤取得接洽后，得知其在金坤，但正在处置处罚前日供货商盗抢法院查封资产的后续标题，故决定下战书再探金坤。6.1 与沈掌坤通电话后，不多时沈掌坤状师打来的电话两边对近况及预设方案的实行代价举行了探究，并要求其状师继承做沈掌坤的工作。后又接到后方对于情况探究的电话，发现后方对昨日公布的内容多故意见，故决定在群里答复一些标题，以向各人分析现在所处的窘境和方案对于标题办理的大概性。6.2 下战书再金坤等了2个来小时终于见到了沈掌坤。与其晤面后，其立刻亮相差别意我们预设的方案。面对沈态度的突然变化，我对他表明以下内容：A.金坤是否涉及金元宝案件、何丽娜从网上融资之后归还给了谁、谁在此中收益、沈掌坤本身有没有涉案、会不会被追究刑事责任，作为金坤的法人、沈家的一家之主，这些标题你沈会比我更清晰。B.我们也不想要股权，我们想要的是本身的钱，在沈家无法拿出其他更有利的包管物的情况下，拿股权是不得已而为之的。C.沈时间给出股权做托管或代持，这个标题，我只是来探究一个办理方案。至于广大投资人能否同意这个方案，要看末了的效果。D.无论沈琳是否涉案，我将尽最大积极把他弄出来，在沈家其他人都被追究刑事责任、且无力归还高额债务的情况下，我信赖无论沈琳在安吉照旧在天下其他地方，都会有受到朋侪的款待。分析上述标题后，沈的态度有些好转，并表现现在差别意转让股权重要是由于供货商和线下债权人的因素。并表现只要线下债权人和供货商都同意，其本身也不会反对。同时其将供货商代表和某位线下债权人的接洽方式一并给了我，盼望我能做通他们的工作。对此要求，我本想拒绝，但思量到假如能借此时机同时得到各方的明确与支持，无论对于本次方案的开展，照旧在得到股权代持、托管之后对金坤的策划都是有利的，故同意了沈的要求。6.3 因我个因缘故起因，必须要在31日赶回天津，以是与后方调和后，由安全旅游接办我脱离安吉后的工作。安全旅游于29日晚些时间赶到安吉，当晚对安吉的近况向安全旅游做了先容、对各方的情况举行了分析。期间安全旅游也提出了一些质疑，我对此举行了分析。我们这次要求代持金坤的股权，与网赢等其他平台的换股是有本质区别的。家家贷的标题，应起首通过司法途径对干系责任人举行审判，同时对追得的赃款赃物向各人退还。退还后，再以经侦已经查封的资产向各人清偿。但思量到追回的赃款赃物为数不多，且查封的资产多有抵押，在各人通过司法步调得到退赔不敷以增补各人直接丧失的情况下，要求沈以股权代持、托管，仅作为通过司法步调得到退赔与各人直接丧失之间差额的一个赔偿保障。7、 30日操持与安全旅游到安吉各干系方面走一下，本安排于上午见一下线下债权人和政府的职员，下战书与供货商全体代表召开集会，探究方案的可行性并得到供货商的支持。若偶然间可与经侦、银行职员举行碰面，并对现行工作举行交代。7.1 按照沈于29日给我的接洽方式，接洽并约见了沈指定的一个线下债权人。晤面后，对沈家、金坤的形势举行了分析，提出我们的预设方案，并表现我们不强求该线下债权人到场我们的方案，但在我们方案实行的前后盼望给予便利。几经沟通后，此线下债权人表现因两边的情况略有差别，两边应各自采取差别的维权方式，其虽不到场我们的方案，但也不会对该方案的实行构成拦阻。7.2 与线下债权人沟通告竣同等意见后，已经邻近中午，政府、经侦、银行均已经放工，故转道金坤望与沈晤面。到金坤发现沈未在厂内，便与供货商接洽，得到碰面的地点后，又去与供货商碰面。供货商中共有6个代表，本次碰面见到了5个代表。碰面过程中，对我们提出方案的初志及金坤和沈家的近况举行了分析，并对方案实行的可行性举行了论证。