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近来这几天网贷不平静。
3 H- u1 M5 ]& m1 ~0 _* T 原有的第三方付出牌照，由于网贷的崛起，而得到了新生。基至在改变如今的付出市场。6 D( ~) i8 t+ m; O
" J' k1 Z8 I6 Z# g6 ?) Q 第三方付出底限在那里？2 y P: G# c' d+ V& r
1、根本功：去实地观察，资质证件齐备，有固定的办公场合；
+ M% b; P* W; L" ^# P/ o) c 记得2008年我们公司刚开始进入电商时，同时接入了付出宝、招商银行、易宝付出（当时第三方付出都还没有牌照），当时三家公司都有到公司来过，劈面验证件。当时也谈了快钱的无卡付出，须要交纳包管金20万。; v3 N* k3 r$ y& |+ e7 I
我想阐明的是：假如连办公场合都没有去过，那么在第三方付出所开通P2P平台上起首步调不合法，须要负担连带作用，有合资诈骗的怀疑。从法律角度来讲，羁系不力是肯定要继承羁系机构处罚的，合资诈骗，举证难，缺乏毕竟依据难以治罪。
* L% d: W! w( j7 `* V! [% _4 I 福翔创投（http://www.semxm.com/） 中单一的第三付出，汇潮付出付有不可推卸的责任。风控差到顶点。! T* w6 m2 @+ {+ f" D a
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2、第三付出风控
5 n5 p, b- f2 L9 j 由于P2P的出现，导致以往的大额付出风控根本在此行业不实用。) J8 Z/ ~7 V& A& [5 J7 `
但是有一条，假如连续大面积人士投诉某商户时，风控部分，起首须要做的是冻结商户资金，约谈商户。做好第三付出根本的风险控制。
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2 f( |8 h0 @4 j- t% Z* e 此次的福翔创投（http://www.semxm.com/） 事故中，汇潮付出从一开始就处于失职状态。。。，假如谋利者含投资者要告状，可以加汇潮付出一起告状。- i/ F5 J' o. G. s
+ D) I6 ^3 m: O/ i 此次福翔创投（http://www.semxm.com/） 与淘金贷事故再次证实，切莫单存信托第三主付出，他仅仅是一个付出通道，为了长处，他们可以无下线，无底线，无道德。2 X% T8 s1 Q; \
, e8 B" m I- b 有人说，假如开P2P证件齐备，办公场合真实存在，创办人同心用心就想跑路怎么办，请看：5 \7 U# H$ w4 P# C
假如办公场合，资质证件齐备，他们帮P2P平台开通是没有标题的，至少在第三方付出羁系是合法的。他们没有任务资助工商企业及公安构造查是否举行非法策划。
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最好的风控是本身！ | 
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发表于 2019-6-7 16:38:01