钱海创投倒闭记 一家P2P庞氏骗局的末路
名义为P2P平台，却行非法集资之实，深圳钱海创投有限公司（下称钱海创投）的轰然倒下，为P2P行业及投资者们敲响了警钟。 《中原时报》记者获悉，钱海创投老板王义同时使用另一家公司举行线下非法集资，构成线上线下“美满团结”，在短短几个月时间里共集资高出8亿元，受骗人数近万人！ “王某当天手机里体现，银行账户不绝地进账，每天日进斗金在这里充实体现！”深圳警方对记者体现，钱海创投被查封时正处于末了的疯狂阶段。 这些投资者万万没想到，一个拥有多家子公司和诸多实业、上百亩谋划园地的大老板，原来在故乡浙江早已是负债累累。其在深圳开设公司疯狂融资，根本没有举行真实投资，所谓投资项目均为一堆卖弄标的，融资所得用于贩卖职员提成、高额利钱以及运营和老板私用，拆东墙补西墙，庞氏骗局在这里上演。 风雅设局 钱海创投的投资者和员工至今都难以置信，这家看起来运作规范的公司原来是个骗子公司！ 钱海创投员工宋辉（化名）告诉本报记者，老板王义寻常看起来有些严厉，公司运作规范，实行指纹打卡上班，寻常稽核也很严格，以是同事都以为公司挺好，各方面都很规范，公司制度也好，办公环境也好，“我和同事将本身全部积聚都投了进去，多则几十万，少则几万。” 暴虐的现实是，他们稀里糊涂在该公司非法集资中既充当了“同谋者”，同样也是受害者。 钱海创投建立于2013年7月，本报记者从公司员工中相识到，客岁全部岗位招齐，员工统共30人左右，寻常王义只是偶尔来公司，更多时间呆在其控制的深圳另一家公司——深圳泰喜航科技股份有限公司（下称“泰喜航”）。这家公司为线下融资平台，两家公司线上线下同时举行集资，上演“美满组合”。 本报记者在钱海创投办公地点地，深圳宝安区宝源路财产港大厦看到，在“摩的满街窜、小店随处见”的郊区街景下，该大厦高高矗立，门前喷泉及风雅的绿化体现出其“高端大气上档次”的派头。 在大厦D栋21楼的钱海创投已被查封，从玻璃(1209, -20.00, -1.63%)门望进去，派头的前台和钱海创投的招牌赫然在目，宽敞的办公室设有十多个灰色隔段办公桌，贩卖、服务职员正是坐在这里，与天下各地投资者举行网上和电话“互换”。其左边设有接待室及向导办公室，随时预备接待前来观察的投资者，这都与那些派头、整齐、当代化的投资公司相似。 与那些使用卖弄地点注册后跑路的P2P玩法差别，上海的一位投资者实地观察了钱海创投，并检察了网络平台上的投资标的抵押物，然后放心地投资了。“文件、房产证、条约、抵押证、公证书，这些看起来都像真的一样，他们给你看正本！” 他投资前先到各个P2P平台比力了一番，如利钱的高低、抵押物的优劣、股东配景、团体配景、股东网站等等。其他两位投资者也都称，老板背后拥有团体公司以及诸多实业，股东力气成为一种隐形保障。 然而，这场非法集资正是粉饰在卖弄的浮华之下，4月28日，深圳警方在最新告示中称，钱海创投及泰喜航两家公司非法集资，涉及天下多地投资者近万人，累计投资资金高达8亿多元。早在4月10日，深圳警方对上述两家公司共9名嫌犯采取了逼迫步伐，查封了部门涉案资产，并扣押了假公章、财政电脑、乞贷合划一物证一大批。 负债累累 上述上海投资者数十万被套，其在钱海创投亲眼所见的那些房产抵押物原件，竟然都是废纸一堆。 “大部门都以卖弄房产抵押的方式，我们通过国土部门明白查实是假的，房产证根本不是他的，假冒别人的房产证。”本报记者从深圳警方获悉，该公司的资金险些全部为自融，根本没有举行项目投资。那么，这些自融资金去了哪儿，“风光的大老板”怎样一夜之间成为骗子？ 现实上，在钱海创投和泰喜航公司的背后，埋伏着更大的秘密。