江南愤青：浙江到底怎么了？

显示全部楼层 · 发表于 2019-6-14 00:52:29

比年来, 中国经济形势面临严肃的题目。经济运行团体下行态势尚未逆转，结构调解的阵痛仍在一连，新旧动力转换尚未完成，财产、地域、行业分化显着，下行压力仍较大。种种题目眼前，中国能否可以实现继续创造经济高速增长古迹的壮举？& y$ F/ Y- f$ Q
以下是江南愤青此前写的一篇关于反思浙江经济的文章，笔者对浙江经济做出许多评价和思索，而今拿来看也并不外期，此文观点犀利，可圈可点，客观反映出了一些现状，值得思索，别的，大概不少其他地方也存在浙江经济这类征象，故而保举给各人阅读。

文：江南愤青

迩来被好几个媒体记者追问浙江怎么了？我自己也烦闷，浙江到底怎么了？转头想想，浙江似乎也没有怎么，只是在还债而已，出来混的总是要还的，浙江只不外在还这么多年积累下来的帐罢了。
浙江的经济固然在总量上不停在天下处于领先状态，但是我倒是以为着实浙江在已往的十年里根本上是属于倒退阶段，经济层面没有任何的进步，我们转头过细看看，十年前我们评论浙江企业的时间，谈谁？万向。如今我们谈谁？还是万向。十年前娃哈哈就已经天下闻名，十年后还是娃哈哈，这十年来涌现出多少家大型，超大型的企业了么？可以说这十年，浙江经济范畴几无作为。反倒在一些负面消息里各人听到了许多浙江大型企业，从08年的华联三鑫，到12年的中江控股。从08年的浙玻，到12年的高盛科技到虎牌控股。尤其到如今的所谓600家企业联名上书。必要反思的并不但是政府自己。
如果按地区来看，浙江在08年到12年，除了经济不发达的衢州地域和丽水地域外，根本上每个地级市都已经洗牌过一次了。我们鲜听说有企业能在这四年来安稳的走过来。为什么？这个命题很值得思索。
我前几天接到香港一家媒体的电话，问我怎么看浙江的这次危急，政府能办理么？我不知道该怎么答复，我自己总结下来，紧张是这么几个题目吧。
过于发达的金融体系害了浙江
许多人都不附和这个观点，但是我以为我是对的，大概题目出在怎么明确发达两个字吧。浙江的金融着实很发达，我走过许多地方，看过许多家银行，着实很少有地方像浙江这个地区体现出两个特性：
(1)金融机构数量仅次于上海，北京;
(2)金融机构信贷投放的风险容忍程度远高出金融更为发达的上海、北京。
这两个特性很故意思，浙江的经济总量着实在天下列在广东、山东、江苏之后，位列第四，大概2011年的数字是31000万亿左右，但是我们过细来看，浙江的金融机构家数大概是位列天下之首。根本上全部能开设分支机构的金融机构都在浙江开设了分支机构，如果不能开设分支机构的也以服务处等名义开设，同时更奇怪的是根本上在2002年到2009年前，根本没有听说过亏钱的金融机构，谁来都赢利，而且盆满钵满。
尚有几个数字，大概在2010年之前，工农中建，除了中行在体系内排名不靠前外，其他三家都是体系内排名前三，农行恒久在体系内排名第一，工行根本差不多，建行有一连两年在体系内排名第一。在同一时间段内，三家金融机构同时在体系内排名前三，就自己是很故意思的事变。别的，更何况中信银行、民生银行等等一些股份制银行也在各自体系内都占比极大份额，高者乃至占到四分之一，那是个什么惊人的数字？
浙江就由于超强的红利本领使得各家金融机构都挤尽脑汁想来浙江开设分支机构，许多本不被允许开设异地机构的城商行，也开始一连进驻浙江，到如今为止，杭州陌头的银行，堪比公共厕所，只多不少，以是我总是跟人讥讽，在杭州，你大概找不到公共厕所，但是你肯定找得到银行。
这是第一点。第二点是放贷的容易程度，浙江绝对天下第一。我记得06年在银行当信贷科长的时间，我曾经去北京陈诉工作，要求总行增长对浙江贸易流通类企业的扶持力度，其时总行要求对贸易流通企业的资产负债率控制在60%以内，但是浙江究竟上的贸易流通型企业没有低于85%的，按照这个标准，如果总行不举行改变的话，浙江根本上就处于无业务可做的范畴。厥后总行给予了权限，允许到85%左右。其时总行说了一句话，天下就浙江一家，别无分号。这段话让我回到浙江以后想了好久，我所提的要求，到底这么做是对还是不对？
08年工作关系到上海去，其时也在上海看了几家企业的环境，然后看到一家企业资产抵押全额抵押打7折，申请1500万贷款，居然被驳回了好反复，我其时很烦闷问银行，你们岂非如许的企业也不批，那你们还做什么业务？银行同事回问我一句，岂非你们有抵押就放贷款么？我想想，似乎简直是啊，有抵押就放贷款了啊。别说抵押，在浙江，根本上的企业有个包管根本上就做了。如果一家包管不可，那么在拖一家，差不多总就可以了。到是让上海的同事很惊奇。
浙江的实际状态就是如许。大概是由于金融机构太多，竞争极为惨烈，企业总是在各家银行之间游走，不停的挤压银行的底线，以是许多企业的贷款条件会不停的降落。尤其这里有个很大的条件是99年到08年的这快要十年里，浙江经济极为快速的发展的同时，贷款质量不停非常高，几无坏账，我记得其时去总行陈诉，总是带着良好感的反攻总行的政策说，你看我们不停就这么做的，从来没有出过题目，你们总行屁也也不懂，就少干预点吧。在这种盲目乐观的条件下，各家银行简直也给了浙江的各家金融机构的分行极大的权限审批业务。
在浩繁的金融机构不停降落放贷标准的两重缘故原由叠加下，使得浙江经济出现了一些很紧张的变革，最紧张的一点，我以为是实业空心化征象的伸张。许多人奇怪，为什么浙江金融发达反倒会导致实业空心化，照理说金融发达应该是促进实业发展才是。但是很痛惜，浙江并不是这么一条门路而来。

