揭秘全国最大地下钱庄：注册数十公司转移数千亿

显示全部楼层 · 发表于 2019-6-14 00:50:05

NRA账户（非住民账户）本是银行体系为了方便境外公司在境内业务结算而设立的，然而一些非法分子却通过大量卖弄注册境外公司，将其作为资金非法跨境转移的“绿色通道”。

记者从公安部经济犯罪侦查局获悉，浙江金华市公安构造颠末长达一年多时间的观察，侦破天下首例通过NRA账户（非住民账户）实验资金非法跨境转移的“地下银号”案件，也是迄今为止中国警方查获的涉案人数最多、涉案金额最大的非法生意业务外汇案件。停止现在，已查明涉案金额高达4100余亿元，打掉规模以上生意业务外汇犯罪团伙8个。

日前，浙江省金华市兰溪市人民法院公开审理了该案。公诉构造对该团伙为首者赵某控诉三宗罪，分别好坏法谋划罪、贿赂罪以及对非国家工作职员贿赂罪；对团伙别的成员均控诉非法谋划罪。

义乌贩子香港注册几十家公司数千亿人民币转移境外

犯罪猜疑人利用数十家景外公司在国内开设的NRA账户跨境转移人民币超千亿元，涉及的境表里账户多达850余个。在公安部、中国人民银行和国家外汇管理局等多部门的和谐共同下，警方终极锁定犯罪团伙情况，并对事前确认的58名涉案猜疑人实验抓捕。同时，银行部门对3000余个涉案账户实验同步冻结。

“义乌宇富物流公司”——看到这个名字，绝大多数人会以为这是一家开在浙江义乌市的公司。但究竟上，这是义乌人赵某在香港先后注册的数十家空壳公司之一。

2014年9月，中国人民银行反洗钱监测中心发现赵某利用上述数十家景外公司在国内开设的NRA账户跨境转移人民币超千亿元，涉及的境表里账户多达850余个，紧张涉及北京、广东、宁夏、安徽、江西等省市。9月16日，公安部经侦局、中国人民银行反洗钱局、国家外汇管理局将该可疑生意业务线索交办给浙江省公安构造。

“NRA账户是新生事物，国内住民并不常用，大多数办案民警对此也不认识，因此我们专门约请外汇管理部门的专业职员和银行的金融专家，为办案民警解答外汇知识、帮忙分析资金流向。”时任金华市公安局副局长、专案组组长俞流江先容。

“在侦查中我们发现，赵某的反侦查意识极强，比方他在本身办公地点四周设置了9个摄像头，可随时通过手机举行查察；其公司全部电子资料全部在移动硬盘上操纵，即插即用；为躲避打击，一笔资金通常会颠末数十道拆分、归并的‘工序’才会终极流到境外。这大大增长了工作的难度。”时任金华市公安局经侦支队副支队长张辉说。

颠末半个月的斗智斗勇，警方终极锁定了赵某公司35名工作职员根本情况，并对依附在赵某团伙四周的施某、杨某等其他5个“地下银号”团伙举行了查证，渐渐查清了这些团伙的根本情况。

2014年12月15日上午，在公安部、央行的同一摆设下，银行部门对天下31个省、91家银行的3000余个涉案账户实验同步冻结，警方对事前确认的58名涉案猜疑人实验抓捕，并缉获了大批银行卡、U盾、电脑等作案工具。“同时冻结这么多账户，在天下范围内没有先例，但如果不能同时冻结，极有大概导致后续冻结的账户内资金被转移至境外，这将严肃影响打击结果。”张辉说。

“小收益”赢取“大利润”130余万次生意业务汇成“洗钱大潮”

在银监部门的帮忙下，警方调取了此次资金非法跨境转移案中全部涉案账户的生意业务记载，共涉及高达130余万次生意业务。“从现在公安构造把握的情况看，沿海地域的一些‘地下银号’开始走上公司化运作的门路，具备相称的资金力气，搭建规模很大的资金对冲平台，涉案金额屡创新高。”公安部经侦局反洗钱处副处长束剑平说。

“如果我们将全部的130余万次银行生意业务记载全部打印出来，要泯灭35000张纸，堆起来有3米高。”张辉说。由于案情复杂、工作量大，金华警方专门从兰溪市公安局抽调了80多名民警加入后续案情审判和观察。通过近一年时间对这130余万次生意业务的梳理，一个巨大的非法兑换外币网络渐渐清晰地显现出来。

警方观察发现，赵某等人的紧张作案伎俩是利用NRA账户的毛病以及境外购汇没有限定的特点，将人民币通过NRA账户跨境转移，在香港汇丰等银行结汇后打给买家提供的账户。为了实现通过NRA账户转账的目的，赵某等人还在香港注册了数十家空壳公司，专门雇人伪造卖弄的生意业务条约，利用银行管理考核不严的毛病，将大笔人民币跨境转移。

“他们通常会在每周五的下战书将数千万的资金刷入指定的POS机账户，再在下个星期一的上午将资金刷出，以此举行外汇生意业务。”办案民警先容。

另有一种方式是借助境表里账户，通过网银操纵，完成人民币和美元的分开单独流转，看似境内资金在境内活动，境外资金在境外活动，资金没有发生物理性转移，但通过境表里的“对敲”平账的方式，实际上已经到达了为客户跨境转移资金的目的。

