开曼群岛(Cayman Islands)是著名的离岸金融中心和“避税天堂”，开曼素有“全球十大金融岛之一”的盛名。它就像97年以前的香港，法律和监管与英国一脉相承，是仅次于纽约、伦敦、东京和香港的世界第五大金融中心。据统计，全球 700 多家银行在开曼群岛设有分支机构;全球近50家顶级银行中的40家都在英属开曼群岛注册。还有诸多从事信托、保险、外汇、证券、投资基金等金融服务的公司注册于此。
, M) {2 D$ C8 h+ u开曼群岛金融监管局(Cayman Islands Monetary Authority ，CIMA)，成立于1999年，是开曼群岛的主要金融服务监管机构，负责监管的范畴包括：银行、保险、信托、投资基金、证券、公司服务等，外汇业务也在CIMA监管范畴之内。5 W$ r. s. O) v% C+ P
开曼CIMA的监管制度有效透明，并得到了全球的认可，开曼CIMA已向英国金融行为监管局(FCA)看齐，这也是为什么众多外汇经纪商纷纷选择开曼CIMA牌照，就是因为开曼CIMA牌照“够硬”，CIMA的信誉可以让经纪商更易获得客户的信任。3 Z4 w5 v0 p0 S# K8 l- ~7 m+ D& z
开曼CIMA监管下的证券投资业务牌照(外汇经纪商所对应的牌照)，根据不同的业务类型，牌照分为：Broker/Dealer(经纪商/交易商);Securities Manager(证券管理);Securities Advisor(证券咨询);Securities Arranger(证券安排);Market Maker(做市商)五个类型。* ]& B$ ^# @9 I, g; `$ m u; T5 ~
开曼CIMA对比英国FCA: j- K, H+ u _0 o6 G0 U q
CIMA的监管信誉已经获得全世界的认可，已可与英国FCA，美国NFA，澳洲ASIC相媲美。CIMA在某些制度和措施上和英国FCA十分接近：
3 d* i& o" \/ C1 g6 s% D! @ S1.从监管环境上看，CIMA有着反洗钱制度、严格的客户资金保护条例、严格的净资产规定、严格的企业管理要求、严格的监控和可疑报告要求等多种较为完善的条例及规定;外汇经纪商或被提出更高的监管要求，处于明确透明的监管环境中。' u$ A! ^& k5 T6 Y
2.CIMA同FCA在部分规定上非常类似，如在客户资金安全上：客户资产账户实行严格的法定抬头要求，确保资金存放在客户名下;受监管公司须定期对客户资金进行每日清算及对账等等都能更好地保障客户资金安全;;以书面形式或协议确保交易商作为受托人持有客户资金，银行无权对此类账户的任何资金与交易商的任何其他账户进行合并，或行使任何留置权，或就持牌方所欠的任何债务对客户银行账户内的资金进行扣押或反诉。
8 T5 b& u% p. J# f3.CIMA要求客户资金必须完全单独隔离存放，与公司资金分割开来，这样客户资金才不会被挪用他用。这一点，也与FCA的要求一样，是世界上为数不多的不允许任何资金隔离豁免的监管机构之一。- j, ?; s! e8 d% v! `; W ?1 G; b( V* [3 M
综上来看，开曼CIMA的监管牌照“足够硬”，同时在杠杆上没有限制，这无疑是外汇经纪商们在ESMA新规压力下的新出路。另一方面，对于投资者而言，开曼CIMA优良的信誉，监管透明严格，安全资金有保障，让投资者有了更多的保障。未来，开曼CIMA也将进入广大投资者视野，成为投资者选择经纪商时重要的监管牌照参考之一，其在投资者心目中的地位将和英国FCA“平起平坐”。 | 
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发表于 2023-10-21 07:53:23