从2002年开始，经济不停上行，大量的实体经济简直得到了高速的发展，但是与此同时带来的一些很故意思的事变就出现了。许多实体经济发展到厥后，实体经济发展所带来的利润远远赶不上固定资产所带来的利润增长。举例来说，很简单就是许多人辛辛劳苦开厂做实业一年才赚一千来万，但是他其时买的土地盖厂房的土地大概反倒能赚几个亿。

但是许多人会问，这个跟金融过于发达有什么关系么？有关系，关系而且很大，由于一旦目的发生了改变之后，谋划模式就发生了很大变革，正由于大量固定资产的升值要高于实体经济利润的创造，使得许多企业就会不停的去得到资金，然后扩大对固定资产的投入。而且得到的资金远宏大于实体经济自身所必要的资金，这内里金融的过于发达就会助推这种环境的发生。许多金融机构变相的给予企业远高出企业生产所必要的资金，就是资助企业去扩大和增长对资产的投入。资助企业圈地，买房，乃至去做房地产。
已往的十年来，这种环境不停得到恶化，就产生了一个所谓的劣币驱逐良币的环境，什么意思呢？就是大量真正他是干实业的人没有好效果，而大量没有专心干实业，不停通过实业套钱用来做谋利的企业却一个个暴富。使得许多企业天然而然都依样画葫芦走上了谋利生活。

我有个朋侪，主业是做修建工程的，06年才东拼西凑买了套房子，花了三百多万，一年后这套房子涨到了800多万，一年不到的时间，让他春心萌动，于是就是使用他的修建工程公司的平台，房子抵押贷了600多万，这个钱得手后，他又去买了套房子，花了700多万，评估1200万，抵押贷了800多万，又去买房子，大概用了不到两年时间，他买了四套房子，都是使用他的修建公司的平台贷的款，到了09年下半年的时间，他的资产就过亿了，然后有一次用饭跟我说，早知道赢利这么容易，他做什么修建啊，做了二十多年修建，一身病根不算，而且也没有赚到什么钱。他就使用修建企业的平台，不到三年，就赚了五六万万。