期间供货商代表提出了金坤策划中所面对的各类标题，对此均举行了逐一答复。终极，供货商同意了我们的方案，并表现乐意与我们一同办理各人所共同面对的标题，并通过各自的积极挽回各方的丧失。7.3 与供货商碰面后本想到农商连合银行，赶到银行后发现银行已经关门，与农商银行行长接洽后得知其正在开会，遂与安全旅游回到旅店去见我早先（27日）晤面的一个线下投资人，并向其先容了安全旅游。后两边又对现在的情况举行了沟通。7.4 在我即将去杭州前，在车站等车期间，约见了沈。告知其供货商和线下债权人都已经举行了调和的近况，以及我们对此事的态度和末了的时间节点。沈表现将于越日（31日）与供货商平静安旅游碰面，并签订相应的文件。8、 31日一早我从杭州飞天津。当天接到了安全旅游和供货商代表对于情况的告示。由于沈提出要叱责部供货商代表与之共同签订与我们的集会纪要。但当天供货商代表没有全部参加，故只能作罢。同时供货商代表表现，将于2日共同碰面商讨，终极将于3日要求沈签订相应文件。9、 2日，供货商代表又与我接洽，表现与沈的文件中未能提现供货商的权益掩护标题。对此我做出如下复兴：A.供货商的货款不属于税后利润，是应当在睡前计提的，且按照法定受偿次序也在我们得到的股权之前，故供货商的长处定然将先期保障的；B.鉴于我们中难以有人可以或许恒久驻留安吉，且我们当中不见得有具备管理履历的人可以或许恒久驻留，故盼望供货商在实现长处前，仍然对金坤举行管理。10、 3日，中午前与沈通了电话，沈又推脱供货商的标题，便又与供货商举行了接洽。与供货商接洽中，我表现，我们提出的方案是我们与沈之间的标题。对供货商而言，无论金坤的股东是谁，都应当向供货商清偿货款。我们与供货商之间标题的调和，应放在沈同意预设方案的底子上。同时对于供货商，在得到沈对股权举行代持或托管后，我们可以与供货商就先前两边举行攀谈的标题以书面方式举行确认。在征得供货商的同意后，我又与沈举行了接洽，并告知我们可以等候的时间终极节点为3日下战书2点钟。后在靠近1点时，我又与沈通了电话，告知其A. 供货商的标题与沈现在同意与否没有直接接洽；B.对于股权即便沈乐意交出，就我们而言还要思量是否担当。C.既然时点已经设立，我们会在届时就标题近况举行公布，并会在届时向各方转达本次方案未能告竣的情况。 在本文成文的时间，已经高出了预定的时点，故将本次方案的讨论情况向各人举行公布。 三、 其他一些标题1、 金坤现在的一些财政状态，内容系沈掌坤提供应付账款 3kw多、应收账款 2kw多、库存 1kw多、银行4kw多（3月份到期）、线下1kw多2、 经侦的一些办案效果2.1 老黄、大黄、小黄均已就逮，巨细黄系在深圳通过技能本领侦察到行踪并捕捉的；2.2 黄家资产已经查封（这些资产可在日后通过司法步调向受害人举行赔偿）2.3 因该案已经采取逼迫步伐的人数到现在为止已达10人，除老、大、小黄和何丽娜、沈琳之外，尚有原家家贷负责技能、风控、财政等方面工作的职员。除何与老黄构成集资诈骗的罪名外，其他人恐已构成非法吸存之罪名2.4 赃款追缴中，虽有些已经查到了线索，而且干系职员已经表现乐意退还，但停止26日止，经侦仍未收到上述款子，涉及金额几十万。2.5 沈琳尚在拘留2.6 经侦已经查封的资产中，房产部分根本上都有抵押。他项权利人均为个人。3、 关于投资人是否有假账户的标题，必要待天下协查后方可举行观察。天下协查的时间节点是1月15日完成网络工作。 | 
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发表于 2019-6-7 16:50:35