北京农商行7亿骗贷案开审 8名高管受贿近千万

显示全部楼层 · 发表于 2019-6-13 23:34:49

碰巧，北京农商行此时开始“试水”房贷业务，正在探求相助搭档，没想到刚开张就撞上了胡毅这个巨骗。检方控诉，从2008年至2009年2月案发，田军收受了胡毅给予的人民币360万元以及轿车2部、手表5块、玉石及象牙雕件等代价350余万元的物品，款物合计人民币710万余元。

胡毅涉嫌骗贷案在市二中院开庭审理　　重金买通银行高管，以卖弄按揭等方式骗贷7.08亿元。本日上午，北京华鼎名誉包管公司董事长胡毅涉嫌骗贷案在市二中院开庭审理，8名为骗贷“放水”的银行干部一同受审。检方控诉，北京农村贸易银行CBD支行、十八里店支行、大郊亭支行的行长、副行长等人在这起骗贷案中收受贿赂近千万元。
　　此案共18名被告人，涉及贷款诈骗罪、对非国家工作职员贿赂罪、非国家工作职员受贿罪、违法发放贷款罪、窝藏罪、诓骗打单罪等共8个罪名，预计庭审将连续5天。
　　上午10时许，18名被告人被法警带入法庭。这是他们1年半来第一次见抵家人，有的被告人走进法庭时已经哭红了眼，旁听席上的不少眷属则泣不成声。公诉人用了近半个小时宣读告状书，第一被告胡毅对控诉体现承认。
　　银行“试水”房贷遭遇巨骗
　　现年30岁的胡毅从前谋划过房地产，厥后创办了华鼎名誉包管有限责任公司，从事个人房贷的名誉包管业务。时间长了，他也找到了银行信贷的弊端，曾以卖弄按揭在一家天下性银行的北京分理处骗贷。2007年前后，胡毅开始重点攻关北京农村贸易银行。
　　胡毅很快和北京农商行的一位高管搭上了关系，并由此结识了北京农商行CBD支行行长田军、行长助理刘利华、授信审批部司理闫雪松、副司理张嘉。
　　胡毅在案发后供述本身骗贷的初志是，他运作过司法拍卖项目，但苦于没有富足资金，以是想用骗来的贷款到场司法拍卖，竞拍地产项目后再加价卖出，末了将贷款还给银行，云云实现“白手套白狼”。
　　碰巧，北京农商行此时开始“试水”房贷业务，正在探求相助搭档，没想到刚开张就撞上了胡毅这个巨骗。
　　了解行长心思奉上宝马轿车
　　“胡毅给人的感觉不是很智慧，但是胆大、敢干。”承办此案的市查察院第二分院公诉人告诉记者，胡毅的骗贷本领既简单又拙劣：华鼎公司曾从事过二手房贷包管业务，手头有大量的个人客户贷款资料，胡毅就利用这些旧质料，编造卖弄的购房究竟骗按揭。
　　为乐成骗贷，胡毅不吝资本拉拢CBD支行行长田军。一次谈天时，田军说他看中宝马的某款车型，可在北京“没看到有卖的”，让胡毅帮着扫听扫听。胡毅息息相通，没过几天就把这款宝马车买来送给了田军。
　　CBD支行是北京农商行一级支行，下辖大郊亭支行和十八里店支行等4个支行。田军安排胡毅在大郊亭支行管理按揭业务，将胡毅先容给了大郊亭支行行长孙建华、副行长李欢。
　　银行按揭有严格的业务流程，此中的面签环节要求放贷员必须与房屋生意业务两边见面，查实之后才可放贷。但田军等人以督促下级银行开展房贷业务为名，频频敦促大郊亭支行尽快向胡毅放贷，以是华鼎公司的按揭业务竟然可以做到免面签。
　　纵然云云，胡毅仍嫌大郊亭支行手续繁琐，他和大郊亭支行只做了40笔左右房贷后，就转向CBD支行下辖的另一个支行――十八里店支行。
　　在十八里店支行，行长朱立国、副行长史振勇对胡毅大开绿灯，以致还派银行员工上门提供“房贷服务”，数亿卖弄贷款的发放畅行无阻。“各人知道胡毅是上级行向导认识的关系户，贷款检察就不是那么严格了。实在只要放贷员一个电话，就能发现二手房生意业务的生意业务两边实在都是假的。”公诉人说。
　　据检方控诉，胡毅及其前妻李京晶于2007年12月至2008年12月间，挑拨部属，捏造二手房生意业务的究竟，采取冒用乞贷职员身份与银行签订《乞贷条约》、《抵押条约》、《包管条约》等方法，从北京农村贸易银行大郊亭支行、十八里店支行骗取贷款250余笔，共计人民币4.47亿余元。