在浙江，如许的故事不停上演，02年以来依赖固定资产升值成为暴富的人比实业暴富的要多的多，以是在浙江越来越多的企业陷入到一种怪圈中去，创业，然后请人管理，不求赢利，只要维系肯定的生产量就可以了，然后就开始贷款，贷款来的钱去买地，大概去做别的投资。反倒没有费钱在实业上，为什么呢？由于已往的实践都证明确，在当前的趋势下，土地的升值大概投资的利润要远高于实业的谋划。实业日益沉溺为企业向银行贷款的一个依据而已。而银行也都知道，但是受限定于谋划压力也变相的给予了这种支持。
浙江从而演变成了全民投资大概全民谋利的盛宴狂欢之中去，在经济不发生太大变革大概下行的环境下，这种盛宴有大概维系，但是经济形势一旦发生变革，噩梦就不期而至。
浙江的金融到底发达不发达，我再举几个例子。在浙江的银行中为了将贷款放出去，无所不消其极。不知作别的省份有没有。在浙江根本上只要有抵押物，不管什么公司，都有渠道能拿到贷款。在浙江会有许多的贷款品种出来，一样寻常的抵押物根本上都打六折左右，以是通用的操纵方法是高评估，然后在打折的方式，但是在浙江抵押物不但可以不打折还可以上浮120%，也就是1000万的房子，可以贷到1200万。你没有企业平台，银行会给你找企业平台，你缺乏贷款条件，银行会给你造贷款条件，你没有流量，银行会给你造流量。如果这个银行不干，那行，我换个银行。
在浙江在抵押不可的环境下，也还产生了所谓联保联贷，就是几家企业共同相互包管的方式贷款，政府还大力放肆保举企业这种贷款模式，但是这种模式是资助企业还是害了企业呢？
我从前做银行的时间，有两个观点，第一个观点是如果一个企业确实必要钱，那么钱要给到位，给少了也是风险。第二个观点就是给一个企业高出它自身所必要的钱，那不是帮企业，那是害企业。
浙江不停在喊中小企业融资难，我以为这个提法有题目，我没有做过统计，我只是自己瞎琢磨的，我可以说浙江的企业所用到的贷款90%是被调用到生产谋划以外的，换句话说，浙江的企业着实不缺钱。那不缺钱为什么要贷款？由于浙江的老板有天然的敏感性和赌性。
所谓敏感性就是能赢利的事变，浙江老板能天赋下人知道，所谓赌性就是只要有1%赚大钱的时机，就会乐意去博，效果先不管，干了再说。这两种性格是浙江人能闯天下的根本，也是浙江老板总失事变的根本。
浙江中小企业到底多缺钱，偶然候是个伪命题，对于贷不到款的人去扩大资产投入的人，铁定说自己是缺钱的，由于眼红人家，也渴望能贷到款去做谋利，以是会不停提融资难的环境，从而形成了看上去都缺钱的样子，但是静下心来看看，他们应该是缺钱去投资，而不是缺钱做交易。我在干信贷观察的时间，总是发现要资助客户去想钱借来干什么用这个事变，对于有些客户还要劝他们去贷款，有些心平点的老板，会说，给我钱干什么，又没有什么用，还要付利钱。小日子过的挺好，懒得折腾。你也没有办法，但是大多数浙江老板，却会很直接的跟你说，他缺钱，由于他要买房子，他要拿地，他要干一票等等。
有段时间我在义乌小商品城里想开辟一个贷款叫商户贷，着实许多银行如今都在做了，但是真的很好玩，走访下来，着实商户们，如果只是做交易的话，压根不缺钱，由于他们自己的现金流都很好。除了大概暂时性的进货的时间，会用到一些钱的话，根本上寻常都是账上一堆存款，他们缺的反倒是理财通道，而不是贷款渠道。以是我对市面上许多银行打的商户贷款，很不看好，弄到末了又是一个变相害人的方式。
那么在去想一个题目，为什么浙江企业显着不缺钱，为什么还会这么多银行搏命给他们贷款呢？还资助他们去造假以得到贷款呢？
这个题目很故意思，我年轻时间也问过许多次我的领导，我领导说，归功于浙江人民神奇的赢利本领吧。浙江人民已往几十年里在没有任何资源的环境下，率先创富乐成，树立了很好的榜样，同时浙江人民也还是很考究信誉，一样寻常来说刻意违约的环境是很少的。以是08年从前浙江的金融机构的红利本领和坏账指标不停是天下第一。前面也叙述过这个题目，使得越来越多的银行显着知道浙江的企业大概并不是实质必要用钱，但是也是乐意给浙江企业家钱，一方面是信任浙江企业家有赢利的本领，以是能还得起钱，别的一方面着实也是由于简直天下范围内来看，可以给贷款的地域并不多。
我打仗过许多地域，由于当地根本贷款贷不出去只能变相跑到浙江来收银行承兑汇票来办理放贷题目的地方。相对任何一个地域而言，浙江的风险度还是低的。以是这就能明确为什么个别股份制银行会将天下的信贷规模的一半投放到浙江市场上来的缘故原由了。
但是，我们回过头来看，浙江真的吃得下这么多贷款规模么？！答案固然是否定的，以是大规模的风险变乱就发作了。
当一个地区内都只是个别性的谋利的变乱的话，影响着实总归是有限的，但是一旦地区内的群体性的谋利的时间，题目就大了。再加上中国的金融机构自己就存在极大的制度缺陷的时间，两者叠加的环境一旦出现，那么山雨欲来风满楼就很天然了。
我这里谈谈自己的几点对风险的明确，我是09年离开银行的，其时我就写过一篇文章反攻银行贷款跟企业需求不匹配的征象，导致企业不停在做短贷长用的事变，以是，我以为当贷款的限期与企业的实际用途限期不匹配的环境下，着实企业的风险是巨大的而不确定的。

