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克日，美股惨遭“血洗”，根本抹平了2018年以来的涨幅。遐想到2008年的金融危急，关于经济周期理论的讨论又热烈起来。9 E. ~3 I7 H: {2 ~, D) m9 S
牛哥在查阅经济周期干系的资料时，留意到原中信建投首席经济学家周金涛在2016年3月份的一篇演讲，关于本日经济发生的种种征象，都被他提前猜测到了。
2 U- N8 i! k+ A 牛哥摘录演讲中的一些原片断，如下： V$ H- z& ~' M7 b. o
1、如今这次履历的康德拉季耶夫周期，在座各位履历的是从阑珊向箫条的转换点，在座各位将来十年注定在箫条中渡过，这是康德拉季耶夫不可改变的规律。1 y' X8 Y% I J& _/ j0 O; T1 B
到了2017年中期，各人就可以知道我的判断对与不对。我曾经在2007年的时间判断2008年将发生康德拉季耶夫周期阑珊一次打击，就是各人看到的次贷危急。
3 |4 Z0 ]( U( i% T) w 2、我在客岁底给各个机构的发起是，要做好大幅低沉资产收益率的生理预期的预备，同时要做好应对将来在2017年到2019年大概发生活动性危急的预备。% p) m3 V x! A/ @6 y% `
我奉劝各人，好比说如果想发债最好发五年的，2018年之后就可以或许感到我说的话的意义。2 T. q4 j( v/ T6 l' x
3、怎么办?我必要为我手中的钱保值，以是，各人想了一个办法就是买进一线都会核心地区的房地产。第二个办法搞点新兴财产，许多人投了许多新三板。从我的本心出发，这两个办法都是清除中产阶层财产的方法。 I% h8 h J* \" q1 q
4、我的看法是，将来五年是资产的降落期，这个时间各人只管持有活动性好的资产，而不要持有活动性不好的资产。像高位的房子就是活动性不好的资产，尚有一级市场的股权也是活动性不好的资产。
( R$ H* _, |- T+ n1 x: c 为什么提新三板，由于活动性很差，想卖很难卖。在将来的投资，各人肯定留意，赢利不紧张，第一目标是保值，第二是活动性。这两个是将来五年各人在投资的时间我以为肯定要非常留意的一个，应该是一个最核心的题目。5 t( R" n& _% o9 l* _
惋惜的是，这位巨大的经济学家因胰腺癌于2016年12月27日去世，年仅44岁。- t7 M) p+ l8 [; p
除了猜测到本年宏观经济环境的变革，他还乐成猜测了2007年的次贷危急，2013年提出房地产周期拐点，2015年乐成猜测了举世资产代价动荡。
, E9 P s% k6 A' ~ 他猜测的根本根据就是经济周期理论，他是中国康德拉季耶夫周期理论研究的开辟者，本日我们就来简朴相识下经济周期。, M% B$ b! ?1 ?" t; t. |
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起首，什么是经济周期。) c. r! \4 I- m
核心观点是全天下的资源商品和金融市场会按照50-60年为周期举行颠簸，一个大波内里有4个小波：繁荣、阑珊、荒凉、复苏。
3 ?" b6 y! Q3 S7 K* h. y: H+ } 图片泉源，百度百科
- \5 X m) {# Z j 阑珊是指经济出现停滞或负增长的时期。这时间消耗者需求、投资急剧降落，对劳动的需求、产出降落、企业利润急剧下滑、股票代价和利率一样寻常也会降落。
' `/ ~: Z1 w" u 荒凉指规模广且连续时间长的阑珊， 其显着特性是需求严峻不敷，生产相对严峻过剩，贩卖量降落，代价低沉，企业红利水平极低，生产萎缩，出现大量休业倒闭，赋闲率增大。( X( G9 J7 U; d1 u& l# W7 J/ ^0 F4 h
汗青上有过三次大型经济危急的环境，包罗2008年金融危急，1930年代美国大荒凉，1920年代德国高通胀叠加的经济荒凉。- p1 V6 i4 G) h
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, [2 V9 |0 L p 经济周期是怎么产生的?
, E# y# m+ A% S8 C; z+ `' M 起首记着一个简朴的经济规律，一个人的付出是另一个人的收入。5 K8 Y/ e! H4 w$ a/ q
推动我们当下经济发展的钱，多泉源于向将来借贷，俗称信贷。- {2 }% f$ n* M5 [5 _
如果没有信贷，想增长付出，只能增长收入，因此，进步生产率是经济增长的唯一途径。7 T Q- z% {$ F
信贷是让你提前消耗，向将来的本身乞贷，并允许日后归还，这就形成了一个周期，个人云云，企业及整个经济体系也是云云。5 [" a0 o, h/ p3 g6 w9 {
一开始，借贷产生的收入可以覆盖付出，企业继承用更多的信贷来扩张规模，经济不停发展，就产生了一幅欣欣向荣的情况。4 w- ^7 U2 E: h* b
在不停扩张的过程中，当信贷的增速过快，凌驾产能。即市面流畅的钱多了，物品却少了，物价就会上涨，产生通货膨胀。' G9 [. l+ [2 R. g! h1 ?* e+ r) P
央行就会加息，增长信贷的资本。人们借贷少了，手中的钱少了，就会镌汰付出，由于一个人的付出是另一个人的收入，社会的收入也会镌汰，物价就低沉，产生通货紧缩，经济就开始阑珊。/ u( u) ]. K/ G9 J! f7 ^
如果阑珊严峻，央行通过降息等本领刺激，经济就会再次扩张。
$ d- d+ j) n t' m- I6 r 这种短周期不停重复，人们不停乞贷，太过消耗，偿债资本增速徐徐凌驾收入，人们付出镌汰，社会总收入镌汰，债务负担过重，光荣低沉，信贷也镌汰，此时经济就进入了荒凉期，央行降息等经济本领以已经失去作用。
9 L# `9 h0 v3 r 当债务过高，当局要做的是镌汰全社会的债务负担，也就是全面去杠杆，引导经济走向复苏期。1 {7 v/ q# t7 N% e8 Z- Z
全面去杠杆的方法有四种：镌汰个人、企业和当局的付出、债务违约和债务重组、财产再分配，劫富济贫以及印发更多的钱币。9 n0 l& v6 t P' K) s
这四种方法被用于汗青上每一次的经济复苏，每个方法单独利用或滥用，都会造成更严峻的结果，决议者必须找到均衡，如果处置惩罚恰当，经济运动规复正常，约莫必要十年，因此有失去的十年这种说法。
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相识了经济周期后，再回到我们的标题“人生有反复暴富的时机?”，我们每个人都是在经济周期运行的轨迹中发展的，人一辈子的寿命，只够履历一次完备的长的经济周期。
2 n2 S& p+ i( ^1 @) a 在这一次完备的长周期里，又有反复中小周期，按照理论来讲，人一生中能得到的时机只有三次，捉住此中一个，至少能成为个中产阶层。
; Y" B# j- J( G. F) Q5 l- P! l 人生发财靠康波，如周金涛所说，每个人的财产积聚肯定不要以为是你多有本领——财产积聚完全泉源于经济周期运动的时间给你的时机。
* g: f3 l: W% s ~: n 那我们一生要履历或已经履历过了哪些周期，错过了反复时机，将来尚有什么时机?牛哥下次再为你分解。
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发表于 2019-5-26 01:37:41