【“疫”起防骗】2020年上半年最频发的诈骗案件
2020年上半年在高发电信网络诈骗案件中
网络贷款诈骗
成为最新的网络诈骗手法之一
发案数量居电信诈骗之首
01
钱没借到，反而搭进去5万元
8月6日，韶关南雄市民王女士遭遇的贷款诈骗，从收到一条短信开始。
当日上午，王女士收到一条手机短信，以【中国平安】开头，称可以无抵押快速贷款，点击链接下载App就可以随时办理。
刚好需要资金周转，王女士便下载了App，简单注册之后，便提交了5万元的贷款申请，很快便获得批准，并且平台上有客服人员贴心服务。
但是放款之前，为确保贷款合同真实有效，客服要求王女士交5%的保证金，在转账2500元到对方提供的账号后，王女士在平台签订了贷款合同。并且在平台显示的钱包中，看到了放款5万元。
客服提示，只要在平台上输入提款银行卡号，就可以提出5万元贷款。王女士赶紧输入了自己的银行卡，进行提款。
可是，几分钟之后，平台提示因提款银行卡号输入错误，反复提款不成功，导致平台贷款账号被冻结，需要进行解冻。解冻的方式，就是需要转账12500元，解冻之后，会和贷款一并提取出来。
王女士认为是自己不小心输错了银行卡号，没有多想，便通过手机转账12500元到客服提供的账户。几分钟之后，提示解冻进度只完成了93%，需要继续转账20000元，才能完全解冻成功。客服说，不完成解冻，不仅收不到贷款，连王女士之前的转账也一起被冻结了。
无奈之下，王女士又转账了20000元，终于解冻成功。看到自己钱包里有85000元，王女士松了一口气。这下，终于可以提款了！
然而，在提款的时候，又出现麻烦了，平台提示不能直接修改卡号，账户需要“回档”才能修改银行卡号。客服又热心帮助，声称“回档”很简单，只要转账15000元就可以了。当然，这个钱会退回来的。
再一次转账15000元，这时，王女士已经转账50000元给对方了。然而，平台继续提示王女士的银行卡流水不足，需要补充流水。客服又很贴（无）心（耻）地来服务，称只需要转账20000元就可以了。
这时，王女士才隐约感觉不对劲，想到了刚在朋友圈看到的“韶关CID”，赶紧留言询问。目前，案件正在侦办中。
王女士遭遇的正是典型的贷款诈骗套路
01
短信引流
02
下载App
03
填写资料
04
交保证金（小刀初试）
05
审核通过
06
卡号填错（后台修改，凡填必错）
07
交解冻费（大刀猛砍）
08
银行流水、要求还款、恐吓（不择手段）
类似的事情同样发生
在广州增城刘先生身上
02
因填错资料被骗了5万多元
一天下午，刘先生本着试一试的心态，添加了一个叫“金融客服专员阿硕”的微信好友。在阿硕的强力推荐下，刘先生决定办理5万元的贷款并缴纳了1588元的高级会员费。
过了一天，刘先生接到通知说他资料里卡号填写错了，审核出了点问题，需要联系经理处理一下。随后经理要求刘先生转账1万元到其指定的验证账户，之后再要求刘先生转12个月的还息款2万多元，最后还交了1万元保证金和1万元更改资料的费用。整整一天，刘先生就因为填错资料，交了各种费用累计达到5万多元。
交完最后一笔钱之后，刘先生联系经理退款，可是发现微信已被对方拉黑。过了好一会，刘先生才反应过来，自己被诈骗了！
接到报警后，民警经过近三个月的侦查，于近期在越秀区将涉嫌参与诈骗的嫌疑人贺某抓获归案。目前，案件仍在进一步侦办中。
本想贷款5万元，钱没贷到，却先交出去5万元。正常人都会觉得不可思议，可是王女士和刘先生是怎么一步步陷进去的呢？问题的关键在于，对方保证这些钱是可以退的，前提是你要完成我给你的“任务”，资料正确了，不仅钱可以退，还可以获批贷款。
此外，总结两个案例不难发现，网络贷款的常用骗术是，如果你交了会员费或保证金，接下来就是“资料填写错误”，其次就需要“解冻费”或“资料修改保证金”等一堆莫名的费用名称。一旦骗子觉得你身上没有什么“油水”时，就马上把你“拉黑”。
所以，如果贷款时
见到下面任何一个词
请你远离！远离！远离！
手续费
本金利息
保证金
证明金
解冻金
工本费
厅哥提醒您正规贷款机构在放款前是不会收取任何费用的更不存在收取激活费、提速费等而贷款服务费等合理费用也是在贷款后直接扣除请牢记所谓无抵押、无担保、当天放款等低门槛贷款不是“套路贷”，就是“纯骗贷”！
来源：韶关CID、广州增城公安
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