网贷 发表于 2019-6-13 00:44:36

站在银行的立场,票据风险包括哪些?

在银行人的角度讲,单子网以为单子的风险泉源重要包罗:单子违规,伪伪钞据,单子诈骗,其他单子纠纷。
    1.单子违规:标题重要会合在两个方面,一是无真实商业配景的商业汇票管理承兑汇票贴现,二是“逆向操纵”管理单子业务。    2.伪伪钞据:重要是犯罪分子使用伪钞骗取贴现银行资金,伎俩重要有两种:一种是直接制造伪钞据;二是通过真单子克隆出伪钞据。    3.单子诈骗:犯罪分子是使用私刻的假印鉴举行诈骗,这是发生在单子业务范畴的,并非是制造伪钞据举行诈骗。    4.其他单子纠纷:多是涉及单子无因性原理和单子是否善意取得的标题,也是商业银行防范单子业务风险的紧张着眼点。
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