天弘基金杯·第十九届上海十佳理财之星颁奖典礼隆重举行

显示全部楼层 · 发表于 2023-12-19 08:09:42

12月15日，天弘基金杯·第十九届上海十佳理财之星评选活动颁奖典礼在浦东凯宾斯基大酒店隆重举行。11家金融机构的10名个人和10支团队，登上领奖台，领取了属于他们的荣誉。
上海现代服务业联合会监事长、金融科技专委会名誉主任、上海《理财周刊》传媒有限公司董事长陈跃先生代表主办方和组委会致辞时说：“上海十佳理财之星评选活动从开始到现在已经20年。作为中国财富管理市场的参与者，我们见证了中国财富管理市场和行业的快速发展。未来十年，预计个人金融资产将继续以年复合增长率9%平稳增长，到2032年，全国个人金融资产整体规模将达570万亿元。市场的发展空间巨大，给理财从业者提供了大显身手的舞台。面对这一历史机遇，理财从业者需要持续地提升自身的专业能力，不断思考如何为客户提供优质服务、创造更高价值。”
他表示：“20年来，我们见证了一大批青年金融人才脱颖而出，他们有的走上了金融机构领导岗位；有的成为业务骨干，勤勤恳恳为上海老百姓提供优质理财服务；有的走上了创业之路，成为成功的企业家。无论在哪里，他们都闪耀着理财之星耀眼的光芒。”
他希望评选活动能继续开展下去，为提升上海理财师队伍的水平，推动中国财富管理行业的高质量发展贡献力量。
陈跃先生还代表主办方和评选活动组委会，对冠名本次评选活动的天弘基金和积极参与评选的各家金融机构表示了感谢。
天弘基金管理有限公司副总经理兼首席经济学家熊军先生连续3年担任了评选活动的评委，在与参赛理财师的交流中，他发现了“基金赚钱而基民不赚钱”的真正原因。
他说：“从历史数据上看，权益类基金的总体表现还是不错的，但基民由于持有时间较短，往往会在基金净值下跌的过程中赎回，导致了基民不赚钱。出现这一问题的原因是基民的风险承受能力与基金的风险不匹配，因此，不能把问题归咎于基民的非理性操作上。”
他表示：“作为理财师，需要根据客户的收益目标和风险承受能力，帮助客户在权益类产品和固收类产品中进行配置，配置的比例是可以通过计算得出的。对于普通的理财师来说，要做这样的工作是很难的。”
他通过大数据分析，得出了在不同持有时间、不同亏损忍受度的客户，配置权益类基金和固收类基金的不同比例，以及年化收益率。参考这样的结果，理财师可以更加精准地为客户进行资产配置。
《理财周刊》总编辑汪标先生结合今年评选活动的主题“高质量理财，高品质生活”，谈了他对于理财的理解和对理财师的期望。
他认为高质量理财的核心不仅仅是追求高收益率，而是一个综合的概念，它包括了合理的资产配置、风险管理、长期规划以及对财务知识的不断学习和提升。高品质理财也不仅仅是为了积累财富，更是为了实现高品质生活。
要想实现高品质生活，大家需要树立正确的理财观念，学会规划和预算，合理安排收支，学习理财知识，了解投资市场变化，做出明智的市场选择。同时，寻求专业理财师的帮助，也有助于大家更好地制定规划，
他表示：“对于理财师来说，帮助客户制定长远的理财规划，帮助客户识别自身的风险承受能力和产品的风险属性是最重要的本职工作，做不到这一点就不能算是优秀的理财师。”他还结合决赛时一位选手的案例，演示了如何揭示产品的风险。
《理财周刊》副总编辑戴庆民先生在颁奖典礼上以“优秀理财师应具备的素质能力”为题，畅谈了参与理财之星评选活动的心得体会。理财师的长大令人欣慰，评委也在评选过程中从理财师身上学到了许多，得以一起提高。
他表示，从2004年开始的上海十佳理财之星评选活动已经走过了20年，一路走来，正是有金融机构和理财师群体的积极参与，才使得评选流程更加完整、更具可行性和科学性，评选活动的影响力也越来越大。
每年都有新人参与，同样有老的理财之星参加评选。20年来，参与评选活动的理财师以他们与时俱进的专业知识能力、真心实意的客户意识、良好的沟通交流和协调能力、能征善战的实操能力、忠于职守的职业素养等都给评委留下了非常深刻的印象。
他说，尽管新技术、新科技、人工智能的出现，可能会对传统的服务行业产生冲击，但具备优秀素质和能力的理财师不会被淘汰。
颁奖典礼现场，熊军先生和陈跃先生为获得天弘基金杯·第十九届上海十佳理财之星称号的选手颁发了奖杯和证书。

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