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易金通发现近年来，有不少打着“互联网+”、“金融立异”旗帜，在居民日常消费和出资中蛊惑人心的涉众型金融违法，让人防不胜防。各种金融圈套，也经常进入群众的日常生活。近期来，各地公安机关也纷繁侦破各种涉群众生活日常的金融欺诈案子，从侦破的主要案子来看，金融圈套进入生活日常的主要领域包含日常消费、出资理财、电信等。
( u3 x3 y; F9 a+ k& {8 S9 t 一、以消费返现为幌子的金融欺诈
# ^ A' L/ K+ r 此类方式的主要特征是经过互联网第三方渠道介入商家和顾客的交易过程，承诺在渠道的消费额度部分返回，或经过现金消费送等额积分等方式，诱导顾客注册会员消费和商家加盟渠道回流货款。+ N8 X# v$ D9 @
典型的代表有云联惠、麦点商城等。目前已有多地对其点名警示，如长沙、济南、汩罗市、华容县、以及文山州等。
/ D! b9 h% C: [1 q2 [+ Y' A' P 以云联惠为例，其具体运营方式为：渠道对中、高级会员分别收取99.9元、999元参加费。中、高级会员除了享用消费积分返还，还有引荐权(开展下线)，即每引荐一个人就能拿到一笔提成。顾客只需在其联盟商家消费后，其消费金额依照根据对应的积分可提现或再次消费。成为云联惠的加盟商必须向其缴纳每笔交易额的16%，之后云联惠以每天以万分之五左右的份额进行返还。# z% e, D' h- k0 T" l
据央广网报导，针对云联惠被顾客多次举报涉嫌“传销”，2016年9月份广东省工商局回应称，云联惠运营方式暂不符合传销的“构成要件”，但涉嫌非法集资，正由广州市金融管理部门和市公安局白云区分局正查询此事。事实上，打着消费返利旗帜涉嫌“庞氏圈套”的渠道也并非云联惠一例，早前被媒体曝光“消费1000送600”的趣购也被多位专家指出会崩盘。有关相似事例更早可以追溯到全国最大网络传销案“万家购物”。显然，云联惠要复杂得多。* A1 G W5 S% p2 |4 Q: Q
以消费返现为名义的金融圈套，本质是“以新养旧”的“庞氏圈套”。许多出资人便是冲着“消费返现”的好处去出资，渠道拿新会员的钱返还给老会员，只需新会员源源不断，圈套就不会终结。但是，傍边设立了不同层级的合伙人、代理人，并能从营业额中抽取提成，巨大的二次分配很快便形成出资人资金链断裂。
) ^3 Q$ @/ E9 F: Y$ B" \- r 二、假借公益名义的金融传销
6 U: s |' @: N8 y7 e+ t 此类圈套典型事例为2016年8月建立的“人人公益”全返渠道，宣称包括衣食住行、教育、医疗、旅行、文娱等各大消费领域，对外鼓吹在这个渠道的运转下，参加进来的商家、顾客、以及渠道自身都可以赚到钱，三方到达共赢。与某公益基金达成了协作渠道，要在5年内捐建一百所希望小学，而经过警方查询，人人公益的运作方式其实是一种新型的传销，与传统传销有所区别的是，违法行为在网上进行，并且没有什物交易。
7 N/ [5 r" O G$ o 今年3月底，该渠道的组织者深圳人人优益公司18名违法嫌疑人被警方一举抓获，其间13人已批准逮捕。据相关办案人员介绍，至案发时，“人人公益”全返渠道已开展商户5267户，顾客48505人，触及全国26个省份，累计流入渠道资金高达10多亿元。7 ^0 b$ q0 I6 @* z/ U6 f/ j: R
三、以金融合作为名义的庞氏圈套
2 r) b; D/ W+ `9 x, |; g “金融合作社区”经过建立所谓“公平、公正、互利、诚实的人助人金融渠道”。让社会公众经过赞助别人然后得到更多人的协助。常见的名字有：“XX金融合作社区”、“XX金融合作渠道”、“XX金融合作理财”、“XX慈善金融合作渠道”、“XX金融合作出资”、“XX合作社区”、“XX财富合作渠道”等。
2 E: Y, g/ l# e. g 该类方式依托互联网，经过网站、博客、微信、QQ等渠道揭露宣扬，波及规模广。宣称出资门槛低、周期短、收益高。例如，免费注册后，出资60元-6万元，满15天可提现，日收益1%，月收益30%，年收益23倍，无手续费。此外，参与者开展别人参加，还可取得引荐奖(下线出资额的10%)、管理奖(根据会员等级确定相应份额)等额定收益，开展人员无上限、返利无上限。早在20多年前，该类方式已被定性为世界上最大的庞氏圈套之一。7 p' L' c' k3 E, \; D/ i
四、网络信息欺诈2 J. c. m( n. Z6 \0 a. c0 y. d
该类圈套以植入木马的网络信息如以短信、链接、二维码、邮件、QQ、微信等方式进行欺诈。常见圈套有假充别人微信、QQ号等欺诈;假充银行向受害人发送邮件、短信;虚构中奖信息向受害人发送中奖信息;以降价、奖励等位诱饵，要求受害人扫二维码成为会员等。
5 m: y* ]: ?$ e 以上是易金通为大家总结出来的四大金融骗局，这些骗局的危害巨大动辄就能让一个家庭妻离子散，许多人一辈子辛辛苦苦赚的血汗钱不到几天就烟消云散。所以易金通劝大家在选择融资平台的时候，一定要去正规的平台。 | 
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发表于 2019-10-31 10:16:25