近来比特币纠纷案频出，网络犯罪越发复杂，目前我国涉及到比特币等虚拟货币的法律法规尚不完善，一旦出现问题，投资者或将面临维权难甚至无处维权的地。6 n4 f6 b! [0 w5 U0 s$ E# f
比特币具有去中心化、不可篡改、匿名性等特点，它可以为人们提供更高的隐私和财富自由，但由于没有监管与审核，其弊端也不容忽视，存在严重的安全问题与法律风险。
6 d* o& L* r* n1 q/ ^6 e最为大家所熟知的投资风险就是交易所的黑客攻击事件，几年前轰然倒闭的Mt.Gox，曾是当时世界上最大规模的比特币交易所运营商，由于比特币系统漏洞被利用，导致平台约85万枚比特币被非法转移，这是引起轩然大波的“日本门头沟事件”。今年以来发生的币安被盗风波，大量比特币被小额多次转出，这些都造成了投资者的惨重损失，并面临难以追偿的困境。需要提醒的是，虚拟数字货币交易所在我国并不属于合法主体，ICO行为更是我国法律规章严禁的违法犯罪活动。
+ M& B& }2 s+ e% u4 L% m6 B* T& c5 \除了交易所涉嫌非法集资的行为，目前各种与虚拟货币相关的新型犯罪形式层出不穷，通过各类包装巧立名目欺骗用户。另外，由于比特币的匿名性，让很多交易处于灰色地带，虚拟货币成为违法犯罪活动的帮凶。在实际投资中，如果不了解其中的潜在风险，将存在很大的投资风险与法律风险，具体到刑事罪名，就涉及到组织、领导传销活动罪、诈骗类罪名、非法集资类罪名以及非法经营罪等。
8 r# v# }+ t" w# Y组织、领导传销活动罪" S( ]- F8 d0 K9 j5 |0 ?% \7 k' o
第一个罪名是组织、领导传销活动罪。这是指以推销商品或提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者是购买商品服务等方式，获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财务，扰乱经济与社会秩序的传销活动。6 f1 P4 I% P: t* p
通俗来讲，按照工商总局的执法介绍，传销可以理解为三个要素，即“入门费”“拉人头”“层级组织计酬”。
, s/ ^5 n( h k0 @; f# W5 |% `传销活动在中国可能构成两种责任。一是行政责任，按照《禁止传销条例》，如果参与或者发展传销活动，工商部门是主管部门可以依法进行行政处罚；二是情节特别严重构成刑事责任，由公安部门来查处。虚拟货币可能涉及到的传销行为，往往发生在以虚拟货币为名进行融资的时候。; I: D+ {) ~2 u0 B
在国内发生的几起跟IC0有关的融资涉嫌传销的案例中，目前能看到的形式是需要缴纳平台费用或者买一个矿机，才能取得参与资格。从本质上来说，这就是“入门费”。进来以后，还需要继续把它销售给其他人，然后根据其他人所提供的“入门费”来获得返利依据,这就是“层级组织计酬”加“拉人头”。) K6 C' c- r0 s+ J2 k
诈骗罪; t' G3 Y0 A: g ^1 N* M
第二个罪名是诈骗。诈骗其实是非常普遍的一种犯罪行为，按照法律上的定义，它是指以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。由于比特币等虚拟货币具有匿名性，很难追踪到实名个体，能够严格保护用户的隐私，一旦别人骗了你的比特币，实施了诈骗行为，受害人很难确认责任主体，也无法追回。; f3 I7 J" o- ~4 {. s$ K
非法集资类罪名, ]8 n9 z) l7 C) t7 Q
第三个是非法集资类罪名，包括非法吸收公众存款、集资诈骗。非法吸收公众存款是指违反国家金融管理法规，非法吸收公共存款或者变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。( T7 X0 a f+ ?. n0 ?& T- D
加密数字货币交易所最容易触犯这个罪名。交易所在完成交易的时候，尤其是在央行等七部委2017年9月4号发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》（下称央行“九四公告”）之前，交易所往往要求用户先往它的账上打一笔资金，然后再用这些资金去购买比特币或者以太坊。在这个过程中，其实交易所就形成了一个巨大的资金池，但当时境内所有的交易所都没有相应的第三方支付资格，在它吸收了大量的用户存入的法币后，很容易构成非法吸收公众存款的行为。
- I @# |7 O& K4 L6 L) m大部分用户都会把虚拟货币存在交易所账户上，你能看到的是在你账户里面，但实际上它是存在交易所的地址里。“有些小型交易所有可能就把这些虚拟货币都拿走了，这个风险是非常高的，实际上你没有任何的办法去保证交易所一定不会拿，一旦把这些东西卷走了，个人将损失惨重”。7 f J4 d- ]% U# P' @8 }
同时，如果这些行为的实施者具有非法占有的目的，会构成以非法占有为目的使用诈骗手段非法集资的情况，也就是集资诈骗罪，最高徒刑是无期徒刑。举例而言，比如某些平台号召投资者把币存在它那里，或是有此类的宣传，后来该平台把币卷走了，这就是典型的集资诈骗行为。依据央行的“九四公告”， ICO是一个未经批准的公开融资的行为，属于非法集资。但需要注意的是，非法集资不一定会构成犯罪。 V7 A, k$ z3 H# k Z
非法吸收公众存款和集资诈骗的区别在于是否以非法占有为目的。什么叫以非法占有为目的呢？简单来说，就是在非法吸收公众存款之时，融资者不符合向不特定的人公开融资的条件，以不占有你的钱物为目的而进行融资，属于非法吸收公众存款。但如果融资者一开始就是要以骗取你的财物为目的非法集资的，那就构成集资诈骗。" V" ?5 v. g) G2 @8 a4 ^4 z* `
洗钱罪2 r' Y& t! t d8 N# C
第四个是洗钱罪。央行的“九四公告”里面反复提到了反洗钱的风险，这主要是央行考虑到比特币等加密数字货币，具有匿名性与跨地域性，难以追踪，容 | 
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发表于 2019-5-21 16:46:50