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1 T7 h' X) @' W0 f* F3 n# a- @7 o近期，许多市民朋友收到这样一条短信。- H, e! V3 L( ]4 b
有人疑惑，“充话费”如何与“洗钱”搭上关系？ @3 T3 x% }: t r% t
如今，无意识“参与洗钱”的情况频繁出现，已有大量市民仅仅为了节省5元话费而被迫“封号”，给生活造成大量不便。
* R* x# ^4 n0 D# T对此，上海网警将为您揭秘其中套路，谨防成为诈骗分子“帮凶”。
5 F5 F* C9 E" j你能躲过这个陷阱吗？$ I2 O p0 f; A5 x, [
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PART 01：“打折话费”吸引客户# ~% v5 x$ @) D
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这天，来自上海的李女士正在某二手购物平台出售商品，正好刷到了优惠话费充值活动，活动上写着“180元可以充值200元面值的话费，三天内到账，六天不到账可退款”，李女士曾经在其他平台充值过低价话费，因此并未多想，也没有观察卖家资质，直接购买并提交了手机账号信息。
% p1 d Z; M" E! ?PART 02：冲入“脏钱”自动收货
e1 X5 J; L/ A1 i三天后，该商家联系李女士，称话费充值到账，请李女士点击“确认收货”。李女士看了下自己的账户，确实已经到账，但点击收货时却弹出了安全提示。5 c' \# o7 B# i% e3 N' z0 N
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* p8 I% q8 ]( d8 Z/ Y H, d: s虽然得到了提示，但李女士依旧没有意识到对方可能存在问题。
! E3 W: f7 d9 u此时，该二手平台商家因被其他人多次举报，被平台进行了封禁处置，平台对李女士发送了诈骗安全提醒弹窗。: q, b8 E- M6 ~% H. `) I
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述（最多18字) v# e; w/ \9 G* a j
而李女士因钱款到账，并未再次登录平台，也没有注意到平台多次弹窗提醒。
& |! L" M" S* |直至两天后系统自动收货，再过了一个星期，接到了运营商短信通知，因手机账号涉及诈骗案件，被做出了“封号”处置，暂停通信功能。
% X: M$ E7 h+ N. d& u% W, B3 }李女士十分疑惑，“我从未做出违法诈骗行为，怎么就涉诈了呢？”
! Z9 J/ L# o" h* b! I事实上，诈骗分子通过话费慢充值的过程，已经完成了诈骗赃款的“洗白”。; D( @ }0 z! I" A% u( h& U# b
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" _# ^9 k4 B) Y& f+ U$ Z步骤一：广告吸引受害人* o# V5 z9 v& c+ T
诈骗分子会通过二手交易平台、社交平台、短视频平台等，发布低价“话费充值”、“油卡充值”、“电费充值”等各类优惠充值服务。
# S4 }# m D0 ~+ d6 ?由于近期运营商优惠话费力度较小，80%的折扣力度，甚至仅仅节省5元的极低折扣，既不会引起受害人警惕，也能够吸引想要“省小钱”的潜在客户购买低价充值服务。
7 S7 E% F* T S6 u步骤二：通过诈骗充值脏钱
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在受害人A购买充值商品后，诈骗分子通常会承诺“一周内到账”，这一段缓冲时间就是被运用于境外诈骗犯罪。
4 c2 j6 |& Y( g境外诈骗分子收到干净资金后，通过赌博、杀猪盘、刷单等多种诈骗手段，对其他对象实施诈骗，使诈骗受害人B通过扫码支付、话费直充等方式，向受害人A的手机账户进行充值。3 G. B8 p" z6 R# ~; I- L* ~# E! J0 H/ H
简单说就是诈骗分子通过话费慢充值的过程，完成了诈骗赃款的“洗白”。 i- \0 J9 p4 p3 a5 B6 b
步骤三：手机账号因涉案被封禁) C- n( R) [5 s* x9 L" ^' Y
诈骗受害人B发现自己被骗，故而选择报案处置，并提交了转账的手机号码。) t5 d" e6 ] n
在如今高强度反诈防控体系下，警方立案追踪后，对受害人A的涉案手机号进行封禁处置。& `. T! l$ h! |, N
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上海网警：9 u E* E$ a/ ^' X( e0 R
1、选择正规渠道充值缴费
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9 V: g( H8 G" u% r5 y1 g9 _. ^请选择正规渠道进行话费、水费、油费的充值，虽然优惠较小但安全有保障，切莫因贪小便宜吃大亏。
; o: j+ Q9 g! }2、保护个人隐私和两卡信息6 g& v- d: s) w: k* T
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身份证、银行卡和手机卡是当下诈骗犯罪的关键要素，切不可随意出售、出借、出租个人“两卡”和身份信息，警惕填写个人信息的“钓鱼网站”。
1 j% f3 ?% N% V, w6 ]( p3 M% W* b; ]3、警惕低价陷阱，提高法律意识2 D i4 a. A# d2 _5 r0 G
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当下各类型诈骗多是深谙人们“贪小便宜”和“发大财”的想法，无论是低价充值话费，还是刷单等经典诈骗模式，只要提高防范意识，保持清醒头脑，相信天上不会掉馅饼，就不会落入诈骗陷阱。3 ` \5 K6 h& c0 y0 f5 v! I0 w( _
此外，如今有许多人通过“跑分”等方式参与洗钱犯罪，为了一点返利报酬，最终因“帮信罪”获刑，互联网时代中，新型犯罪如影随形，提高法律意识，才能避免此类情况发生。8 a3 }! @% O% f( z0 F' I) i
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图片 | 网络截图: T$ v9 {4 a; y' P$ \' o" |1 i
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发表于 2024-6-18 08:09:59