浙江的企业，赌性很重，胆子很大，敢用短期的资金去做中恒久的事变，于是不可测的变乱就会非常多，再加上浙江的金融广泛继承包管贷款，那么就天然衍生许多外围变乱。举个例子，我有个朋侪在有个工厂，年产值4个亿，利润大概3000万左右。厂由于建的比力早，以是土地代价前几年升的很快大概值2个亿左右。维持厂的扩大在生产，大概也就必要五六万万贷款就富足了，乃至都不消。但是忽然有一天，他来跟我说，他在东北某个省会都会拿了块地，预备造大型商用物业，他自己测算利润可以有10来个亿。

于是他自己土地抵押贷款1.5亿，包管贷款1亿。都是用公司的平台贷款的，给银行的用途是扩大在生产，着实银行都知道他是预备投资去搞房地产，但是都睁只眼闭只眼给批了。贷款限期都是一年期的。由于用途是活动资金，活动资金的测算怎么来的，就是贩卖收入要增长，以是导致采购增长，库存增长等等，理论上是贩卖完毕之后，就可以用现金流归还的，以是天然限期都不会长，而且在我国的银行体系内，各人都知道批中恒久贷款很难。许多银活动了省事，都是以短期贷款来更换中恒久贷款的，在贷款之前都信誓旦旦的会说，没事，第二年会继续给你贷款的。
我这朋侪就拿了这2.5亿到了东北，买了地，造了房子，到末了造造停停，造了七年。他说他这七年生不如死，每年为了继续贷款，不停的找包管单位也就算了，靠着圈子里的人脉，每年还都能找到人给他包管，包管找到后，他每年都要先还后贷，让他疲于奔命，淹灭许多心血而且本钱极高，在浙江转贷一天的本钱是千分之三。一样寻常转贷过程都在五天左右。那么就是百分之一点五的本钱。一个亿的转贷就是要150万。还不算利钱本钱。等他把房子造好弄好，等贩卖的时间，着实他所假想的利润没有赚到还是亏的。钱都给银行和高利贷给赚走了。
但是我想说的是他还算是荣幸的，悲惨的人在那里呢？悲惨的人是那些被抽贷的企业，企业都在控诉银行怎样不负责任，随意的抽走资金。但是我们要问的题目是，企业自己预备好富足的活动性来应付银行随时发生的抽贷了么？
抽贷的题目很难精确形貌，但是我想说的是公道使用资金做实业的企业是不存在这个题目的，由于企业不会借入高出自己现金流的资金的，固然打扫一些大型固定资产投入大概庞大并购等资金使用，但是这些资金的使用，负责任的企业也都是必须包管恒久资金的借入，也不会去做短期的拆解，由于一旦项目启动上马，而资金如果无法一连，那么随时面临活动性题目。我自己也走过许多企业，企业总是说，不这么干，企业得不到发展。着实我想说的，许多时间每每想赶在人家前面，但是事变的末了每每是你走到了末了。
而究竟也恰好证明，对资金有所要有所不要的企业，每每发展的最好，对资金来者不拒的企业，到末了都是绝路一条。这个论断，我不必要去调研都知道。我看过太多的企业家，暴富是由于资金来的容易，死掉也是由于资金来的太容易。
实业空心化的第二个缘故原由是什么呢？前面说的资产增值过快让企业无心实业是一个缘故原由，那么第二个缘故原由，就是金融机构的责任了。
在浙江金融机构浩繁，理论上照理说应该使得浙江的中小企业都应该得到比力低廉的贷款资金的，但是让人感到奇怪的是，在浙江，金融机构可以在信贷审批条件上不断的放宽条件，但是两点是出奇的攻守同盟。第一是要求富足的存款，第二是贷款利率。
险些全部的金融机构都要求企业配套存款，第二险些全部的金融机构发放的贷款利率都要上浮较高的利率。
听说有领导去温州调研的时间很烦闷一个事变，就是银行的配套存款，他说，企业贷款一万万，为什么还要存款一万万，有本领存款了，那还贷什么款？