钱海创投现实控制人为王义和吴方跃，他们的大本营在浙江，2010年3月，他们在浙江瑞安注册了久龄久团体，且旗下拥有5个全资或控股子公司，如温州久龄久电动车有限公司、温州久龄久汽车商业有限公司、瑞安市久龄久汽车维修服务有限公司等。 种种公开信息体现，王义和吴方跃将本身包装成拥有诸多实业公司，并拥有100多亩谋划占地以及与国际著名的金融巨头相助的大老板。实在，他们早已是负债累累，并因借贷纠纷背上了大量债务，且正在被法院逼迫实行。知情人士称，两人被浙江法院逼迫实行案件十多起，负债高出3000多万元。他们拥有的上述公司也扳连多起官司，涉及金额也达数万万元。 在浙江早已深陷各种债务纠纷的王义和吴方跃自2013年下半年转战深圳，建立了两家新公司疯狂圈钱。有投资者猜疑他们是通过深圳公司集资后，去周转浙江的洞穴，不外这齐备看起来并不靠谱。“假如他们去还浙江的钱，那就证明他们另有知己和光荣，但是现在看起来并非如许！”上述知情人士称。 据深圳警方称，他们罗致的资金部门用于业务员提成，以及归还前期投资人本金和利钱，现实上是借新还旧，拆东墙补西墙的庞氏骗局。而公司所谓的投资项目，险些全都是子虚乌有。“除了上述付出，剩余的资金部门被冻结，部门很大概已被挪作他用。”上述知情人士分析。 记者在钱海创投的网络平台上看到，其项目投资收益高达22.8%，并答应“高回报率，100%本金保障、百分之百赔付”。别的，钱海创投另有各种嘉奖返利步伐，投资者的年化收益高达40%左右，最高的以致突破60%！正是云云疯狂的收益，导致网贷投资者前赴后继，一批批如飞蛾般扑向了这种高风险的火焰之中。 可乘之机 近两年来P2P炙手可热，一些故意不良者盯上了这一行业。 “建立这类公司没有门槛，没有羁系机构，也没有行业协会的自律条款，属于‘三无’，鱼龙稠浊。此中有正规的平台，也有自融非法集资的，而且有的还是庞氏骗局！”对于P2P的近况，一位对该行业深入观察的专业人士对记者体现了担心。 P2P的建立，网站只需在工商与通讯部门登记与存案，运作过程当中却没有任何跟踪管理，行业人士称为 “三无”状态，即“无准入门槛、无行业标准、无羁系机构”。而伤害的是，这些公司现实上与一家小银行无异，在网络上埠孟地罗致资金，而资金投向却没有任何羁系。 在钱海创投的集资骗局当中，投资者对高收益的追逐成为被套的主因之一。据深圳警方相识的环境，部门投资者确实不相识此中的风险，稀里糊涂地被骗；但有部门投资者深知高收益风险，带着赌徒的生理去投资，而且反复举行投资。 王义和吴方跃正是使用了投资者贪婪的天性，从而麻弊了投资者的风险警觉，使得钱海创投这种非法集资模式维持了九个月。在P2P行业中，年化长处高出20%已是高收益，大型平台大多都处于10%以上，纵然如许的收益，在专业金融人士看来与其他稳固的投资相比依然属于高风险范畴。 钱海创投投资收益高出40%，无疑处于超高风险的雷区，“假如利钱特殊高，高出银行利钱4倍以上，肯定要鉴戒加鉴戒！” 深圳警方办案职员提示投资者称，不要想着一夜暴富，选择投资渠道肯定要多方考据，一旦发现平台出现标题应第一时间报案，以冻结涉案资金，尽大概地保障投资者长处。 本报记者采访的钱海创投投资者和员工，他们现在都在调解心情，并发急地期待清偿以拿回本金。“以为是来了好消息，钱有盼望拿返来了！”一位投资者接电话得知是记者之后，高兴的语气一下子暗淡下来。现在，深圳警方还在核实涉案金额以及投资者的环境。 中原时报记者 肖君秀 深圳报道
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