“由于现在银行对外汇的羁系严酷，以是有许多人为了兑换方便，就来找我们。我们的生意业务光荣度很高，可以在很短的时间内调集几个亿的资金。”涉案团伙之一的头目杨某在担当记者采访时表现，“有的偕行到银行大堂招揽生意业务，有的以致还开设了VIP包厢从事兑换业务，生意业务非常红火。每次为客户兑换外币，收取的费用大概在千分之三至千分之五。”

从外貌上看，这个费率并不算高，但是由于资金活动量大，如许的“小收益”却为犯罪团伙带来了巨额利润。警方根据从杨某团伙电脑中提取到的电子管帐账，对该团伙每天通过生意业务美金和港元所得的利润举行了盘算：2014年1月至10月，该团伙一样寻常收益在5万以上，最多的一天竟达153万元；短短10个月内，就赚了2072万元。而这仅仅是依附在赵某团伙下多个洗钱团伙之一的非法收益。

“地下银号”造成巨大丧失上卑鄙犯罪更待深挖

当前我国的“地下银号”形势非常严肃，社会危害性加深加重。据公安部副部长孟庆丰先容，“地下银号”不光成为非法集资、电信诈骗等直接陵犯人民群众财产长处的犯罪运动转移赃款和洗钱的工具，使大量经济丧失难以追回，有的还被贪污腐败分子利用，成为向境外转移赃款的“帮凶”。别的，“地下银号”为暴力可骇运动提供资金转移渠道，严肃威胁国家安全。一些“地下银号”被利用于跨境转移资金，使大量性子不明的资金游离于国家金融羁系体系之外，极易扰乱国内金融秩序，危及金融安全和宏观调控政策的落实。

2015年4月以来，公安部会同中国人民银行、国家外汇管理局等部门，构造开展了打击利用离岸公司和“地下银号”转移赃款专项办法，破获了一大批巨大“地下银号”、洗钱案件，涉案金额达数千余亿元。

“当前‘地下银号’违法犯罪形势严肃，作案本领日益复杂，特别是网上银行、第三方付出等，使资金转移非常敏捷匿伏。危害全面加深加重。”公安部经侦局反洗钱到处长李明照先容。

在刚刚侦破的“上海利用期货市场高燕案”，犯罪猜疑人就是通过“地下银号”快要2亿元的非法赢利转移出境。而在福建福清市侦破的特大洗钱案中，警方发现某国字头创建团体一部属公司的总司理占某和该公司驻沙特地区副总王某，将在境外贪污的300万美元，以境表里银号核数对冲的方式转入国内。

在福建福清，以林玉兰为首的犯罪团伙，利用网络来的身份证件在当地、外地多家银行开设大量账号或借用、租用、购买账号，操控着数以千计的“人头账户”举行非法外币、人民币兑换业务。“我们很难通过查询账户信息找到犯罪分子的踪迹，”福清市公安局经侦大队大队长张小勇无奈地表现，“偶尔间为了追查一笔资金的去处，侦查员要在天下好几个都会飞来飞去，末了还每每是白跑一趟。”

“除了被犯罪团伙作为转移赃款和洗钱的工具外，‘地下银号’的非法外汇生意业务还被非法分子作为举行各类新型犯罪的本领。”公安部经侦局反洗钱处副处长束剑平先容，“在侦办金华赵某案件过程中，专案组从资金流入手循线追踪，深挖出多起隐蔽在非法生意业务外汇背后的卑鄙犯罪。”

侦查职员在对生意业务对手身份举行分析时发现，有多笔资金从银川市财务局打入由犯罪猜疑人潘某控制的公司账户，备注为“出口夸奖奖金”，金额高达2000余万元。这一反常情况引起了专案组的警觉，并立即安排气力对潘某等人加强审判并到银川等地落地查证，现已查明：自2013年以来，以潘某为首的犯罪团伙在宁夏银川市注册了12家贸易公司，在没有真实贸易的情况下，通过深圳、大连、青岛等地的报关行、货运署理公司购买出口数据，由其名下公司报关出口，并向赵某购买外汇制造收汇假象，骗取宁夏当局出口夸奖3860万元。专案组以“诈骗罪”存案并逮捕3人。

别的，专案组还发现诸暨人俞某频仍向赵某购买美金，且数额巨大。此中，符合“一进一出”特点的生意业务就有38笔，合计2648万元。观察发现俞某的身份为诸暨市对外经济贸易公司某部门司理。专案组顺着这条线索核查发现，俞某利用其公司身份做掩护，签订卖弄购货条约，假造出口贸易并通过向赵某购买外汇制造收汇假象，自2012年1月以来，虚开增值税专用发票1亿余元，骗取出口退税2000余万元。

反洗钱专家以为，在互联网金融巨大的资金规模掩护之下，“地下银号”隐匿也更加方便，生意业务两边的信息不对称机制也给“跨境洗钱”提供了方便；网络生意业务清除了地域限定和时间限定的上风，也给追踪增长了难度。以是公安构造在打击“地下银号”犯罪的过程中，应当高度器重新型的金融业态，提前创建起体系的防范机制。

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