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近来这几天网贷不平静。" X3 r( e5 h0 P4 J
原有的第三方付出牌照，由于网贷的崛起，而得到了新生。基至在改变如今的付出市场。3 F5 e& [2 U( C
E: D ]5 K! |# c 第三方付出底限在那里？9 K$ D. ?+ X4 P% @/ R* e+ d$ d
1、根本功：去实地观察，资质证件齐备，有固定的办公场合；, q9 j/ t. W6 @4 @9 I7 I
记得2008年我们公司刚开始进入电商时，同时接入了付出宝、招商银行、易宝付出（当时第三方付出都还没有牌照），当时三家公司都有到公司来过，劈面验证件。当时也谈了快钱的无卡付出，须要交纳包管金20万。
! d) ]2 x+ S: m- m1 \ 我想阐明的是：假如连办公场合都没有去过，那么在第三方付出所开通P2P平台上起首步调不合法，须要负担连带作用，有合资诈骗的怀疑。从法律角度来讲，羁系不力是肯定要继承羁系机构处罚的，合资诈骗，举证难，缺乏毕竟依据难以治罪。* l( p( R# {' f' u/ G& ]% |4 }
福翔创投（http://www.semxm.com/） 中单一的第三付出，汇潮付出付有不可推卸的责任。风控差到顶点。
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8 N( q9 Y% ]9 d% i8 u2 R 2、第三付出风控% `) D. p: ]' \
由于P2P的出现，导致以往的大额付出风控根本在此行业不实用。, }2 K+ T& G0 B6 p2 Q5 t2 h
但是有一条，假如连续大面积人士投诉某商户时，风控部分，起首须要做的是冻结商户资金，约谈商户。做好第三付出根本的风险控制。
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此次的福翔创投（http://www.semxm.com/） 事故中，汇潮付出从一开始就处于失职状态。。。，假如谋利者含投资者要告状，可以加汇潮付出一起告状。( K/ K( C# L$ ?' e! o$ K. i! ~
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此次福翔创投（http://www.semxm.com/） 与淘金贷事故再次证实，切莫单存信托第三主付出，他仅仅是一个付出通道，为了长处，他们可以无下线，无底线，无道德。6 o! |! o' i6 O3 X
" B0 e/ J. F, i3 b, M# }) { 有人说，假如开P2P证件齐备，办公场合真实存在，创办人同心用心就想跑路怎么办，请看：
" K9 N8 `5 \3 t: A; W 假如办公场合，资质证件齐备，他们帮P2P平台开通是没有标题的，至少在第三方付出羁系是合法的。他们没有任务资助工商企业及公安构造查是否举行非法策划。4 q5 j/ N3 Z" M5 ^& A
0 w' v6 J* g5 i) i/ V) [ 最好的风控是本身！ | 
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发表于 2019-6-7 16:38:01