是啊，领导说的很对，我能在银行存款一万万了，我干什么还要贷款？吃饱了撑着么。但是究竟上浙江的银行这个惯例已经许多年了。所谓1：1配套已经还好了，许多银行都要求1：2配套，贷一万万要存二万万。固然如今广泛的是贷一万万，存五百万。
如许的操纵本领，变相的推高了企业的贷款本钱，在浙江，如果说高利贷横行的话，某个意义讲，银行是最大的高利贷，由于按照我前面说的哪怕1：1配套，根本上贷款利率这算下来都要到12%以上了。还不算别的各项费用。
这个环境直接带来的结果有两个，实体更加空心化，由于实体经济一年的利润毛利也就在10%左右，去那里来的利润付出利钱？以是企业贷款之后更多的都投入到比实体经济更赢利的行业中去——房地产大概别的谋利性范畴。如果自己着实没有本领的怎么办？借出去。借给谁？借给乐意出更高利率的人。也就是说12%银行借来，然后20%大概30%借给别人。这个过程无形中又极大的加大了风险的叠加。
以是，在浙江，我可以说90%的贷款着实是以直接大概间接的方式留到了两个范畴中去，一个是房地产，别的一个就是谋利性行业，这个谋利性行业，在某个意义上也更把实业推到了一个很难维系生存的田地中去。
浙江的游资很着名，炒房团我们就不去说了，在许多生产资料方面，浙江游资着实也干了许多事变，紧张在流通范畴，浙江的游资喜欢囤积各种东西，然后推高代价，白菜、大米、猪肉、大蒜、钢材、铜、铁、盐等等，反正你想的出来的东西，浙江的游资都曾经囤过，推高了代价之后，使得这些东西的卑鄙财产，根本没有空间可以继续生存下去。在这些范畴里做实业的企业家很可怜，弄到末了也被逼的不得不去做谋利性事变。
前些日子有人说，武汉钢铁养猪的事变，我反过来说，着实那真不算什么，在浙江大型国企由于背靠政府名誉，恒久都在从事影子银行的事变，他们从银行以极低的代价拿到贷款，然后到市场上较高的代价出去，已经十多年了。这种资金末了的趋向在那里呢？还是我刚说的要么房地产，要么谋利性的时机中去。由于能支持云云高利钱的行业着实不多。
随着经济情势的恶化，大量谋利性行业的萎缩，房地产行情的一连萎靡，那些使用短期银行资金从事谋利的企业，面临当下的现状，是在正常不外的事变了。这内里刚才说的几个题目都会合性发作，山雨欲来半晌之间的事变。
总的来说，贷款条件的过于宽松，使得银行一旦开始严格条件之后，企业的资金势必被抽走。而究竟上按照当前浙江的企业的状态是没有一家企业经得起银行抽走一分钱的贷款的，由于浙江的企业的杠杆用的很高，同时，都不在实体经济中流转，大量资金都调用到了别的项目投资中去，活动性很差，以是一抽贷款，一定失事变。这个是当前最直接的引火线。
这次所谓六百家联名上书的外貌缘故原由是由于巨大的包管链使得企业被抽贷了，但是深条理的缘故原由还是由于企业的资金都被调用到别的地方去了，活动性不敷。
着实，我不停想表达的是包管是个恶制度，包管制度是连坐制度的衍生，包管无助于风险的控制的同时，反倒极大的加剧了风险的产生。为什么这么说呢？由于，企业是否出风险，着实跟有否追加包管自己没有一定的关系。包管是一种事后风险追偿的机制，但是并不是风险的防范步伐。为什么说加剧了风险是，由于包管链条，你不知道会牵涉到多少人，而且极大的加剧了团体性的风险，你给我包管，我给他包管，他在给他包管，不停衍生下去，此中链条上任何一家包管出题目，整个链条跟着完蛋。我见过许多不少好的企业，都由于给人包管，留下无尽遗憾。
