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迩来这几天网贷不平静。% v$ v0 ~9 |5 E& G
原有的第三方付出牌照，由于网贷的崛起，而得到了新生。基至在改变现在的付出市场。% E6 A8 x( U3 ~7 b+ k
; e6 T; @& G1 P7 ^5 z, u5 G/ h 第三方付出底限在那边？
% i: _2 [( N! ?0 `' M, t& C3 d+ T 1、根本功：去实地观察，资质证件齐备，有固定的办公场所；) [4 r. D4 p o. s1 d/ v
记得2008年我们公司刚开始进入电商时，同时接入了付出宝、招商银行、易宝付出（当时第三方付出都还没有牌照），当时三家公司都有到公司来过，劈面验证件。当时也谈了快钱的无卡付出，须要交纳包管金20万。3 M2 z$ U6 Z \! p
我想阐明的是：如果连办公场所都没有去过，那么在第三方付出所开通P2P平台上起首步伐不合法，须要负担连带作用，有合资诈骗的怀疑。从法律角度来讲，羁系不力是肯定要继续羁系机构处罚的，合资诈骗，举证难，缺乏究竟依据难以治罪。, V7 J1 F/ A; e8 z& |* d, B
福翔创投（http://www.semxm.com/） 中单一的第三付出，汇潮付出付有不可推卸的责任。风控差到极点。
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# t! L1 b( N& ?+ u0 G4 M 2、第三付出风控
+ o4 C4 l* A; E$ E 由于P2P的出现，导致以往的大额付出风控根本在此行业不实用。
/ c( C% d g0 j' q; I; o4 R( i 但是有一条，如果一连大面积人士投诉某商户时，风控部门，起首须要做的是冻结商户资金，约谈商户。做好第三付出根本的风险控制。4 J; F* F' B6 p- \, i" P5 h+ K, Q) K
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此次的福翔创投（http://www.semxm.com/） 事故中，汇潮付出从一开始就处于失职状态。。。，如果谋利者含投资者要告状，可以加汇潮付出一起告状。( _3 Q0 K7 i$ o; d+ f: W
7 e8 B2 S; B4 q6 g# |0 g) d( W 此次福翔创投（http://www.semxm.com/） 与淘金贷事故再次证实，切莫单存信任第三主付出，他仅仅是一个付出通道，为了优点，他们可以无下线，无底线，无道德。
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, a! H5 Y# Z$ @5 q 有人说，如果开P2P证件齐备，办公场所真实存在，开办人同心用心就想跑路怎么办，请看：6 {5 U* a+ {: i; J. U% w
如果办公场所，资质证件齐备，他们帮P2P平台开通是没有标题的，至少在第三方付出羁系是合法的。他们没有使命资助工商企业及公安构造查是否举行非法谋划。" w4 q W- A: l6 T8 E& C M- P: l7 ^) H
G, q L" W( n) D* W 最好的风控是本身！ | 
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发表于 2019-6-7 16:42:09