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准安金融线下资金无托管 线上平台钱上钱疑停摆
$ p% Q0 @3 X _1 _ x; ^克日志者接到曝料称：上海准安金融信息服务有限公司其P2P线上信息中介平台――“钱上钱”，一连一个月首页定格在还款中,疑似停摆，其线下平台“准安金融”仍在违规开展P2P理财业务。2017年1月5日，记者以投资人的身份，来到位于鹤山路的“准安金融”业务部举行暗访观察。记者问：你们准安金融线下理财是怎么做的？理财司理体现：“你要是做线上利用就是直接到钱上钱。如许方便快捷一些，我们准安金融是主做线下理财端，这个职场在即墨已经谋划1年多了，公司总部在上海自贸区；”记者：如今业务部做的理财产物有哪些呢?理财司理：“如今有3个月、6个月，12个月，最长的是24个月，利钱高达13.80%，此中一年期按月返还利钱的话是10.59%，如果到期返还本金利钱的是11.32%，我们即墨业务部每个月理财的资金100多万左右。”记者：线下的理财怎么做呢？理财司理拿来一份准安金融的理财协议，先容说：“这是一份两方协议，甲方是出借人(即投资人)，乙方是上海准安金融信息服务有限公司。”协议内容许多页，大抵意思照旧绕回了债权转让题目。也就说准安金融公司先贷出形成债权，再转让给出借人。记者：那我们投资款怎么交给准安金融呢？理财司理：“线下用POS机去刷卡。”记者：投资款是直接刷扣到乞贷人帐户上吗？理财司理：“不是，线下POS机是刷到我们准安金融，斲丧清单照旧我们准安金融的。这个钱再通过我们公司帐户汇到我们环迅付出第三方托管帐户里的。”并表明说，他们公司是从不碰投资人的资金，绝对没有资金池。记者通过电话咨询环迅付出，工作职员告诉记者：“我们对准安金融线下平台投资人的资金没有举行托管。注：《网络借贷信息中介机构业务运动管理暂行办法》界说“网络借贷是指个体与个体之间通过互联网平台实现的直接借贷。”对线下平台和债权转让划了一道红线。线上平台钱上钱疑似停摆记者登录准安金融线上平台“钱上钱”,发现安诚操持、安乾操持三个理财全部体现还款中，安鑫操持前两个理财体现立即投标，停止发稿前，钱上钱首页照旧和从前一样，疑似已经停摆；为此记者拨通其4006093818客服电话，举行咨询记者：你们线上平台上线多长时间?答：“开通有将近五个月左右吧。记者：那么网上投资的话，怎么交钱呢?答：“在钱上钱平台注册以后，要再注册一个环迅付出的账户，资金由第三方付出平台环迅付出举行划扣托管。”记者：环迅付出跟你们是一个什么样的关系?答：“咱们这边准安金融是和这个环迅付出举行相助，然后咱们客户的这个投资资金通过环迅付出这个第三方付出举行资金流水的。”记者：投资人的钱是进到环迅付出帐号里吗?答：“环迅付出是属于这个第三方的托管平台，您这边的资金是进入您个人在环迅付出个人的帐号里边的。”记者：你们不是银行存管的啊?答：“环迅付出就是第三方托管”记者：据我所知，环迅付出只是一个付出渠道三方托管，P2P资金托管大部分是银行举行托管的。记者：那你们如今跟哪家银行相助的?答：“如果说是银行的第三方存管的话，如今还没有。”记者：钱上钱平台首页体现还款中有靠近一个月了，是怎么回事？电话挂断………奖牌证书涉嫌诓骗登录准安金融官网，打开“公司荣誉”一栏，金银牌证书眼花缭乱。此中2015年度由中金在线颁发的金融排行榜“最佳理财服务财产公司”记者连线中金在线，工作职员体现2015度并未颁发给准安金融奖牌。同时记者发现2016年曝光的“盗窟社团”名单中：“亚州金融理财协会””赫然在目。而亚州金融理财协会是一个什么构造?记者登岸其奖牌上的网址，网站已经打不开。
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准安金融并未取得金融理财等干系资质记者登岸国家企业光荣信息公示体系，该公司并未取得任何金融羁系部分答应融资理财业务。国家金融办明确规定，未经金融羁系部分依法答应，任何单位和个人不得从事向公众吸取存款、集资、融资、代客理财等金融服务；同时记者留意到准安金融线上平台钱上钱，所属存案为青岛联信财产经济信息咨询有限公司。经国家企业光荣信息公示体系查询，两家公司法人代表均为刘斐，此中上海准安金融信息服务有限公司，法人刘斐，自然人股东冯立燕；青岛联信财产经济信息咨询有限公司，法人刘斐，自然人股东彭庆峰。记者登岸企查查，输入刘斐、彭庆峰、冯立燕、准安金融等干系所属关系后，惊人发现，该公司在短短两年时间内注册青岛联信财产经济信息咨询有限公司、准安（上海）金融信息服务有限公司、上海来米投资管理有限公司、准安（青岛）贸易保理有限公司等多家金融公司，法人代表均为刘斐，经查询其所属公司和准安金融均未取得任何金融理财等干系资质;但准安金融仍旧在线下向不特定社会公众公开召募资金，且资金通过POS刷扣到准安金融帐户中，其钱上钱平台没有银行存管，疑似已经停摆;准安金融高管团队无任何先容记者登岸准安金融官网发现，公司无高管团队先容，连该公司总裁是谁都不知道，P2P公司高管团队等先容，正规平台根本都是标配，如允许以取消投资人顾虑，对公司及平台有一个深入的相识，但该公司这方面没有一点信息，难免有些令人生疑。记者在其官网宣传片中末了发现准安金融总司理刘斐的发言，不知宣传片上的刘斐是不是该公司法人代表刘斐。 | 
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发表于 2019-6-8 14:27:37