P2P公司中宝投资被立案部分投资人不愿配合

显示全部楼层 · 发表于 2019-6-7 16:52:08

　　“中宝投资法人代表、首创人周辉现在正被关押在看管所。”浙江省衢州市公安局经侦支队的一位警官向财新记者确认，“现在是以涉嫌非法集资的罪名对其存案，是否涉嫌诈骗尚有待进一步观察，该案件刚刚存案。”
　　3月14日下战书，位于衢州市的一家P2P网站中宝投资发布告示，“因涉嫌经济犯罪被衢州市公安局存案观察，网站业务停息运作，后续消息待发布。”
　　消息一出，P2P界一片哗然。此前大部门关门倒闭的P2P网站建立时间多不到一年。中宝投资建立于2011年，至今已三年，是第一家被存案侦查的“老牌”P2P，而且其涉及金额巨大。
　　根据网贷之家的统计，克制2014年3月13日，中宝投资总成交额已达45.39亿元，现在有效待收本金4.69亿元，涉及待收投资人数1068人。
　　中宝投资的P2P网站于2011年5月上线，于2013年4月才举行ICP存案。工商资料体现，其注册资源为1000万元，公司性子为一人有限责任公司即天然人独资公司。
　　但故意思的是，投资人对周辉仍心存抱负，以为只要警方不加入，周辉就能还钱，并因此对媒体关注也深表讨厌。
　　人去楼空
　　“周辉被警方控制时，一身爱马仕。”靠近衢州市公安局的一位人士说。
　　3月16日晚，一位中宝投资的理财投资人从上海赶赴衢州市，当他来到中宝投资位于衢州市产业中心3号楼的办公室时，发现早已人去楼空，办公室已撤离。
　　“3月17日和18日上午我还分别收到自动还款在中宝投资的账户，但均无法提现。”这位投资人说。
　　衢州警方告诉财新记者，中宝投资的银行账户已于3月14日冻结，不会在两天后有新进资金到账，“自动还款大概只是其网站体系假造的买卖业务，究竟上并无资金到账。”
　　他透露，衢州市经侦支队接到了举报人的举报信息，随即开始网络证据，于克日正式存案观察。
　　现在为止，衢州市经侦支队尚未对中宝投资网站上的贷款方举行查实，尚不能证实贷款方及其借贷举动是否真实存在。
　　据打仗过衢州市经侦支队的一位投资人表述，警方猜疑周辉使用中宝投资假造贷款子目，实则为其自身融资，用于其他投资，大概用于还付此前投资人的利钱。但该想法还待警方进一步观察。
　　在中宝投资网站上投资金额排名最靠前的两个账户，一个是中宝投资官方账户zbicc，投资金额已有1.69亿元，同时贷款金额则高达20.61 亿元，占网站总贷款金额的45.41%。另一个衢州本地账户tension，投资金额达1.94亿元，而贷款金额高达19.45亿元。
　　不少其他P2P投资人初次打仗中宝投资，曾猜疑该平台存在“自融举动”，即平台自己给自己融资，贷款资金用于自用。中宝投资的投资人则体现，中宝投资通过自己的账户发布贷款子目，并不代表没有真实存在的贷款方。
　　据财新记者的观察，中宝投资的贷款子目并未披露贷款企业名称及财务数据，亦不公开披露资金用途。
　　投资人以为，一些贷款人通过中宝投资的两个官方账号发布贷款信息。他们对贷款方简直认紧张有两个指标，一是检察该乞贷人在中宝投资的还款和乞贷名誉积分，二是看中宝投资对贷款方的抵押物如房产证等质料的稽核环境。投资人可以望见贷款人的根本信息如性别、年龄等，但没有接洽方式。“观察贷款子目标真实性紧张是看网站的信誉，也可以去中宝投资观察，劈面看这些抵押资料。”
　　现在为止，中宝投资的贷款子目不到60个，每年新增的贷款子目均未凌驾20个。P2P投资人指出，不少P2P网站具有“自融举动”。但这显然违背了P2P网上借贷的平台计划，而容易滑向非法集资的深渊。
　　投资人不肯共同
　　3月17日下战书，衢州市经侦支队使用管理员身份对中宝投资的全部注册用户发送站内信：“为全面甄别中宝投资各地投资人的环境，同时也为以后涉案资产处理做好准备，请各地投资人向经侦支队如实上报投资环境。”
　　信中要求投资人写明获知中宝投资的渠道、是否有到公司实地观察，是否设有课程对投资人举行宣传、怎样宣传等。据一位状师分析，这些有针对性的信息紧张指向非法集资罪。
　　对此，多数中宝投资的投资人不肯意共同警方，以为一旦上报投资环境为警方提供富足“人证”，会加速周辉的治罪，资产被整理后不敷以覆盖全部投资人的本金，以为“只要人在表面，自己就尚有机遇拿回本金。”
　　另一位来自河南的中宝投资投资人体现，其投资三个月以来，在周辉被警方控制之前，前两个月均按时收到了投资利钱。多位投资限期凌驾半年的投资人指出，此前其在中宝投资上的还本付息尚属正常。
　　一位中宝投资的投资人以致体现，对周辉将投资人的理财资金放至其个人银行账户的做法体现放心。中宝投资的投资人中不乏大户，以致有投资上千万的投资人。此中，克制现在待收金额凌驾300万的就凌驾了20名投资者。
　　警方人士指出，现在中宝投资的账户余额约为1.7亿元，而待收本金为4.69亿元。若不追讨贷款方的资金，意味着投资人的本金大概面相近64%的亏损。
　　与其他P2P网站有所差别的是，中宝投资运营至今投资人数仅为1502人，此中高达1068人到2014年3月13日仍有待收的投资项目，这意味着大多数中宝投资的投资人对该平台具有肯定的忠诚度。
　　据财新记者相识，不少投资人均是从2013年底通过“网贷之家”相识到中宝投资。网贷之家是一个P2P信息资讯平台网站，根据网贷之家的统计，中宝投资的月成交量大，而且投资收益率高，因此吸引了不少投资人。
　　网贷之家的数据体现，2014年1月中宝投资到达了3.3亿元的月成交量，其成交量不停在浩繁网贷平台中位居前位。
　　周辉在2013年继承媒体采访的一段视频中说，他曾致电网贷之家的一位管理层人士，通事后者向雅安地动灾区捐钱。
　　根据中宝投资网站自己披露的信息，现在均匀每标贷款金额为82.28万元，均匀贷款利率19.71%，限期多为1月、3月的短期贷款子目，单个项目标均匀收益率为1.81%。
　　这位在中宝投资已投资一年的投资人袒露，思量投资的平台紧张思量三点：运营时间、收益、投资金额总规模，“更多因素是看中收益”

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