　　拿钱砸干部上下通吃
　　胡毅之以是能乐成骗贷，在于他拿钱砸人的本领，一条线上的人，他从上面开始砸，不绝砸到底。重金面前，本应司职信贷安全的银行干部却成了骗贷者的掩护伞。
　　据公诉人先容，对于负责信贷的银行干部，胡毅通常安排用饭宴请、洗浴桑拿拉关系，逢年过节还要送购物卡、现金。在这些银行管理者眼中，年龄轻轻的胡毅俨然就是有气力有人脉的大老板，一开口就能带来上亿元的房贷业务，两边就此告竣了“‘胡总’吃肉，我们喝汤”的默契。
　　检方控诉，从2008年至2009年2月案发，田军收受了胡毅给予的人民币360万元以及轿车2部、手表5块、玉石及象牙雕件等代价350余万元的物品，款物合计人民币710万余元。
　　胡毅还以信贷审批为脉络，将银行上上下下掌管此事的干部齐备拉下了水。检方认定，胡毅向CBD支行行长助理刘利华贿赂代价5万余元的金饰品、手机等物品，向授信审批部副司理张嘉贿赂人民币30万元、港币100万元，向十八里店支行行长朱立国贿赂人民币10万元和条记本电脑1台，向十八里店支行副行长史振勇贿赂107万余元款物，向大郊亭支行行长孙建华贿赂港币10万元和手表1块，向大郊亭支行副行长李欢贿赂港币5万元。
　　据公诉人先容，骗贷过程也露过漏洞：两名被盗用身份资料的“购房人”不测发现了本身名下的莫名按揭，农商行总行获悉后曾指示观察，却被田军等人敷衍塞责。
　　一枚公章戳破骗局
　　2008年底，十八里店支行遭遇房贷审计，田军等人这时才得知胡毅已无力归还房贷按揭，一旦断供，假按揭之事一定引爆。为堵假按揭的洞穴，田军等人又想到了另一种从银行“白手套白狼”的方式――小企业贷款。
　　小企业贷款是银行对生产谋划稳固、产物需求成熟、贩卖渠道可靠、具备肯定名誉的小企业客户发放贷款。但在田军等人的辅导下，胡毅从“执照贩子”那边买来40余家无真实谋划配景公司的业务执照、企业公章等全套手续，再以这些空壳公司在十八里店支行骗取小企业贷款。
　　据检方控诉，胡毅骗贷45笔，共计人民币2.61亿余元。按照几名被告人的快意算盘，他们准备以小企业贷款的资金弥补假按揭的洞穴，并预谋在小企业贷款1年之后，以小企业休业和整理不良资产等方式，使数亿元欠贷无疾而终！
　　然而，这个看似天衣无缝的“局”，终极竟毁在了一枚公章上。2009年2月27日，胡毅前妻李京晶为支取此中一家空壳公司的贷款，前往农商行业务部管理信贷卡。仔细的银行柜员发现，这家建立1年有余的贷款企业，公章竟然是新的，根本没有沾过印泥，银行详查发现贷款支取账户竟扳连多笔小企业贷款，于是报警。面临闻讯赶来的民警，李京晶供出了这起7个亿的骗贷大案。
　　得到李京晶被抓的消息，胡毅连夜逃到了天津，今后他让部下天天换一家旅馆为他开房，却仍于一周之后就逮。
　　千万骗贷款买来赝品字画
　　检方认定，2007年12月至2009年2月间，田军、刘利华、闫雪松、张嘉、朱立国、史振勇、孙建华、李欢8名银行管理职员，违反干系贷款规定，违法为胡毅发放贷款共计人民币7.08亿余元。
　　案发时，胡毅等人骗取的2.61亿余元小企业贷款并未从银行取出，没有造成巨大丧失。然而胡毅骗取的数亿元二手房贷，则被浪费一空。
　　“胡毅原来想用骗贷款运作司法拍卖项目，可这么多钱真弄得手了，他就开始浪费。”据公诉人先容，胡毅所获赃款有几个去处：去澳门豪赌，与人合资投资失败打了水漂，用于贿赂银行干部，别的胡毅还因骗贷之事败露，遭遇过去职员工的诓骗……终极，办案职员只追回了半数受骗贷款和大批字画。
　　搞过拍卖的胡毅酷爱书法与字画，自诩懂得观赏，他从骗贷赃款中支取了上千万元，用于在古玩市场搜罗字画。案发后，遁迹中的胡毅还指派部属潜回他的家中转移字画，这些字画足足装了一卡车。可让人啼笑皆非的是，经司法判定，这位巨骗按真品代价买回的数百轴古画，均为赝品。

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