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店开得好好的，接了个大单，卡突然就被冻结？车门上有露骨小姐姐的卡片，说好的艳遇变成了诈骗？做兼职把银行卡借给别人用，却接到蜀黍的电话，说已涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，沦为电诈“工具人”？到底怎么回事，这次给你讲明白。9 z# n) }5 n* Q
Q电诈“工具人”是什么意思？- D% j) L3 n( w, b C6 Z9 ~
A电诈“工具人”是一种比喻，是对帮助电诈团伙实施违法犯罪行为相关人员的统称。在电诈犯罪链条中，电诈分子为完成违法犯罪行为，需要大肆收购、获取“两卡”（两卡指银行卡、电话卡）和个人信息，发展“跑分”洗钱、推广引流等网络黑灰产，利用多种手段利诱蒙骗群众成为电诈“工具人”。* B+ I6 q( |+ X M
Q常见电诈“工具人”有哪几类？
7 U3 Q6 C4 I" q2 PA电信网络诈骗各环节都需要“工具人”，有供卡类、金融支付工具类、转移案款类、提供通信技术支持类等不同类型的“工具人”。- t2 R4 d$ t4 P5 L
Q车门上有露骨小姐姐的小卡片，说好的艳遇怎么就变成了诈骗？- D. }* o7 u1 `/ ~
A这些印有露骨小姐姐和二维码的小卡片看似涉黄实则涉诈，是为电信网络诈骗引流的工具。帮助发布广告链接、二维码、涉诈网站等都是推广引流的一种手段，是为了帮助电诈分子增加网络点击量、与受害者建立联系，从而进一步实施电信网络诈骗。这类推广引流类“工具人”可能会触犯帮助信息网络犯罪活动罪。' E1 Q5 ~/ z! c& k9 x* ]. d
Q没骗过人，只是把银行卡提供给别人，为啥也被抓？
( |( D2 E- r% |A因为供卡者可能会触犯帮助信息网络犯罪活动罪。供卡指的是提供银行卡、手机卡，其中银行卡包括个人名下银行卡、公司名下对公账户。电诈分子常以高额报酬为诱饵，诱骗有贷款需求的人或者资金紧张需要用钱的人，使用其银行卡帮助诈骗团伙转账。
" S, V# J# w, ~% o' r4 D# M3 HQ老板接到52000元制作现金花束大单，钱还没捂热，卡就被冻结了，怎么回事？. _2 n, P1 h* r9 I
A这是一种新型洗钱方式，通常电诈分子会优先购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行账号。随后，电诈分子将卡号转发给电诈案件受害人，商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”，商户经营者无意中成为电诈分子的洗钱“帮凶”。$ o: J. F' s% [; c) a1 D( Z
Q在“慢充平台”真实充话费，手机号码被封停，怎么回事？
2 w1 c% V; u+ m9 }% Z# ?3 VA这种以低价“慢充”话费方式“薅羊毛”，实际上薅的“羊毛”是诈骗受害人的资金，充值到账速度是根据诈骗受害人的被骗打款时间来的。此类案件中，电信网络诈骗嫌疑人以明显超过正常优惠幅度的折扣，引诱大量话费充值订单，收取充值人的话费资金，利用通信运营商的话费充值系统接收诈骗赃款进行充值洗钱，因此导致充值人的手机号码涉案被暂停服务。
1 a/ U& s2 Z$ T5 a2 {- ?Q帮忙跑腿取钱也会违法吗？, Q4 H8 @3 r: M1 {
A帮忙跑腿取钱会成为转移案款类工具人，转移案款是指电信网络诈骗钱款进入银行账户以后，通过手机银行操作转出至其他银行卡或通过银行ATM机取现后存入其他银行卡的行为，简要概括为转账和取现。帮助转移电信网络诈骗案款可能会触犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
/ i2 v' f: X5 hQ把微信收款码提供给别人，这种躺着赚钱的事为啥不能干呀？6 Z0 x3 v% C0 v
A声称只需要在某APP上简单注册，再上传本人支付宝或者微信收款码便可轻松赚钱，这种情况实际上就是“跑分”，也就是金融支付类工具人。微信、支付宝等第三方支付平台要求实名认证，因此，电诈分子就会想方设法利用他人的支付平台用于收取、转移电信网络诈骗案款。提供金融支付工具者可能会触犯帮助信息网络犯罪活动罪。 J, b6 T- C3 _$ s/ Z w
Q什么是帮助信息网络犯罪活动罪？
" X+ ]6 p% z7 wA帮助信息网络犯罪活动罪（“帮信罪”）是2015年11月起施行的《刑法修正案（九）》新增设的罪名，主要指行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的犯罪行为，是电信网络犯罪的重要“帮凶”。“帮信罪”情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
4 B& S0 Z' `' H9 g. L. e8 DQ什么是掩饰、隐瞒犯罪所得罪？
9 h2 E9 i5 m3 i9 U' i6 eA《刑法》第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
. U- y+ w0 r- r- t2 L( P; w; M# r A- PQ明明接到的是本地电话，怎么会是境外诈骗？
3 }- K, D6 h2 _0 Q6 }. HA这是因为工具人通过架设GOIP、多卡宝等虚拟拨号设备，为境外电信网络骗子提供远程控制国内电话卡拨打电话、收发信息的技术支持。上述设备可以同时插入多张手机卡，通过手机软件远程控制手机号拨打电话。提供通讯传输技术支持可能会触犯帮助信息网络犯罪活动罪。7 P9 k" `, [$ k
警方提醒：生财有道，切勿违法，自身“两卡”不应出售，他人“两卡”不能购买，请妥善保护好自己的身份证、银行卡等卡证，千万不能因为一时疏忽，或贪图蝇头小利而成了诈骗分子的帮凶。 | 
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发表于 2024-9-6 08:13:23