|
随着中国国力的灵敏崛起及富裕人群的灵敏增长，投资者对于财产管理的需求日益加剧，第三方理财行业从无到有，灵敏崛起，相比银行、基金、保险、证券、信托等金融机构，第三方理财公司到底在财产管理中扮演何种脚色，有什么独特上风呢？ ! Y3 b* X9 c3 [' z: c' e
9 I4 k$ D, k; \6 \. g; y' z
第三方理财是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，却可以或许独立地分析客户的财务状态和理财需求，判定所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。第三方理财机构劈头于美国、加拿大等西方国家，在中国香港90年代起步，中国大陆2005左右起步，如今处于快速发展期。在西欧等发达国家，第三方理财公司占据财产管理市场份额的60%以上，在台湾、香港等地也占30%左右，而在大陆，这个数据还不到5%。一、第三方理财公司存在的根本和上风
6 y9 c! t- ~& j
7 s6 R4 Q; ]+ N公正和独立 ' ~( l" M. o! Z) p+ q( y" G
不代表金融机构优点，是客户优点的发言人。而是财务大多数的金融机构，着实是一种倾销产物式的服务，不代表基金公司、银行、保险公司和信托的态度，而是站在非常公正的态度上严酷地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状态和理财的需求，通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。因此，公正和独立是第三方理财公司存在的根本。
' v& s& K! ~5 X) Z6 d9 d
/ p2 G( p7 h, O F0 e7 O; N) X5 ]+ @
0 X. F4 g$ P, G1 {
安全可靠 3 o! W9 \( Y" b% ~
不打仗客户的款项，客户的钱受到严酷羁系。第三方公司一样寻常不会打仗客户的款项，而是为客户提供理财规划及资产设置服务，客户的钱直接在金融体系中运动，受到羁系机构的严酷羁系，因此客户完全不消担心资金的安全性标题。 : w3 N, ^9 O# Z% b
- q9 Z' { p4 \! S6 Z+ @
1 l2 q9 f& U+ s+ Q) I
全面服务
5 {- \- R& v% ?: b* F; M F不是倾销产物，而是理财规划和资产设置服务。第三方独立理财机构会先对客户的根本情况举行相识，包罗的资产状态，投资偏好和财产目标，然后，根据具体情况为客户定制财产管理计谋，提供理财产物，实现客户的财产目标。 5 O8 @% @0 S4 D9 C) _4 [
+ ^; d% O" O. k4 a, S* m; j
2 ]% o. t' V# |3 z- y0 z
财产管家 ' k" I1 i7 D8 [1 H/ U- K
不是信息超市，而是精选信息。随着信息的发作，第三方理财公司会资助客户从海量的信息中选择得当客户的产物和信息，让客户做到身心、安心和放心。严酷风控 + z; ^% O+ t! [. k
不是产物超市，而是精选产物。第三方理财公司，会从市场浩繁复杂的产物中精选优质产物，并一样寻常会设立风控委员会，层层筛选，包管产物的合规、正当和安全性，为客户的财产增值保值。 8 e S; v+ J$ r3 N% w8 q5 P
% {* `3 F9 \" v1 Z$ @4 H; c- T5 k
/ Z* j% h0 U9 F) ]9 \ C
0 h, f% n& r, ]# O) e+ e二、第三方理财公司的独特上风
4 g3 c- }/ X; j( ?% o
: ], `! y. o% i. s+ d
1、为什么选择第三方，而不是选择金融机构？, Q/ G7 a: A; e
# k" i1 @! j7 I% k9 W
产物的中立性：金融机构如今来看，多是以自行开发产物为主，因此天然是以贩卖本身产物为导向；纵然代销产物，也是以公司团体优点为重，而非客户优点为导向； 1 s$ h3 K' a) U+ y: X
/ k) j8 U* Y6 C3 |
, X! X3 h. X/ H$ `% m8 v7 V$ ?8 X f产物的佳构化：金融机构服务的是大众客户，因此产物具有大众性，不能做到个性化；第三方机构服务中高端客户为主，因此产物更具特色和个性化；
! C; r! K3 O7 J, Y" B2 f: e
; a9 S4 _: M4 ^7 g( `# W$ R
9 h e o5 w7 H* m
服务的个性化：金融机构资产巨大，客户浩繁，很难提供一对一的服务，第三方机构根本上是一对一的专业服务。 ) n2 d6 B6 p0 j8 r7 H1 X6 Y
7 ]: Q0 ^) U& B
4 c% C3 e9 i2 j5 r5 B- o1 }2、怎样包管第三方的公信力？ / L4 {, d+ ^4 ?* S- ~! ]2 x
; g- D7 x" F6 b3 r
; Q" F& \ b# e7 ]7 y* `
第三方是服务方，非资金利用方。第三方只是提供客户的财务规划和资产设置服务，客户的钱都是在金融体系内循环；
5 S6 ^ m* z* A# g
5 B6 g1 W$ |& N7 M1 x+ Q6 s) C, J8 P& u
; m3 X% G3 C3 N$ \, `' M
第三方是产物的筛选方，而非计划方。第三方只是在海量产物中选择得当客户的产物 ，并严控风险，而非计划方，包管了独立客观性； }$ u$ _8 m ?, k2 q+ `8 ~0 k
0 b" Z) j- a6 q7 k$ }
+ @* A9 I9 N0 k$ P专业的提供者，而非优点导向者。第三方存在的核心代价是专业服务，而不会向很多机构以“使命、业绩”为导向。 8 E( `8 R5 s, C% k* Q1 i
% z2 T" `8 k* Z6 c- _6 e
6 _8 p8 L: f9 ^+ L x0 a3 ^" e
3、第三方公司对客户的核心代价是什么？
- H' V. [7 A* a5 W& [4 R
- X' e) O |9 W
, O% _& Y6 [5 z
起首，是专业财产包管客户的资产增值保值； . H& a' q2 a# F. s+ a3 j2 c
' {1 D7 _" U7 @* c" u
1 n0 z0 {* @- Q& i1 r' t1 A7 v其次，是信息和产物的筛选，特别是产物的风控，第三方为客户选择一些非平凡化、独特而又安全产物； ! a) {; v) ?" l% i' A5 y; C
3 f, ~7 G4 U# b. T! \. _
9 P9 w- C: b1 d7 l7 S再次，是便捷和快速，第三方根本上是一对一的客户服务，提供客户财务咨询，资产设置，产物服务及生意业务等一篮子一站式服务，安全便捷。
0 o! G9 _# B1 i" ~! C& q8 n" f1 O% w' S
% k( }9 S; m( R
末了，是连续跟踪服务。客户购买产物只是第一步，第三方公司会连续跟踪并及时为客户服务，是一站式的顾问式理财。 | 
|手机版|Archiver|
( 桂ICP备12001440号-3 )|网站地图
发表于 2019-6-13 20:12:47