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一、工作内容的报告1. 11月13日情况1.1 浙江的灯红酒绿、徐州的错位头脑、天津的达尼尔（本人）在安吉碰面，当晚开会分析了其时相识的情况，订定了越日与沈会商的目标，并对越日的工作举行了安排。1.2 情况分析 1.2.1 沈是否想保何和金元宝，若沈想保何，在保障投资人长处的情况下，可与之举行类似于“控辩买卖业务”的方式，联名取消案件，重开金元宝1.2.2 分析了“金元宝——金坤”变乱中长处各方的到场目标及参与性1.2.3 分析了沈家与黄家的现在关系1.2.4 在可以或许办理投资人标题的根本上，通过个人渠道，可资助金坤举行融资，办理金坤的现实困难，并以此做为长处交换的筹码之一1.3 越日会商目简直认沈是否乐意负担“金元宝”案的善后责任1.4 越日工作安排1.4.1 上午走访县政府，相识当地政府对网贷行业的见解，做为重开金元宝的依据1.4.2 下战书访问沈1.4.3 访问后见面会，团结其时相识的情况举行下一步探究2. 11月14日情况2.1 走访了安吉县信访部门，知道了可以或许解答我们标题的政府部门；按图索骥，走访安吉县政府，以当田主管金融工作的同道就安吉现在网贷行业近况和安吉以后网贷行业的发展方向与政府态度举行了探究，听取了当地金融工作开展的一些地域性政策；2.2 与公安局经侦部门的领导同道对金元宝案侦查的希望举行了沟通2.2.1 现在金元宝对外的线上受害人涉案财产总额大概在7000-8000万元之间2.2.2 该案侦查的关键在于资金流向，由于何丽娜的账户中存在包罗其个人、金坤公司、线上投资人等多股现金流，同时须要将现金流状态与服务器内容举行比对，由于工作量极大，而且情况非常复杂，故现在为止仍没有完全摸清资金的详细流向，且只有通过查清资金流向才有追回赃款的大概。2.2.3 金元宝的资金流向中能否反映与金坤的关系标题，现在尚不能确定金元宝的资金流向了金坤或替金坤归还了社会债务2.2.4 因金元宝资金的往来均通过何丽娜的个人账户完成，且金元宝中一些关键岗位的职员均服从于何的指挥，故侦查工作的焦点为何丽娜。何现在的状态不是很好，而且对于公安职员的讯问极不共同，且金元宝公司资金往来账务也非常紊乱，增长经侦的追查案情的难度2.2.5 罪名，现在备案侦查的罪名是“非法吸存”，但如果终极仍不能查清详细的资金流向和用途，经侦会以“集资诈骗”的罪名向检方移交2.2.6 变更欺压步伐标题，何现在恐难取保；因观察到的情况分析，黄对该案的参与性较低，且社会危害性不高，故存在取保大概。2.2.7 Jjd的网站关闭，是由经侦封存服务器生存证据造成的2.2.8 金元宝策划期间，有夸大真实乞贷人借贷金额的情况2.3 与沈碰面2.3.1 沈对其个各人身安全情况体现担心2.3.2 乐意负担因金元宝案给沈家带来的相应法律责任2.3.3 金坤近况较困难，供货商、工人这些标题正在办理中2.3.4 何的标题，存在长处交换的空间和大概2.3.5 安在金元宝策划中的参与性，没有外界所相识的情况那样深入，此变乱上，黄家也咱则其咎2.3.6 沈曾对金元宝注入现金，资助金元宝脱困，但未果2.4 分析2.4.1 沈想保金坤，由于金坤是沈现在唯一翻盘的盼望2.4.2 一些长处团体盼望保金坤2.4.3 如果投资人急于收回丧失，则A.金坤无力负担全部的丧失；B.影响到了更多长处团体寻求长处的实现；C.投资人将成为其他全部长处团体的对立面2.4.4 沈在大概的情况下，会通过长处交换的方式保何2.4.5 沈家、黄家存在肯定抵牾，2.5 越日会商目标讨论沈办理金元宝标题的大概性2.6 越日工作安排2.6.1 与沈接洽，确定会商时间2.6.2 与沈会商3. 11月15日情况3.1 与沈取得接洽，确定当天中午事后再沈家状师的办公室举行再次会商3.2 在状师的办公室与其状师沟通3.2.1 安在看守所内的感情颠簸很大3.2.2 重启金元宝的难度3.2.3 沈乐意办理金元宝投资人的标题，但现在沈也是力有未逮。