经济形势的急剧恶化，是导致浙江本年大事频发的一个紧张缘故原由，但是我不想说是根本缘故原由，由于别的省市着实都没有浙江锋利，着实我们转头看，每次经济形势的恶化，浙江都会出大事，为什么呢？还是我前面说的，浙江的企业太喜欢用杠杆了，喜欢把自己绷的特殊紧，尤其在资金调用到谋利性行业和房地产行业，等这些资金麋集型行业上的时间，失事变成了定律。本年浙江的许多企业，广泛遇到了被套牢的环境，加上，经济形势的不好，使得银行发放贷款更为审慎，浙江企业本年的失事也就是一定可以预推测的事变了。
我在银行的时间，挺极度，我不停想说的一个题目是，银行是周期性行业，局面判定很紧张，着实局面看好的时间，你放开手脚做，怎么做都是对的，有没有包管，有没有抵押，都不关键，由于周期向上，失事概率不高，这个时间要多赢利。在周期下行的环境下，就要严格贷款条件，只管少做，乃至不做，只有赢利的时间搏命赢利，才气在亏钱的时间少亏钱。
前面说了金融加剧了实体的空心化，但是着实，实体空心化反过来也导致了金融无法进一步发展，金融是实体经济的润滑剂，但是更换不了实体经济，实体经济空心化，某个意义上讲又将浙江金融推到了风口浪尖，在浙江这两个是互为因果的关系，空心化的实体经济，让浙江金融着实真故意去做实体贷款，也没得做。浙江省内，遍看全省居然找不出一个大型和超大型的企业，而反观江苏、山东、广州，浙江是应该低头反思的。
着实，我不是很认同当前金融改革的战略，由于前面我说了，金融是过于发达，而当前的金融改革却是在推动金融的进一步民营化以及新设金融机构制度上下文章，我到以为路走反了。对于过于发达的金融，我们要克制要紧缩才是，怎么可以还不停放开呢？我们的金融体制要在鼓励金融差异化发展上下门路，同时也鼓励创新金融产物发展上下文章。
如今小额贷款公司很火热，但是新设小额贷款公司或新设村镇银行，能办理我前面说的这些题目么？中国的银行以及类银行，数量不是太少，而是太多了，美国固然几千家银行，但是大量都是规模很小的社区银行，是不能跨地区谋划的，但是我们的银行呢？
在反过来看，小额贷款公司和新设村镇银行走到末了，我可以说一句不负责任的话，势必走到比银行还黑的高利贷之路上去，逐利性是全部企业的本能。如今小额贷款公司的均匀放贷利率在18%左右，他们的贷款客户会是谁？用脑筋想想就知道会是谁了。能办理实体经济空心化的题目么？只会加剧。
中国的金融机构很故意思的一点就是到末了都会形成同质化竞争，典当、小贷、村镇银行、城商行、股份制银行、国有银行，乃至租赁公司，走到末了居然都是放贷款，大概都放高利贷。你新设再多的金融机构，也是到这条路上来，故意义么？我以为毫偶然义。
浙江的这次事变出的不是坏事变，让浙江的企业回归到公道的发展门路上去，否则下一次危时机更大，总的来说，我以为使用巨大杠杆举行扩大投资固定资产，在将来十多年里这条路已经很难在走下去了。将来的十年，中国的GDP会徐徐的从8%降到4-5%之间，这个曲线下滑根本成趋势，换句话说，使用资产的大幅度升值来得到收益的大概性徐徐在低沉。
这次变乱末了的办理，必要政府的积极，也必要企业家自己体现最大的诚意，固然大概要银行的共同，效果怎样，我也不知道。我只知道，这种环境早晚要来。

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江南愤青：浙江到底怎么了？

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