3.2.4 金坤现在财政方面受到政府与供货商的羁系；供货商代表已经驻场办公监视金坤货品流情况3.2.5 政府和供货商都要求金坤不扳连进金元宝变乱，将投资人隔离在金元宝的范围内3.2.6 保住金坤是维护各长处方（包罗投资人）的唯一盼望3.3 其时中午获悉，千寻因14日下战书与信访职员发生辩论，被当地派出所带走观察。在与沈的状师沟通后，即想法将千寻弄出来。且听火线职员形貌的情况和当地派出所大概的处置处罚意见，千寻大概面临较严肃的行政处罚，感到局势的严肃。因初到安吉，人生地不熟，社会关系无法睁开，故终极告急于经侦方面的领导同道，很快就得到了复兴，可以把千寻接走，但盼望我们多做一下千寻的头脑工作。该变乱已经从较严肃的行政处罚改为训诫。在此事的处置处罚上，对安吉经侦方面的同道应深表感谢！3.4 营救出千寻后，为千寻压惊，同时在过程中进一步相识的火线的动向3.5 分析3.5.1 对状师提出的“保住金坤是维护各长处方（包罗投资人）的唯一盼望”举行了岑寂的分析，并通过论证得出该方案的存在很大的可行性3.5.2 下一步的工作的应捉住“保住金坤与投资人预期盼望”这个紧张抵牾睁开3.5.3 现在的长处团体的格局中，暂将投资人的长处扫除在外。紧张云因是供货商担心金坤若扳连进金元宝案，会陵犯供货商的长处实现3.6 越日工作安排3.6.1 做千寻头脑工作3.6.2 与上海到安吉的投资人碰面3.6.3 与沈的状师和投资人代表碰面4. 11月16日4.1 对千寻举行了开导4.1.1 盼望他可以或许将紧张精神投入到标题的关键点上。上访仅是办理标题的一个本领，不是办理标题的唯一途径。安吉方面貌前的几家平台连续出现提现困难，安吉恐怕面临的压力也不小。如果政府等干系长处群体过于将就投资人，将有大概导致在日后的标题处置处罚上陷入被动。此情况下，对于投资人而言，肯定要理性维权，严谨杜绝“群访、闹访”变乱的发生，不授人把柄。4.1.2 鉴于千寻在火线多日，精神压力很大，发起她先离开安吉县，找个地方放松一下紧绷的神经，以便可以或许以更饱满的精神、更岑寂的心态重新投入到金元宝jjd案件的维权工作当中4.2 由于错位头脑在当日上午走访了金坤家具并访问了开辟区负责和谐金坤标题的领导同道，故与错位头脑举行了交换后，送错位头脑离开安吉4.3 与上海到安吉的投资人碰面商量4.3.1 上海的投资人到安吉报案，并相识了经侦工作的部门动向，对安吉经侦部门专案组职员的工作态度体现了肯定，并在报案过程中，对专案组职员遇到的一些技能方面的标题给与了认真、耐心的解答。4.3.2 通过交换，相识近期与各方面沟通的希望，并论证了“保金坤是投资人增补丧失的盼望之一”这个观点4.3.3 明白了“投资人应当同一认识、同一操持、同一工作方向”的维权办法准则4.4 与沈的状师和供货商代表商讨4.4.1 对于投资人的丧失，起主要通过追回的赃款举行增补；不敷部门，由沈家资产举行补偿4.4.2 投资人与政府、供货商、金坤、沈家的关系不是对立的，各方应当分身对方长处，包管各方长处的共同实现4.4.3 沈要积极面临金元宝与何的标题，沈的态度是缓解“保住金坤与投资人预期盼望”这一抵牾的紧张方式，沈要将这种积极的态度向广大投资人表述4.4.4 对得当重启jjd继续策划金元宝这一标题的可行性，各方交换了意见4.4.5 对金坤现在的生产策划状态举行了讨论，以为金坤在近期内的紧张工作方向应当以规复原有生产规模为主。4.4.6 对金坤现在财政方面、产物物料方面的控制方，举行了确认4.5 分析4.5.1 各方对投资人在金坤标题上的目标存在误解，以为投资人的维权会终极挤垮金坤，导致影响其他各方的长处4.5.2 投资人的丧失是由金元宝直接造成的，怎样须要负担紧张责任，金坤的股权作为沈家的财产，其相应的份额应当作为何补偿投资人丧失的保障4.5.3 若金坤倒闭，则安在沈家财产份额下的股权将一文不值，届时投资人的丧失更难以得到补偿4.5.4 投资人丧失得到增补，最快的方式，应确定为对赃款的追缴上，这一点须要经侦部门简直认4.5.5 重启金元宝，固然在投资人债权实现标题上多了一层保障，但现在看恐怕存在肯定的难度4.6 越日工作安排4.6.1 与经侦部门沟通，相识A.重启金元宝的大概性；B.对沈家涉案财产的冻结情况；C.控辩买卖业务的大概性D.赃款追回的情况4.6.2 与沈沟通，对金元宝案投资人丧失的标题，落实开端方案 5. 11月17日5.1 与经侦部门举行了沟通5.1.1 金元宝重启的标题，在没有一个妥善方案前，安吉行政主管部门恐不会允许5.1.2 侦查所查到的何的个人资产已经全部被冻结5.1.3 该案存在控辩买卖业务的大概性，若告竣同等，则经侦将思量控辩买卖业务的可行性5.1.4 追回赃款的条件是查清金元宝的资金流向，现在难度很大，不要对实时、足额追回赃款抱太大盼望5.2 与沈通过其状师沟通5.2.1 提出要求沈起首向投资人公开书面体现以下内容，安抚投资人感情A. 乐意帮忙经侦对案件的侦破，以只管夺取尽多的赃款能被追回B. 公安构造向投资人退还赃款后，若仍不敷以增补投资人本金丧失的部门，乐意以沈家的资产负担何丽娜为投资人带来的丧失C. 详细补偿由金坤策划产生的股权红利负担5.2.2 就控辩买卖业务标题保持进一步沟通5.3 反津 二、跋文到安吉前，我们低估了标题办理的难度，轻易的以为只要沈乐意救何丽娜，就可以短时期内筹措资金，归还广大投资人的债务。但是这种动机在初到安吉之后就取消了。然而在相识了详细情况之后，以为最初的想法以致有些机动。如果沈家还能拿得出钱，何须导致金元宝终极案发？如果沈家还能借到钱，何须导致金坤——这个沈家现在来紧张的翻盘筹码为他人控制？金坤作为办理金元宝标题根本的所在，应当成为各方长处体共同维护的对象。而各方长处体间，即应当分出先后，又不能差别对待。全部的与事各方均应当在维护自身长处的条件下，思量其他长处方，不得形成对其他长处方实现长处的拦阻，以此实现各长处方的共赢。别的，在当地人看，沈家原是家景殷厚的，固然企业策划中时而存在资金标题，但这不敷为奇。哪个企业没有乞贷，哪个企业没有账期呢。但是在金元宝这件事请事发后反思，是谁终极导致金元宝事发？原来已经平息的局势为何陡然急转直下？前文报告了金元宝案扳连出金坤的标题，“金元宝——金坤标题”的办理过程中涉及了多方的长处存在，涉及了多方的角力，情况相称复杂。而我们投资人内部呢？那些构造资金会合收支平台的所谓“投资人”，他们又应该在这件变乱上负担什么责任呢？网贷平台，自己也是企业，企业应当寻求现金流的充裕和财政指标的安稳发展。而“聚集资金”这种热钱的同一进退，成为网贷平台稳固发展的最大拦阻。聚集资金会合进入，平台要尽快寻求资金的出路，以包管可以或许准期归还聚集资金比平常资金高出数倍的融资本钱。聚集资金会合退出时，如果对资金的规模不设限定，就等同于银行突发挤兑情况。试问，固然我国的四大银行著名于世，但又有哪家敢公然宣称不怕“挤兑”的呢。银行尚且设置“大额提现预约”的规则，网贷平台的运营者又为何不敢实验呢。作为银行的储户，我们不大概同一时点大将银行的存款都变成现金，如许肯定导致通涨。一样平常来说只能将银行中的存款余额由一个银行转入别的一个银行。在银行信息交换竣事后的当日结算中，如果某两个银行间的结算数额大于此中一个银行可的结算余额，则后者可通过按照shibor品种的差别利率在同业市场钻营拆借。钱币总量是由人行控制，其钱币总量是趋于同等的。在这种情况下尚有银行因时点结算不能，导致拆借的情况发生。更何况网贷平台呢？网贷平台的资金收支，其仅能在时点上保持同等，综合来看，确是趋于背离的。这种背离，同时存在着“马太效应”。这个标题也是制约网贷行业规模化、体系化发展的紧张瓶颈。 | 
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发表于 2019-6-7 16:51:12